澳大利亚联邦法院对 Bit Trade 处以 800 万美元的罚款，该公司是该国加密货币交易所 Kraken 的运营商，因向本地客户提供未经批准的保证金贷款产品。该处罚是针对澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）指控该公司未能评估客户适合性而违反金融法规。
该信贷设施使用户能够利用以比特币或法定货币等数字资产作为抵押的借款投资，但未发出目标市场确定（TMD）。TMD 确保金融产品适当地针对消费者的需求和情况。
ASIC 认为 Bit Trade 向超过 1,100 名澳大利亚客户提供了没有此文件的产品。2021 年 10 月至 2023 年 8 月期间，1,163 名客户为该产品支付了超过 1200 万美元的费用和利息，用户的总数可能更高，因为该产品将在 2024 年 8 月之前继续提供。
做出处罚决定的约翰·尼古拉斯法官强调了 Bit Trade 违规的严重性，表示他们的行为“严重且出于最大化收入的动机。”他批评该公司在监管机构提出担忧之前未能解决合规问题，称其系统“严重缺陷”。
金融监管机构报告称，由于该产品，人们合计损失了 785 万美元，其中一名投资者损失近 630 万美元。
除了罚款，Bit Trade 还被要求承担 ASIC 的法律费用。ASIC 主席乔·隆戈称该裁决为关键决定，表明 TMD 在保护消费者免受有害金融产品的重要性。隆戈表示：“这个重要结果提醒数字资产公司考虑他们的监管合规义务。”他补充说，许多虚拟货币产品适用现有法律，必须负责任地设计和营销，以保护澳大利亚投资者。
Kraken 的发言人对法院的裁决表示失望，呼吁针对加密货币行业的立法，以解决该行业面临的监管不确定性。该公司在法院于九月份对 Bit Trade 作出不利裁决后，曾批评现有规则，称该判决揭示了澳大利亚加密监管的低效。
Kraken 表示支持对现行法律的更新，但对实施此类变化的延迟表示担忧。澳大利亚监管机构最近开始与加密行业进行磋商，以完善其方法。该机构正在征求对其数字资产指引的更新意见，包括澄清何时此类资产适用现行规则。
与此同时，反对派财政和金融服务发言人卢克·霍华斯指责政府让该行业处于“监管真空”中。他认为，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的行为可能会预先影响全面立法改革，从而可能减缓澳大利亚加密市场的增长。
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