据博茨瓦纳银行称，当地加密货币行业对金融稳定的风险极小。
尽管如此，加密货币市场与其他金融体系的相互联系日益紧密，未来可能会出现系统性风险。
“在国内，加密资产带来的风险很小，但该领域持续存在的不当行为引发了监管担忧。
因此，监管机构需要为该行业制定有效的监督框架，”该银行在一份报告中表示。
虽然加密货币不会对金融稳定构成威胁，但博茨瓦纳银行将使用数字支付工具进行洗钱和恐怖主义融资列为金融领域五大国家安全风险之一。
“数字平台和数字支付工具的发展促进了交易的匿名性，为金融领域的洗钱提供了机会。”
该银行于 2021 年敦促在处理加密货币时进行尽职调查，并强调金融技术发展的复杂性使非法资金能够在全球范围内转移，而检测风险极小。
@KalKassa 这是链接，页面上有一个链接可以带你到文档《博茨瓦纳中央银行解决博茨瓦纳加密资产的合法性问题》https://t.co/MPZdSOHMye via @BitcoinKE
— Loresho_Hodler (@rkirubi) 2021 年 11 月 18 日
为了应对这些风险，它敦促监管机构确保加密货币交易所等虚拟资产服务提供商遵守反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）法规，这是金融稳定的最大风险。
此外，该银行还强调了市场监督和与执法部门定期合作以识别和防止非法活动的重要性。
2022 年初，博茨瓦纳立法者通过了一项法案，对加密货币和数字代币的交易进行规范。
打破
博茨瓦纳通过虚拟资产法案，规范加密货币交易https://t.co/MujR12HcgN
— BitKE (@BitcoinKE) 2022 年 2 月 2 日
博茨瓦纳银行当时在声明中发表了以下看法：
目前没有针对比特币等加密资产的具体法律或监管框架
建议有意参与加密资产活动的人进行尽职调查
人们普遍担心，潜在的活动可能与传销和诈骗有关
将加密资产称为货币是一种错误的说法，因为它们并不体现货币的关键基本面
对于与加密资产相关的欺诈、不当行为或财务损失，银行无法提供补救措施
同年 [2022] 晚些时候，负责监管和执行非银行金融机构领域合规任务的非银行金融机构监管局 (NBFIRA) 向专注于非洲的加密货币上下坡平台 YellowCard 颁发了首个 VASP 许可证。
YellowCard 在博茨瓦纳获得虚拟资产服务提供商 (VASP) 许可证——这是非洲首个此类许可证
该许可证使 YellowCard 成为非洲第一家获得 VASP 许可证的公司！https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app
— BitKE (@BitcoinKE) 2022 年 10 月 21 日
从技术角度来看，该银行指出，人工智能驱动的算法交易策略可能会加剧市场不稳定，因为它们的编程是在高波动时期降低风险或关闭，可能会导致流动性的突然蒸发。
该银行表示，另一个令人担忧的领域是人工智能模型的不透明性和复杂性，这可能会破坏监管工作，特别是在监管较少的非银行金融领域。
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