关键要点
BTC 和黄金均被视为可靠的价值存储手段。将两者结合起来有助于平衡比特币的波动性和黄金的稳定性,从而打造稳健的金融投资组合。
使用 BTC 购买黄金需要选择信誉良好的经销商、验证条款、设置安全的钱包并确保交易细节准确,以避免不可逆转的错误。
投资者还可以用 BTC 购买黄金支持的 ETF 或代币化黄金,从而提供流动性、降低成本并实现便捷的投资组合多样化。
使用BTC购买黄金通常是应纳税的,具体影响因国家而异。买家必须了解当地的税收法规和潜在的税务责任。
比特币是一种去中心化的数字货币,在2008-2009年的全球金融危机后推出,已成为国际金融体系中的一种新兴现象,提供了一种无国界和抗审查的替代传统系统的选择。它消除了中介的需要,并使点对点(P2P)交易成为可能,促进了支付和汇款的创新。
比特币(BTC)于2009年1月推出,但直到2011年末其价格才开始引起关注。2011年10月17日,BTC的估值约为3美元。从那时起,它的增长令人瞩目,直到2024年12月17日达到了超过108,000美元的历史高点。
美国证券交易委员会将大多数加密货币(除了BTC)分类为证券,随后在2024年1月批准比特币交易所交易基金(ETF),帮助在普通投资者中建立对BTC的信任。作为最受信任的加密货币,BTC证明了其作为购买贵重资产(如黄金)的潜力。
对使用BTC购买黄金等实物资产的兴趣日益增长,表明其作为一种可行的交易媒介的认可。高净值人士越来越多地将比特币和黄金视为其投资组合中的互补资产。
本文讨论了用BTC购买黄金的各种优势、完整的交易过程、用BTC购买黄金ETF的各个方面以及相关的税务问题。
为什么要用BTC购买黄金?
BTC和黄金有一个共同点:两者都是可靠的价值储存。BTC是一种数字资产,其价格经历了显著的波动,而黄金在各种经济周期中长期以来一直被视为财富的保值工具。在您的投资组合中同时包含BTC和黄金可以增强您的财务策略。
使用BTC购买黄金允许您在不需要转换为现金的情况下多样化您的财富,帮助您避免高额的转换费用,并提供更快、更高效的交易体验。
黄金作为稳定的价值储存,历经数百年,通常比BTC的波动性小,这有助于平衡比特币的价格波动。将这两种资产结合在一起,可以为您的投资组合提供良好的市场风险对冲,提供稳定性和增长潜力。
截至2024年,黄金仍然是首选的避风港资产,而BTC的崛起使其成为长期投资中备受追捧的数字资产。
用BTC购买黄金弥合了现代资产与传统资产之间的差距,提高了财富管理的灵活性。您可以通过持有高价值的去中心化资产来受益,同时利用黄金的长期价值。这种协同作用使得用BTC购买黄金成为一种战略性的、前瞻性的金融多样化策略。
你知道吗?虽然你可以用BTC购买黄金,但根据Baur和Hoang(2021)的研究,BTC与黄金之间的任何直接关联在统计上都是微不足道的或接近于零。
使用BTC购买黄金的步骤
用BTC购买黄金涉及一系列步骤:
步骤1:研究受信任的黄金交易商
首先确定接受BTC作为付款的信誉良好的黄金交易商。为确保他们的可靠性,查看客户评论、认证和他们所采取的安全措施。
浏览商家的库存,以选择最适合您需求的黄金产品。商家通常提供金条、金币和圆片。金条是长方形的黄金块,通常因其重量和纯度而用于大规模投资,通常从1克到几千克不等。
金币是由政府铸造的法定货币,通常尺寸较小,具有独特的设计和面值。它们因投资和收藏目的而受到欢迎,通常在其黄金含量上额外收取溢价。
黄金圆片是私铸的,外形和设计类似于硬币,但没有法定货币地位。由于缺乏收藏价值和法定货币属性,它们通常比硬币便宜,使其成为投资黄金的经济实惠选择。
仔细比较选项,基于重量、纯度和商家费用,以最大化您的比特币价值。
步骤2:验证供应商条款
查看商家的定价、交付和退款政策。考虑动态的BTC与黄金转换率,因为加密货币价格可能会波动。
步骤3:设置比特币钱包
如果您还没有创建安全的比特币钱包,请创建一个。您可以在像Binance这样的加密交易所创建一个,或选择像Trust Wallet这样的自我保管软件钱包,以便进行购买黄金的交易。
如果您持有大量BTC,您可以使用硬件钱包进行安全存储,并将一部分转移到软件钱包中以购买黄金。
步骤4:下订单
通常,用BTC支付黄金需要将BTC发送到卖方的钱包地址。此示例使用Binance钱包演示发送BTC的过程。
登录并点击“概览”标签中的“提现”图标。
在搜索框中输入“BTC”。
点击“BTC”。复制并粘贴卖方发票中的地址,选择网络,输入提现金额。网络的选择取决于商家是否更愿意在比特币钱包或闪电网络地址中接收付款。
点击“提现”并确认付款。
卖方通常在比特币区块链确认三次后收到付款。闪电网络协议在比特币区块链上促进了更快、更便宜的交易。
在进行支付时,仔细检查钱包地址和交易细节以避免错误,因为加密交易是不可逆的。
如果您希望避免在复制地址时发生错误,可以使用二维码进行支付。要扫描二维码,请点击“地址/发票”字段右侧的图标,扫描发票上的二维码,并完成交易。
保留交易ID作为付款证明。
步骤5:确保交付和存储
商家可能会为您提供实物交付或安全保险库存储的选择。保险库存储设施为安全存放贵重实物资产提供了受保护和受控的环境。
在收到付款后,商家将把实物黄金发送到您的地址或存放在保险库中,代表您安全保管。
你知道吗?截至2024年12月24日,流通中的比特币为1970万BTC,市场总值为1.8万亿美元。
你能用BTC购买黄金ETF吗?
黄金交易所交易基金是一种金融产品,监控黄金的价格,使投资者能够在不拥有实物黄金的情况下获得对该商品的投资敞口。黄金ETF因其流动性、在证券交易所交易的便利性以及无需安全存储即可实现投资组合多样化的能力而吸引投资者。
传统上,投资者使用法定货币购买黄金ETF。然而,现在可以使用BTC购买黄金支持的ETF。黄金ETF是那些希望投资黄金而不实际拥有黄金的人的热门选择,提供便利和流动性。
用BTC购买ETF具有几个优势:
可及性:在加密交易所,您可以使用BTC购买黄金ETF,就像您可以使用BTC购买实物黄金一样。
速度:BTC交易通常比传统国际银行方法更快,后者可能需要几天时间。
全球覆盖:您可以使用BTC在全球任何地方投资黄金ETF,无论地理位置如何。
更实惠:用BTC获取黄金ETF的成本可能低于传统方法。
均衡投资组合:如果您希望向投资组合中添加一种稳定的资产,黄金ETF可能是理想选择。
使用BTC投资实物黄金与黄金ETF
在购买黄金ETF之前,请确保您选择的平台是值得信赖的,具有明确的定价政策和准确的BTC与ETF转换率。这确保了交易的顺利进行,并帮助您在投资时避免隐性费用。
你知道吗?黄金ETF的示例包括iShares Gold Trust(IAU)、SPDR Gold MiniShares Trust(GLDM)、Aberdeen Physical Gold Shares ETF(SGOL)和iShares Gold Trust Micro ETF的受益权益(IAUM)。
你能将黄金代币化并用BTC支付吗?
是的,可以将黄金代币化并用BTC支付。代币化黄金在区块链上代表对黄金的真实所有权,每个代币都由一定量的实物黄金支持。代币化黄金使您能够以数字、可分割和可交易的形式获得黄金。
用BTC购买黄金支持的代币有多种好处。它将黄金的可靠性与区块链技术的透明性和效率结合在一起。交易快速安全,无需法定货币兑换,从而消除额外费用。此外,黄金代币的流动性极高,您可以轻松转移或交易,使其成为一种多用途的投资选择。
代币化黄金为比特币持有者提供了一种简单的方式来多样化投资组合、对冲加密货币波动,并获得黄金的恒久价值,所有这些都无需离开加密生态系统。
例如,Tether Gold(XAUt)在区块链上数字化实物黄金的所有权,结合了加密货币的优势与黄金的稳定性。此外,Tether的Alloy(AUSDt)是一种由Tether Gold支持的稳定币,追踪美元,同时锚定在可靠的黄金储备上。
用BTC购买黄金的税务影响
使用比特币购买黄金在不同司法管辖区会有税务影响:
美国:国内收入署将加密货币视为财产。它认为使用BTC购买黄金是一个应纳税事件,可能会对购买和销售价格之间的差额征收资本利得税。
英国:英皇税务与海关总署(HMRC)将加密税分为两类:资本利得税和所得税。用BTC兑换黄金可能会根据这些类别导致税收,具体取决于阈值。
德国:德国按您的个人所得税率对加密收益和收入征税,税率范围为0%到45%。
新加坡:新加坡对未参与专业加密交易的个人不征收资本利得税。然而,对于加密交易中产生的费用,适用8%的商品和服务税(GST)。
日本:日本对加密货币利润征收所得税,包括国家所得税和10%的居民税,导致有效税率在15%到55%之间。
用BTC购买黄金的风险
用BTC购买黄金涉及几种风险。首先,价格波动是一大挑战,因为BTC的价值可能会意外波动,从而导致交易时的不利汇率,侵蚀税务利润。
税收责任也可能出现,因为各个司法管辖区可能将此类交易视为应纳税事件,从而导致资本利得税或所得税。根据您的位置,您需要考虑监管问题,然后再进行此类交易。
与未经确认的黄金供应商交易使您面临对手风险,可能导致欺诈。此外,BTC交易是不可逆的,任何错误都可能导致金钱损失。没有任何错误的余地。在进行用BTC购买黄金的交易之前,务必验证卖方的合法性,熟悉当地法规,并评估当前的市场状况。