加密货币已成为世界上最赚钱的资产类别之一——近年来它们的受欢迎程度和价值飙升。作为一种本质上不稳定的资产类别，加密货币可以提供独特的机会，在短时间内创造改变生活的财富，尽管并非没有风险。

利用加密货币的获利性质同时最大限度地降低风险的最佳方法之一是创建可靠的加密货币投资组合。在加密货币的世界里，打造一款优秀的钱包是一项任务，也是一门艺术。加密货币投资组合是指投资者或交易者拥有的所有加密货币投资。

建立最好的加密货币投资组合需要勤奋的研究、严格的风险管理、策略多元化、健全的策略、定期的重新平衡，最重要的是，要有清晰的愿景。这绝对不是一件容易的事，也没有一种方法是完美的。但是，可以采取特定步骤来增加成功的机会。

以下的文章将讨论所有类型的投资者如何创建他们梦想的加密货币投资组合并为自己的成功做好准备。

自己做研究（DYOR）

创建优秀的加密货币钱包的首要基本原则是进行勤奋的市场研究。作为投资者，您应该从里到外检查加密货币项目，并能够准确回答为什么要购买该加密货币并支持该项目。

自己进行研究也可以降低风险。它减少了错误讯息的传播并限制了假设的形成。它还可以控制您的情绪，防止由于害怕错过 (FOMO) 等因素而做出冲动决策。

勤奋的研究有助于保护您的投资组合免受市场操纵和促销的影响。推销是指加密货币领域的一种普遍做法，用户推销其持有的加密货币以试图推高价格。因此，根据您的投资理论做出决定非常重要，而不仅仅是因为有人告诉您这一点。

有很多方法可以让您自己进行研究。  一些方法包括阅读白皮书、利用程式设计工具、分析代币经济以及分析专案背后的团队和社群。

*考虑您的风险承受能力

加密货币被认为是一种高风险投资，因为它们本质上具有波动性，通常在短时间内大幅波动。然而，风险对投资者来说并不一定是好事或坏事。风险是双向的，这意味著每项加密货币投资都面临著重大失败的风险和重大成功的机会。

*在创建加密货币投资组合之前，有必要评估您的风险承受能力。您是对风险犹豫不决、积极的投资者，还是介于两者之间？确定您能承受的风险程度是决定购买哪种加密货币以及如何在您的投资组合中分配这些加密货币的第一步。

*在详细讨论之前，区分两种类型的加密货币 - 稳定币和传统加密货币非常重要。  稳定币是一种数位货币，其价值与另一种资产（通常是美元）的价值挂钩，旨在减少加密货币固有的波动性。有些是由法定货币抵押的，有些是由加密货币抵押的，有些是透过先进演算法维持其挂钩的。相反，传统加密货币是指所有非稳定币的加密货币，例如比特币和以太币。

一般来说，风险保守的投资者会比积极的投资者将更大比例的投资组合分配给稳定币。稳定币减轻了市场波动的影响。

使您的投资组合多样化

投资组合多元化是一项普遍的投资原则，可能是加密货币领域成功的关键之一。多元化是指分散投资的做法，从而限制您对任何类型加密货币的曝险。换句话说，与将所有鸡蛋放在一个篮子中不同，多元化将鸡蛋分配到多个篮子中以降低风险。

多元化旨在减少投资组合随著时间的推移的波动性，并有助于平衡风险和回报。建议所有投资者在一定程度上分散其加密货币投资；然而，经验更丰富、投资信念更坚定的投资者可能会选择更集中的投资组合。

关注市场领导者

所有各种加密货币钱包往往包括比特币和/或以太币。  到目前为止，比特币和以太币是世界上市值最大的两种加密货币，并且在很大程度上推动了整个加密货币市场的其余部分。与其他数月或数年的加密货币不同，比特币和以太币在很长一段时间内巩固了它们在加密货币领域的地位。

比特币是同类中第一种加密货币，被广泛称为加密货币的先驱。因此，所有其他加密货币统称为山寨币。它是世界上最去中心化的加密货币，也是市值最大的加密货币。比特币是唯一拥有匿名创建者、纯有机增长和多重测试的领先加密货币，这使其成为市场上最值得信赖的加密货币。

以太币（ETH）是最受欢迎的山寨币，也是市值第二大的加密货币。其在可编程区块链领域的领先地位、不断增长的机构采用、未来升级和通货紧缩经济学使以太坊独树一帜。

考虑不同的行业

使加密货币投资组合多样化的另一种方法是投资该行业内的不同行业。这不仅可以让您从多个行业的成长中受益，还可以在一个行业遭受重大损失时抵消投资组合的波动。一些有前途的领域包括智能合约和虚拟世界。您不确定长期选择哪一种加密货币吗？不用担心！以下是 Benzinga 2030 年最佳加密货币投资。

考虑具有更大成长潜力的较小加密货币

最后，虽然投资市场领先的公司通常被认为是安全的，但缺点是它限制了成长潜力。为了解决这个问题，投资者可以将其投资组合的一部分分配给具有更大上涨潜力的较小加密货币。由于这些加密货币比较大的加密货币不太成熟，因此它们可能需要较小的部位才能获得更高的回报，这意味著投资者可以从更具爆炸性的成长中受益。

投资策略

一旦您知道要添加到钱包中的加密货币，下一步就是弄清楚如何以有效的方式累积这些加密货币。您可以使用多种策略来投资加密货币市场；然而，有三种策略最为突出。必须一起使用。它们如下：

平均美元成本

当投资者在一段时间内定期增量购买资产（例如每天或每周）时，就会发生平均成本法 (DCA)。此策略透过平均价格来减少波动性价格变化的影响。它们还消除了投资的情绪，并允许投资者以准确和有纪律的方式建立投资组合。

购买恐惧

在过去，糟糕的时期往往是以极度便宜的价格累积加密货币的最佳时期。尽管市场情绪可能会波动，但加密货币项目的基本面是坚定不移的。

购买恐惧可以透过多种方式完成。一种方法是使用情绪分析工具，例如比特币恐惧和贪婪指数，它每天衡量市场的相对恐惧程度。然而，另一种策略是在熊市、长期下跌趋势或投降阶段后购买加密货币。

恐惧购买的理由源自于加密货币市场具有周期性并且严重依赖情绪。值得注意的是，虽然恐惧购买是一种合理的策略，但其基本假设是购买的加密货币的价格将在未来某个日期上涨；然而，许多加密货币再也没有回到历史高点。

定期重新平衡您的投资组合

再平衡可能是加密货币投资组合管理的关键部分。加密货币本质上是不稳定的。随著价格变化，您可能需要买卖加密货币项目，以维持与您最初的多元化策略一致的平衡投资组合。

例如，如果您的一些较小的加密货币投资价值增加，您可能会考虑将其中一些交易为较大的加密货币，以维持您所需的资产配置。

利用加密货币钱包追踪器

最后但并非最不重要的一点是，最好的加密货币钱包拥有可用于管理它们的复杂软体。能够看到赢家和输家并即时评估您的收益和损失是保持您的投资组合健康并有能力实现您的财务目标的关键。

参考连结：

https://www.benzinga.com/money/how-to-build-the-best-crypto-portfolio