土耳其本周出台了新的加密货币法规，以加强反洗钱（AML）框架。新规则要求个人为中到大规模交易验证信息。

这些法规将于2025年2月实施，旨在防止加密货币市场中的非法金融活动。

土耳其的反洗钱努力

根据新规定，进行超过15000土耳其里拉或425美元的加密货币交易的个人必须与加密服务提供商共享其身份信息。

新的加密货币法规反映了全球对通过加密货币洗钱行为进行更严格监管的趋势。该国在全球加密货币市场中的日益重要性也部分推动了这些措施。最近的法案涵盖了加密服务的各个方面，规定了广泛的义务，如许可要求、预防市场滥用的措施，以及与客户建立正式书面合同。此项发展是在欧洲联盟即将实施《加密资产市场（MiCA）》法规之后。两项举措表明，国际社会越来越关注为加密货币行业建立稳固的监管框架。

除了交易限额外，使用未在提供商处注册的钱包地址的客户将受到身份验证程序的制约。如果提供商无法从发送方获得足够的信息，他们可以将交易分类为“风险交易”，并在必要时暂停该交易。

“如果发送的消息持续包含不完整的信息，并且在请求时未完成该信息，则接收方的加密资产服务提供商应考虑拒绝来自发送方的转账，或限制与该加密资产服务提供商进行的交易，或终止商业关系，”根据土耳其共和国官方公报发布的文件。

这些新法规对加密交易所和服务提供商施加了重大责任，要求其实施安全的客户验证系统。

不断发展的加密行业

过去一年，土耳其加密公司活动重新活跃，截至8月，有47家公司向资本市场委员会（CMB）申请经营许可证。这一申请激增是在新规出台后。值得注意的申请者包括Bitfinex、Binance TR、OKX TR和Gate TR等知名交易所。加密交易所对获取土耳其许可证的重新兴趣源于7月2日实施的“资本市场法修正案”。该法律为土耳其的加密资产服务提供商建立了监管框架。虽然土耳其自2021年起禁止使用加密货币进行支付，但个人仍然可以购买、持有和交易加密资产。