土耳其正在准备实施更严格的加密货币监管框架，新的反洗钱（AML）措施将于2025年2月25日生效。
这些法规旨在减轻数字资产在洗钱和恐怖融资等非法活动中的使用，标志着全球最大市场之一的加密环境的重大变化。
新法规的关键点
在最显著的规定中，超过15,000土耳其里拉（约合425美元）的交易要求包括用户的个人可识别信息。加密服务提供商将被要求收集涉及此类交易的钱包持有者的数据。如果未提供必要的信息，交易可能被分类为“风险交易”甚至被暂停。
此外，平台将被要求监控和记录来自之前未注册钱包的活动。如果交易的发送者未提供足够的数据，提供商可能会限制此类操作，或在极端情况下终止与相关用户的商业关系。
这些措施也符合全球趋势，旨在加强加密行业的安全性，并与国际金融监管标准保持一致。
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不断增长的加密市场
随着土耳其成为全球第四大加密货币市场，这些新法规将产生重大影响。到2023年9月，该国的交易量约为1700亿美元，超过了俄罗斯和加拿大等主要市场。
这一情景说明了尽管自2021年以来禁止将数字资产作为支付方式，但土耳其加密货币采用的加速增长。
日益增长的需求也反映在加密公司许可证注册申请的增加，自2024年7月以来收到47份申请，此前实施了《资本市场法修正案》。
与全球法规的比较
土耳其的监管方法遵循了在其他司法管辖区实施的框架，例如欧盟的MiCA（加密资产市场）法案。MiCA计划于2024年12月实施更严格的法规，展示了全球建立更大控制和标准的努力。
此外，土耳其政府正在考虑对加密货币产生的利润征收0.03%的最低交易税。尽管这一措施尚未生效，但可能作为增加税收收入的额外资源而实施。
对未来的影响
新法规强调了土耳其对加密货币行业采取更严格和更结构化的方式。这可能会带来多种影响，从提升国际投资者的信心到确保国内用户的安全生态系统。
然而，这也可能给在该国运营的平台带来挑战，需要投入更多资源以满足监管合规要求。
最终，土耳其希望在其蓬勃发展的加密市场的增长与透明度和监管的需求之间取得平衡。随着2025年的临近，观察这些政策如何影响交易量和用户对这些措施的看法将是关键。
对于全球加密货币社区而言，土耳其可以作为如何在不抑制创新的情况下监管快速增长市场的一个典范。
