俄罗斯银行正在开发一个新的集中式平台来识别和限制加密货币场外（OTC）交易。

印度央行金融监控和货币控制服务部门负责人 Bogdan Shablya 表示，该系统将专门针对那些将自己的银行账户和卡出借给加密相关交易、盗版网站、药店和在线赌场的个人，这些人被称为“投币者”或“骡子”。

据 RBC 媒体报道，该平台是俄罗斯当局首次在银行层面系统地识别和阻止加密货币场外交易的协调尝试。

虽然之前的努力集中在监控单个银行内的可疑交易，但这一新系统将创建一个所有俄罗斯金融机构均可访问的统一数据库。这一举措的出台恰逢俄罗斯当局估计，加密货币交易所是使用这些非正式银行网络的最大领域之一。

针对加密场外交易基础设施

俄罗斯央行的新监控平台是一种复杂的方法，旨在破坏加密货币交易网络。该系统的核心将创建一个集中数据库，追踪被怀疑作为加密交易促进者的个人。

这些“掉落者”通常在不同机构管理多个银行账户，以处理场外加密交易，这使得他们通过传统银行监控系统难以识别。该平台的主要技术在于其能够在所有俄罗斯银行机构之间共享实时信息。

当个人尝试开设新银行账户时，系统会自动将其信息与已知加密交易促进者的中央数据库进行交叉比对。银行将立即收到有关可疑申请人的警报，使他们能够在账户被用于这些交易之前采取预防措施。

根据Shablya的说法，当前系统已识别出大约70万名参与促进非官方交易的个人。该平台旨在解决现有控制中的一个关键弱点，即交易者在被一家机构标记后，可以简单地在不同银行开设新账户。

掉落操作的规模

俄罗斯非法银行业务的程度似乎比之前估计的要大。根据中央银行的数据，约有1000万俄罗斯公民向被识别为“掉落者”卡的账户进行了转账。

尽管许多这些个人可能并不知道他们参与了非官方加密交易，但这种情况仍在发生。在2024年前九个月，传统商业账户的可疑银行活动减少到50亿卢布，而个人“掉落者”账户的交易在同一时期达到了390亿卢布。

当前的数字与往年相比大幅增长，交易量从2022年的370亿卢布增长到2023年的449亿卢布。银行官员指出，加密货币交易所是这一活动的主要驱动力之一，此外还有在线赌博和其他数字服务。

对俄罗斯加密市场的影响

这一集中监控平台的引入标志着俄罗斯人访问加密货币市场方式的重大转变。通过针对支持场外交易的银行基础设施，中央银行预计将减少非官方加密交易，同时将数字资产交易引导通过批准的渠道进行。

立即的影响可能会迫使人们脱离传统的银行场外交易方法。随着该平台使个人银行账户用于加密交易变得越来越困难，交易者可能需要探索替代方法或转向正式批准的平台。

展望未来，该平台的实施可能加速俄罗斯受监管的加密货币基础设施的发展。然而，中央银行仍然对加密货币保持谨慎态度。

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