在2024年，加密货币行业经历了重要的里程碑，包括比特币（BTC）和以太坊（ETH）ETF的推出，BlackRock主导的采用增加，亲加密总统的当选，以及比特币达到15年来的历史新高。展望未来，2025年将是该行业的关键一年，预计将有三项重要的发展：
1. 去中心化金融（DeFi）的扩展
去中心化金融（DeFi）正在发展，以反映传统金融，提供更广泛的产品。Pendle、Ethena、EtherFi和Lombard等平台的采用表明了这一趋势。在2025年，DeFi的使用预计将激增，特别是在期权、掉期和衍生品方面，例如，传统金融中市场规模约为465.9万亿美元的利率掉期。此外，机构参与者正在进入加密生态系统，促进了一个新类别的出现，称为链上金融。这些参与者不仅投资于比特币和以太坊等主要加密货币，还通过借贷市场和流动性提供与现实世界资产支撑的数字资产（如稳定币）来增强链上市场深度。像Securitize和BlackRock这样的公司处于这一发展的前沿。
2. 稳定币的增长
稳定币将成为全球金融体系的重要组成部分。例如，Tether在2024年上半年报告的利润达到52亿美元，超过了BlackRock。政治环境对稳定币的态度日益友好，承认它们作为国家资产，可以增强美元的主导地位并解决公共债务问题。这一转变为主要银行和支付公司如Visa和Mastercard扩展其在该领域的参与创造了机会。值得注意的是，Stripe以11亿美元收购稳定币平台Bridge——这是迄今为止最大的加密收购——以及Revolut推出自己稳定币的传闻突显了这一趋势。稳定币市场的市值已达到约2000亿美元的历史新高。
3. 追求零售采用
交易所交易基金（ETF）预计将成为加密领域新资本的重要驱动力。随着比特币ETF已经上市，以太坊ETF预计也将紧随其后。继Solana（SOL）在过去一年的显著增长之后，可能在2025年上半年或更晚的时候出现SOL ETF。此外，主要的Web3社交平台将在LensChain主网的推出和Farcaster的扩展中展开竞争，这可能导致加密领域相当于Twitter/X和Facebook的出现。"超级钱包"在2024年底获得了关注，旨在为新用户提供集中交易所的全面替代方案。由Kain Warwick推出的领先平台Infinex和由经验丰富的DeFi建设者开发的DeFiApp正在解决历史上阻碍该行业的用户体验挑战。
额外预测：MiCA在欧洲加密扩展中的作用
监管框架对于新加密项目的发展至关重要，提供明确的规则和组织指南。加密资产市场监管（MiCA）旨在增强与欧元相关资产的意义，可能在美国和欧洲之间架起加密创新的桥梁。
这些预测表明，2025年将是加密货币行业的一个变革之年，标志着DeFi、稳定币、零售采用和监管发展方面的重大进展。
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