币安上的 P2P 交易并不总是一帆风顺，您可能会遇到诈骗、诈骗等情况。那么如果您遇到这个问题，如何处理才能安全地进行币安P2P交易呢？
币安 P2P 是加密货币市场中快速且广泛使用的交易渠道。该交易系统帮助买家和卖家通过信誉良好的中介机构轻松地进行交易。然而，P2P仍然存在漏洞或某些问题，导致近期许多用户和商家遇到困难。让我们看一下在币安 P2P 上买卖加密货币时的一些问题以及获得最佳体验的重要注意事项。
币安P2P交易中出现的一些情况以及如何解决
以下是越南用户的常见投诉：
案例1：买家已付款但忘记按「已付款」按钮
买家付款但忘记按「付款」按钮，交易因超出规定时间而被系统取消。
解决方法：首先，你需要冷静下来处理问题。立即在聊天框中通知卖家，提供汇款证明并要求他们退款。
如果卖家没有回复，请找到卖家目前的广告并再次下同等订单（例如，您最初转帐了 500 万越南盾，现在您也选择购买价值 500 万越南盾）。交易完成后，您无需将资金转给卖家，而是点击“已转帐”，然后通知他们您已重置旧的已取消交易并附上转帐证明。这将有助于卖家快速为您审核和确认。
如果您找不到该卖家，请立即联络币安支援。
情况2：交易处理时间已过，但卖家尚未支付币种。
买家已成功转账，交易处理时间已过，但卖家尚未支付币种。
解决方案：透过聊天框联络卖家并提供转帐证明，或直接打电话给卖家要求返还币。
如果卖家故意不退币，请点击投诉并联络币安P2P支援解决。
案例3：错误记录「购买USDT、BTC…」等与加密货币相关的内容
买家成功转账，但「不小心」写下了「买USDT、BTC…」等加密货币相关内容，因此合作伙伴延迟放币或对其进行罚款。
解决方案：这样的转帐内容是完全不被允许的，因为越南法律仍不允许使用加密货币作为支付手段。在这种情况下，请尝试与您的伴侣进行谈判，并尝试让双方达成协议。
案例4：P2P洗钱
最近我们遇到了多起透过P2P洗钱的案例。一些诈骗者利用币安 P2P 交易的交易者作为中间人来洗钱。如何避免这些情况呢？
解决方案：
在释放房产之前，请务必确保从买方收到的付款来自业主的帐户。
与具有良好交易历史的合作伙伴进行交易，基于已完成的订单数量、订单完成率、先前交易者的许多正面回馈...
当您发布广告时，您可以对其进行设置，以便只有合格的合作伙伴才能与您进行交易。例如，如果您在进行大额交易（例如超过 5000 万越南盾）时提出请求，则必须进行视讯通话以清楚验证买家。
仔细检查合作伙伴的资讯及其条款和条件。你可以在社群网路和恋爱网站上仔细检查你的伴侣，看看是否有任何可疑的迹象。
正如您在上图中看到的，币安是人们最常用来洗钱的地方，因此您需要小心，以免陷入麻烦。
案例五：遇到有人用黑钱交易，帐户被银行冻结
币安上的P2P交易遇到有人进行黑钱/洗钱交易，导致银行封锁帐户，不知道什么时候开卡，只有知道调查机构发出通知后才能开卡。
解决方案：这是一个非常敏感的案例，目前还没有最好的解决方案。在这种情况下，如果您想保险起见，可以在交易完成后提取所有现金并存入另一个银行帐户。
如果当局冻结了帐户，您可能需要等待一段时间。如果您能证明您没有参与之前的黑钱交易，您也可以提出投诉。
根据第23/2014/TT-NHNN号通知第17条第4款和2015年《刑事诉讼法》第129条的规定，如果当局无法证明违法行为，则必须结案并开设相关帐户。
案例6：
币安上有一些 P2P 交易者提供比其他交易者更高的买入价格以及较小的交易限额。当卖家选择时，他们将收到一条自动回复讯息，收取 10,000 VND 作为交易费。如果卖家不同意，他们不会取消交易，而是要等待30分钟交易才能自行取消，浪费大量时间。有没有办法处理这些交易？
解决方案：交易过程中通知收取转帐费用的行为违反了P2P规定。发生这种情况，您首先应该告诉买家您不同意收取此类费用，并要求买家取消订单。然后，您联络币安P2P交易支援部门，提供您的订单ID进行结算。
案例7：转让内容与卖家最初要求不符
买家写的转帐内容与卖家原来的请求不符（例如请求写的是订单号，却写成了「A转帐给B」…），因此卖家要求支付一笔金额刚刚解决了。
解决方法：与卖家协商。绝对不要转更多的钱。但无论如何，您都需要严格遵守卖家的说明进行操作，以避免问题发生。
如果您被要求支付额外费用来释放硬币，您绝对不能这样做
如果我需要向楼层投诉有关买卖交易的事宜，我该怎么办？本文详细介绍了在币安进行 P2P 交易时的投诉流程，您应该阅读该文章，以便在需要支援时保持主动：币安 P2P 投诉流程。
在币安P2P安全交易时的注意事项
对于买家
在转帐内容中输入正确的订单代码（整个代码或最后4位数字）。
转帐内容中请勿记录虚拟货币转帐、USDT、比特币…。
在进行交易之前，请仔细阅读合作伙伴要求的付款方式资讯、条件和条款。
如果不清楚，或金额较大，请与卖家讨论同意后再付款。
付款后，请立即点击「已付款」按钮，以免发生不必要的情况。
通知卖家您已这样做并等待卖家确认。
在币安上进行 P2P 支付/交易之前需要注意的一些信息
对于卖家
确保您选择值得信赖的合作伙伴（商家或用户）、高完成率、高交易量。
要找到合适的合作伙伴，您可以在搜寻栏/按钮中输入所需的金额以获得更快的结果。
请注意广告的交易时间，避免交易在时间结束时自行取消。
如果不清楚，或金额较大，请与买家协商同意后再进行转让。
当您收到款项时，请检查资讯以查看是否与交易金额相符。
如果一切正常，点击确认释放硬币/代币。
其他一些注意事项
始终选择信誉良好的卖家/买家，透过以下多项标准获得良好评价：
帮助您评估币安 P2P 交易者可靠性的标准
交易原则：卖家挂牌出售时，必须有可用资金。当您透过币安P2P进行交易时，您购买的金额将被交易所根据您正在进行的交易锁定，直到您收到资金。如果您已转帐完毕，但卖家未转账，您可以点击投诉向交易所举报。
注意交易价格异常的广告。常见的异常广告是指以远高于当前市场价格的价格购买的广告。诈骗者透过发布不切实际的价格故意欺骗受害者点击广告。用户应小心不要点击可疑广告。
对于从未成功交易过或交易完成率很低的用户要小心。
对于卖家，请务必检查您的银行帐户，以确保已收到交易的全额付款，在帐户收到加密货币之前，请勿释放加密货币。对于买家，请确保收款人的银行帐户与贸易伙伴的名称相符。
当您将资金转入名称与正常格式不符的银行帐户时，您应该慎重考虑。例如，「DUONG VAN PHONG」没有空格，「DUONG VAN PHONG」的标准格式错误，而标准格式为「DUONG VAN PHONG」。有些帐户在币安注册时会出现名称错误，这个不用担心。但是，万一您因为交易出现问题而投诉，帐户名称连一个空格都不匹配，交易所很可能不会为您解决。
在相反的情况下，您也应该仔细检查您在币安P2P交易中的全名讯息，因为有时交易所会错误地记录您的资讯。如果姓名资讯有误，请联络币安客服，他们将在2-5个工作天内更正姓名。
小心格式错误的名称，以确保币安 P2P 交易安全
也要检查银行的维护状态，通常是在周末或假日。银行进行维护，通常会暂停订单，而币安P2P平台的卖家遇到这种情况可能会取消订单。如果您无法与卖家协商，而银行在暂停后释放了订单，您就会损失金钱。
您需要了解的币安 P2P 上其他一些形式的诈欺行为
汇款收据的假影像
在这种情况下，骗子就是从您那里购买加密货币的人。一旦交易匹配，诈骗者会将其标记为“已付款”并向您发送虚假的汇款收据。假收据看起来与真实收据非常相似。
诈骗者会让受害者相信他已成功转账，并要求受害者解锁。他们使用的原因包括：网路壅塞、银行间转帐所以钱到帐晚......如果用户不小心没有检查银行帐户并意外确认，资产就会释放给诈骗者。
您需要采取什么措施来保护您的资产？
首先也是最重要的，用户应该经常检查他们的银行帐户余额。如果您的银行系统没有或没有记录买家的资金，绝对不要释放加密资产。
请注意汇款收据。如果您发现有问题，例如交易时间资讯不正确、格式不标准、图像不清晰……那么您很有可能在币安上与骗子进行 P2P 交易。
缺了很多钱
在币安上进行 P2P 交易时，骗子会假装是您的加密货币买家。骗子的伎俩是创建一个以固定金额购买的广告，或选择以固定金额从另一个广告购买。主体将发出买入订单，例如金额为 29,999,999 VND。然而，实际上，该物件只支付给您 29,999 越南盾。两笔金额相似的资金很容易让您感到困惑，因此您在交易时需要非常警惕。
不只P2P，加密货币市场也容易成为坏人的猎物，因此投资人必须装备自己的知识，以免落入陷阱。
冒充币安 P2P 交易所员工
诈骗者冒充币安上的 P2P 交易工作人员，经常透过 Telegram、Zalo、Whatsapp 等管道联系合作伙伴，而不是直接在币安上联系，诱骗买家取消订单，然后拿走他们的钱。
币安上的诈欺行为非常复杂，以上还不是全部。你要知道，骗子的伎俩还不只这些。要揭穿所有这些骗局，请警惕 8 种形式的加密货币欺诈，提高您的个人资产保护意识。
在加密货币市场中，机会很多，但诈欺风险同样很高。我相信本文中的注释不仅可以帮助您在币安 P2P 上安全交易，而且还可以应用于许多其他交易所。避免被骗或陷入麻烦最重要的仍然是投资者的意识和知识。