您已决定投资加密货币，但不知道从哪里开始……那么本指南适合您。在本文中，我们将讨论投资加密货币时应注意的一些最重要的概念，并提供一些有助于您整个投资旅程的提示。
生态系统中每天都会出现新的机遇、平台和加密货币。其中一些将具有升值的潜力，而大多数将会失败。在本指南中，我们将为您提供在做出适合您个人需求和策略的投资举措之前采取正确步骤所需的基本信息。在此过程中，我们不会涉及任何令人困惑的细节。
不同的区块链网络
就像针对不同程式和应用程式有 macOS、Windows、Linux 和 Android 等作业系统一样，区块链领域也有不同的选择。
一些区块链网路仅设计用于支援加密货币或数位支付服务，例如比特币、比特币现金、门罗币和狗狗币。其他替代方案为在智慧合约和分散式虚拟机器上运行的去中心化应用程式（DApp）提供支援。
最受欢迎的具有智慧合约功能的区块链选项包括以太坊、BNB Chain、Solana 和 Avalanche。这些区块链网路都有自己流行的 DApp 选项，非常有用且安全。其他替代品的功能较少。需要一个单独的钱包来与我们提到的每个区块链网路进行互动。
这些网路在形式、功能、目的和利益方面有显著差异，各有其自身的机会和风险。
许多具有智慧合约功能的区块链正在开发中。虽然其中一些人成功地继续他们的道路，但许多人未能实现他们的目标。虽然有些项目使用新的用例进行了重新设计，但有些项目则完全被搁置。
给初学者的提示：早期的区块链专案通常承诺提供很多功能，但真正实现的却很少。回想起来，专案似乎需要数年时间才能提供突破性的功能。尽管如此，了解所提供的机会并不会对任何人造成伤害。为此，认识不同的平台将是一个很好的举措。
什么是加密货币钱包？
任何想要参与或投资加密货币生态系统的人都需要一个数位钱包来管理和储存他们的数位资产。就像储存现金和支付卡的钱包一样，加密货币钱包在形式、功能和安全性方面有不同的选择。
一般来说，数位钱包分为有储存和没有储存两类。
托管钱包：它们是由第三方控制的钱包，例如币安等中央交易所或 Nexo 等数位资产服务平台。这种钱包类型通常以其易用性而引人注目，能够与不同的产品和服务整合。这些支援多种加密货币的解决方案的最大缺点是用户无权存取其私钥。这意味著，如果平台因维护或骇客攻击而无法访问，则可能无法暂时甚至永久存取资产。
不包含储存的非托管钱包：它们是不需要依赖第三方中心结构来保存或储存私钥的钱包。因此，使用无储存钱包的人始终完全掌控自己的资产并对其安全负责。这些类型的选项包括除行动钱包和软体钱包之外的硬体钱包。随时存取资产有很多好处。它们支援多种资产并与不同的区块链网路整合。然而，它们使用起来相对困难，并且有可能由于使用者错误而损坏累积物。您可以在此处找到有关一些不包含储存功能的钱包的资讯。
初学者提示：每个钱包都有其优点和缺点。如果您的投资组合金额较大，我们建议您始终将安全放在第一位。购买冷钱包而不是热钱包可能是一个好的开始。
加密货币交易所
您可能需要使用交易所来投资加密货币。这些平台通常提供安全且始终可存取的环境，让您可以购买、出售或交易加密货币。
一般来说，交易所分为两类：中心化交易所（CEX）和去中心化交易所（DEX）。中央交易所通常速度更快、使用成本低廉且易于存取。然而，想要从这种实用结构中受益的用户必须在隐私和资产的绝对所有权上做出妥协。去中心化交易所通常有更广泛的资产选择。它可以让您保留对资产的完全控制权，但在使用上比较困难且昂贵。
大多数专业的加密货币投资者可以利用交易所持有多头、空头或两种类型的头寸，这既是他们交易策略的一部分，也是扩大他们抓住的机会的一部分。
对于刚接触生态系统的人来说，如果他们想投资加密货币并进行简单的交易，那么选择像 Coinbase 这样的经纪商或像 Binance 这样的现货交易平台可能更准确。还可以透过更复杂的金融工具（例如期货、选择权、预测市场和杠杆代币）进行更高级的投机。
初学者提示：无论是中心化还是去中心化，您都必须在您的投资策略中使用多个加密货币交易所。因此，考虑到安全性、资产偏好、交易选择、流动性和声誉，我们建议您尝试一些著名的平台，看看哪种选择更适合您的需求。
什么是加密启动板？
Launchpad 服务被称为第一个 DEX 供应（IDO），在新项目的销售过程中发挥关键作用，是 2021 年加密货币领域最受欢迎的名称之一。
简而言之，这些平台根据各种标准从早期专案中进行选择，并在第三方交易平台上市之前启动一轮融资。这些代币以相对较低的价格出售，并且通常在特定的投资计划内定期解锁。
这一年中绝大多数高效能专案都使用了一个或多个启动板，但这并不一定意味著它们是成功的。业绩良好的大型平台组织的Launchpad服务中包含了大量低品质项目。
Launchpad 服务的工作方式可能截然不同，但绝大多数都具有以下三个共同特征：
参与者需要拥有平台设定的最低数量的本地代币，并将这些代币抵押在协议上。
用户根据持有或持有的代币数量进行分类。在高层，通常会有大量投资的人。这些参与者可以轻松存取专案并遇到更少的次要要求。
Launchpad 团队进行手动选择，以确定最优质的项目，为投资者提供高水准的回报。
与加密货币生态系统中的大多数领域一样，推出的类型多种多样。如今有数十种不同的平台可供使用。其中大多数专注于在特定区块链上启动的项目。例如，Solanium 列出了属于 Solana 网路的项目，而 Terraformer 对 Terra 生态系统中的选项完全感兴趣。其他协议可以专注于特定部门或领域，例如 NFT、DeFi、游戏或元界项目。
我们在此处列出了 Launchpad 服务的一些重要替代方案。但请记住，此列表可能会随著时间的推移而变化。
给初学者的提示：并非所有启动板服务都是平等建构的。即使是最好的启动板选项有时也会注册失败的作业。也就是说，最大的启动板期权过去为投资者提供了极佳的回报机会。一些启动板替代方案创造了良好的机会，而另一些则导致了损失。因此，建议在任何启动板上进行处理之前进行尽职调查。
去中心化金融（DeFi）
去中心化金融（DeFi）透过托管区块链技术的一些最重要的用例实现了快速增长，并且通常被认为是下一代金融基础设施。
简单描述一下，DeFi让使用者透过加密货币创造金融环境成为可能。可以创建平台、协议、附加层或服务提供者来提供传统的金融工具和服务，例如银行、贷款提供者、股票市场、保险市场。
作为一个快速发展的服务环境，DeFi 生态系统包含无数潜在的投资选择，随著时间的推移，其中许多投资选择变得非常有利可图，而另一些则远低于预期并失去吸引力。
许多人声称，加密货币投资者应该至少在基础层面上了解 DeFi 生态系统中提供的机会和风险，如果忽视，他们可能会遭受巨大损失。
我们可以列出最常用的 DeFi 基础设施类型如下：
去中心化交易所（DEX）：让用户无需依赖中心化平台即可买卖加密货币。最受欢迎的平台包括 Uniswap、Curve、PancakeSwap 和 TraderJoe。
聚合器：结合多个 DeFi 服务的数据，帮助用户透过单一介面获得最佳价格和优惠。例如，1inch结合了多个DEX资料。
公共信贷协议：用于透过去中心化资产池借入或发行加密货币。流行的名称包括 Aave、Compound 和 Venus。
合成资产：它们是基于区块链的资产，复制现实世界和数位资产的属性。 Mirror Protocol 提供合成证券选择权，而 Synthetix 则可以直接使用合成资产进行交易。
去中心化市场：它们用于在点对点市场上交易数位资产，包括 NFT 和加密货币。例如 OpenSea 和 HoDooi。
流动性挖矿：主要使用目的是为拥有加密货币或流动性代币的使用者产生被动收入。例如 PancakeSwap、Pangolin 和 WagyuSwap。
去中心化衍生性商品平台：它们是能够创造、购买和销售去中心化衍生产品的平台。例如，Augur、Injective Protocol 和 BarnBridge。
保险：这些平台可以为加密货币投资部位提供保险，确保用户免受网路攻击或智慧合约错误等各种风险的影响。还可以透过向 Nexus Mutual 等保险协议提供流动性来进行流动性挖矿并赚取被动收入。
抵押稳定币：价格波动较大且不受法定货币（fiat）直接支持的资产称为抵押选择权。其中包括 DAI 和 TerraUSD (UST)。
Launchpad：它可以被认为是一个 DeFi 基础设施，在首次 DEX 供应（IDO）活动范围内消除了信任和许可的需要。
储蓄和投资帐户：这些平台基于这样的逻辑：用户通常将资金投资于协议中，以便透过多种策略赚取被动收入。 Orion Money、Bitlocus 和 Yearn Finance 就是例子。
正如我们之前提到的，每个区块链网路都有自己的 DeFi 基础设施。然而，许多平台更喜欢透过多个区块链来存取用户。因此，DeFi生态系统是一种无底井。追踪每一个新的发展和新的选择可能很困难。
然而，透过 DeFi 产品和平台有很多投资和盈利的机会。有一些选择，例如投机网路的本地代币、利用杠杆获得被动收入、提供流动性。
给初学者的提示：由于这是一个快速发展的行业，投资 DeFi 领域或转移资金可能风险极大。网路盗版、窃盗和协定故障并不罕见。尤其是在小型平台上…因此，重要的是您要累积 DeFi 领域当前风险的经验，知道要避免什么。
NFT
尽管独特代币（NFT）的存在时间至少与加密货币一样长，但它直到最近才引起主流的关注。
如今，它经常被用来代表艺术品、游戏内物品、数位收藏品等的所有权。虽然某些资产的价值随著时间的推移呈指数级增长，但其他资产将变得不被接受且毫无价值。
你可能听说过透过非常便宜地购买 NFT 生态系统中的一些数位资产并以高价出售来一夜致富的故事。
一些投资者可能透过 NFT 交易变得非常富有，但他们只是极少数的例外。事实上，大多数 NFT 投资者将无法透过他们的投资致富。尽管如此，仍然有可能获得很高的利润。从技术上讲，购买少量 NFT 并等待一定时间后，可以以购买价格 100 倍的价格出售。
一般来说，决定NFT是否有价值的一些因素可以列举如下：
稀有性：稀有的 NFT 收藏品并不总是存在，但比常见的 NFT 资产更有价值。这通常适用于想要拥有它的用户的 NFT 集合。
起始价格：您支付的价格越接近 NFT 的启动价格，您就越有可能看到代币升值。换句话说，不受欢迎的系列甚至可能跌破生产价格，而且大多数永远不会上涨。
流行度（炒作）：在许多 NFT 收藏中，价格增长是长期且逐渐发生的。一些藏品的突然走红，换句话说，形成“炒作”，可以迅速拉高价格。这种需求可能是快速且暂时的，就像炒作过程一样。
实用性：有些 NFT 资产就像基于区块链的游戏或具有互动体验的专案中的实用代币一样。 NFT 在专案中提供的好处越多，与之相比，它的价值就越低。
设计师/艺术家：对于NFT艺术品来说，知名艺术家创作的作品可以实现令人难以置信的升值。例如，由著名数位艺术家 Beeple 创作的 NFT 有潜力在拍卖会上达到数百万美元。
供给与需求：如果某个NFT集合包含大量资产，即如果其供给量较高，则其价值可能会下降，但如果出现过度需求，则价格可能会上涨。因此，如果您在市场仍然活跃时出售，您的 NFT 可能会更有价值。
与许多资产类别一样，NFT 投资的成功取决于选择正确的资产、市场进入和退出策略、长期目标，通常取决于一些运气。无论如何，您对 NFT 生态系统了解得越多，就越有机会发现具有真正潜力的机会。
稳定币
顾名思义，稳定币是提供价格稳定的加密货币。它们旨在保持价值稳定，并由那些优先考虑免受暂时价格波动影响的投资者使用。
稳定币通常不被视为投机资产。然而，可以透过套利交易获利的稳定币价格可能存在差异，尽管非常低。同样，许多提供价格稳定演算法的稳定币项目都有奖励那些帮助维持价格、收益和成长（挂钩）比率的人的机制。
在准备本文时，市场上有许多流行法定货币的稳定币选择权，包括美元 (USD)、欧元 (EUR) 和土耳其里拉 (TRY)。
最受欢迎的三种与美元挂钩的稳定币分别是 Tether (USDT)、USD Coin (USDC) 和 Binance USD (BUSD)。最受欢迎的与欧元价格挂钩的稳定币是 STASIS EURO (EURS) 和 Tether EURO (EURT)。
这些货币的价格稳定可以透过多种方式实现。在稳定币发行人的托管帐户中，资产可以与真实的法币以一对一的比例持有。该演算法可以透过使用超额抵押的可变资产储备来实现价格稳定。此外，还可以利用预言机解决方案，让价格尽可能接近固定价格。
给初学者的提示：虽然您可能不想投资稳定币期权，但您可能想了解它们的工作原理以及交易方式。稳定币在可访问性、稳定性和流动性方面可能存在显著差异。
投资策略
虽然取决于性格结构、启动资金、风险承受能力等选项，但投资策略却因人而异。有些人喜欢日常交易，专注于快速获利，而不是处理大局，而有些人则喜欢长期策略，在盈利之前将资产维持数月甚至数年。
如果您以长期投资为目标进入该行业，则可以使用平均成本法来减少价格波动。
但一般来说，您还需要使用技术分析 (TA) 和/或基本面分析作为您的资产选择过程和进入/输出决策的一部分。至少，您需要一个目标来识别有吸引力的投资机会，并制定何时盈利或减少损失的道路计划。
给初学者的提示：如果您在盈利方面遇到困难，您可能需要考虑透过加密货币基金进行投资。这些平台拥有由经验丰富的交易员、分析师和专家组成的团队，代表客户管理资金并投资加密货币。知名基金往往都有过往成功的策略，并在历史上为投资者取得了丰硕的成果。
尽管如此，你还是应该始终进行尽职调查，而不是听凭运气，检查基金的声誉、团队和过去的表现。请记住，并非每个基金都能反映真相，获利也永远不是保证。
风险管理
在加密货币投资领域中生存的秘诀是正确管理风险。必须能够长期生存，才能增加获利的机会。这种情况发生在风险管理中。在实务中，风险管理除了控制部位规模外，还意味著根据正确的指标谨慎选择投资。与所有投资选择一样，投资金额切勿超过您无法承受损失的金额。不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里。
尽管加密货币生态系统的多样性日益增加，但该行业各个领域的竞争也正在加剧。几乎向所有项目投资并等待盈利是一种曾经有效的策略。如今，输的人比赢的人多。但那些获胜者通常表现得非常好。
创建分散的投资组合将防止价格波动，并增加正确预测突然上涨的项目的可能性。
与许多其他市场不同，加密货币市场涉及一些必须接受、考虑并必然减少的风险。其中包括潜在的威胁，例如被称为「退出诈骗」的诈欺案件、协议失败、政府压力、网路攻击和资料外泄。了解并预防可能遇到的潜在问题是风险管理的重要组成部分。
一点警告
就像传统金融领域一样，加密货币产业不幸也充满了诈欺案件。此类攻击通常针对缺乏经验的投资者，但有时经验丰富的投资者也可能落入复杂或巧妙设计的诈骗陷阱。
为了检测或防止诈欺案件，需要对加密货币生态系统有基本的了解，并对最大的加密货币如何运作有基本的技术知识。
也就是说，避开某些区域以避免遇到诈骗案件将降低成为目标的风险。诈骗者是 Twitter、Telegram、Reddit 和 Discord 等社群媒体和讯息应用程式中的大军。
加密货币诈骗案件通常具有以下一个或多个基本特征：
虚假网站和应用程式：这些网站和应用程式由与原始网站或应用程式极其相似的虚假版本组成。它们实际上旨在窃取您的恢复密码（种子）或私钥。在此类尝试中，甚至可能会要求发送手动付款。
电子邮件诈骗：诈骗者向泄漏到网路的资料库中的使用者发送电子邮件。这些通常模仿真实的公司或个人。欺诈性投资可能会提供“机会”，或试图利用借口或透过密码重设请求来欺骗用户帐户相关的问题。
直接讯息：诈骗者也可能以社群或公司的受信任成员的身份出现。他们透过直接讯息直接联系用户和其他潜在目标。他们可能看起来正在帮助解决用户面临的问题。他们还可能提供折扣或优惠。如果这是诈骗案件，他们将在某个时候尝试获取资金。
骗子非常聪明，而且检测他们中的许多人并不像看起来那么简单。然而，骗子经常利用一些技巧来提高成功率。其中包括：
时间有限：如果有一个好得令人难以置信的报价，通常会声称时间非常有限。这里的目的是迫使使用者在没有正确评估风险或进行尽职调查的情况下采取行动。例如，您可能正在尝试参加每个人都感兴趣的 IDO 活动，诈骗者可以向您发送有关私人投资机会的直接讯息，该讯息仅开放五分钟。
身分盗窃：诈骗者可能会将自己伪装成社区认可、信任或尊重的人，以使他们的报价更具吸引力或假装是真实的。在此类尝试中，可以复制此人的个人资料照片、电子邮件地址和使用者名称。事实上，该人的所有帐户、群组和更多资讯都可能被模仿。这是一种常见的方法，尤其是在 Telegram 上。
虚假评论：加密货币领域常见的诈欺案例之一是来自声称利用上述优惠的虚假帐户的大量虚假评论和推荐。例如，在推特上很常见的名为「比特币加倍」的诈欺案件中，可能会有大量虚假帐户的回复，声称其比特币加倍，以便用户不会怀疑。
尽管不属于诈欺类别，但加密货币行业中存在很高比例的错误讯息问题。这种情况导致新的投资者被迫。避免被误导的最佳方法是始终坚持官方和可靠的新闻来源。相信个人想法或道听途说可能会导致灾难。
与币安和 tuNNCay 合作的第一步
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