非KYC交易平台是不需要用户提供身份证或地址证明等身份验证文件的加密货币交易平台，这些平台无需经过传统的验证程序即可轻松进行交易。这些平台在交易平台中得到了广泛的接受和欢迎，在本文中，我们将进一步了解它们并找出原因。
这些平台中最突出的例子：Uniswap 和 PancakeSwap 是该领域最大的平台，2024 年 8 月的每月活跃用户数为 1,200 万，市占率为 60%。 PancakeSwap 同月吸引了约 190 万独立用户。
非KYC交易平台需求的原因：
维护隐私和匿名：
重视隐私的使用者被这些平台所吸引，因为它们能够提供不受传统监控的交易体验。随著资料外泄和数位监控的增加，这些平台为那些希望保持匿名的人提供了解决方案。
易于访问：
由于不需要冗长的验证程序，这些平台很有吸引力。对于那些生活在加密货币交易受到限制的国家或无法使用传统金融系统的个人来说，它们是首选。
速度：
这些平台允许用户即时存取加密货币市场，而无需等待帐户进行验证。它还提供了创建多个帐户和无限制转移资金的灵活性。
规避法规：
一些用户转向这些平台以避免监管限制或处罚。尽管此类活动存在法律风险，但有些人认为其好处大于潜在的挑战。
使用非 KYC 交易平台相关的风险与挑战：
尽管非 KYC 交易平台在便利性和隐私方面具有优势，但它们也带来了用户必须考虑的一系列风险和挑战。除了可用功能的限制之外，这些风险还包括安全和监管方面的风险，其中最突出的风险包括：
安全问题：
这些平台提供了匿名环境，不仅对寻求隐私的用户有吸引力，而且对诈骗者也有吸引力。如果平台出现技术故障或欺诈，由于缺乏问责机制，追回被盗资产或获得支援几乎不可能。
监理风险：
随著各国政府对监管加密货币市场越来越感兴趣，预计非 KYC 交易平台很快就会成为监管机构的目标。如果这些实体能够透过加密钱包位址追踪用户，这些人可能会面临严厉的法律处罚，使他们的资金面临风险。
有限的功能：
非 KYC 交易平台缺乏传统平台提供的功能集。例如，这些平台通常不支援法定货币提款。一些加密货币的低流动性也导致缺乏交易对，从而限制了用户的选择。
看看去中心化金融（DeFi）：
截至 2023 年 11 月，去中心化金融（DeFi）领域储存的资产价值已超过 500 亿美元。 DeFi 的用途已从流动性挖矿发展到质押和借贷等服务，反映出投资者兴趣的转变以及去中心化市场中可用选择范围的扩大。
去中心化：非 KYC 加密货币交易所的双面刃虽然去中心化符合隐私、自由和独立的核心价值观，但这些好处也可能伴随著巨大的风险。
例如，不采用「了解你的客户」（KYC）原则的去中心化交易平台可能成为洗钱和诈欺等非法活动的沃土。由于缺乏中央机构且平台独立，通常使用智能合约进行操作，这使得用户在发生诈欺或软体错误时很难获得支援。
虽然一些交易平台可能拥有透过回答常见问题来支持用户的社区，但缺乏中央机构也意味著没有人可以投诉或解决纠纷。相较之下，传统银行透过公认的保险计划来保护储户的资金。
例如，英国的金融服务补偿计划 (FSCS) 保证每个金融机构每人的资金保护高达 85,000 英镑，而联名帐户的保护则高达 170,000 英镑。在美国，联邦存款保险公司 (FDIC) 为每位储户在每家受保银行的存款提供类似的保证，最高可达 25 万美元。
在加密货币交易平台中，一些平台提供保险，以保护用户免受因系统或平台应用程式故障而造成的损失。然而，这种承保范围通常是有限的，可能不包括所有类型的潜在损失。如果平台不遵循 KYC，则无法获得此类保护。因此，如果发生骇客攻击或欺诈，由于缺乏足够的保护，用户可能难以收回资金。
此外，全球监管机构正在加强对去中心化平台的监管，这可能会让用户面临法律风险、资产被冻结甚至刑事调查。另外需要注意的是，大多数加密货币交易平台，包括那些遵循 KYC 的平台，均不受英国 FSCS 或美国 FDIC 等传统保险计划的保障。然而，一些平台提供自己的保险政策，涵盖某些损失，例如骇客造成的损失。这些政策通常是有限的，仅涉及用户资金的一小部分。
因此，交易者在进行任何交易之前应始终检查平台提供的保险条款，因为与保护银行存款的传统保险计划相比，其保护水平通常要低得多。
用于洗钱的非 KYC 去中心化交易平台范例：
尽管去中心化交易平台具有许多优势，但有时它们被用于有组织的洗钱和非法金融活动。
在这里，我们将回顾两个突出的例子，说明这些平台如何被利用来洗钱：
Hydra 网路是最著名的暗网市场之一，用于透过不依赖「了解你的客户」（KYC）原则的去中心化交易平台洗钱。这个市场主要在俄罗斯运营，因欺诈和毒品销售等非法行为而臭名昭著，并透过加密货币交易（尤其是比特币）为这些活动提供资金。
Hydra 业者利用非 KYC 去中心化交易平台和比特币混合器的组合洗了数百万美元，这些混合器扰乱了加密交易，使追踪资金来源变得困难。由于这些平台不需要身份验证，犯罪分子很容易将非法比特币转换成合法的加密货币，而无需透露自己的身分。
Hydra 已持续营运数年，由于缺乏 KYC 程序而避免了监管监督。分散在多个区块链网路中的匿名交易使得法律当局难以有效追踪资金流向。
案例研究 2：使用 Tornado Cash 和以太坊洗钱
龙卷风现金后来被禁止，被用作洗钱非法以太坊资金的工具。 Tornado Cash 平台是一个加密货币混合器，旨在透过混合可识别的资金来隐藏资金来源。 2022 年，据透露，北韩骇客组织 Lazarus Group 使用 Tornado Cash 洗白了从 Axie Infinity 游戏骇客中窃取的 6 亿多美元。骇客使用 Tornado Cash 将窃取的以太币（价值 3,491.08 美元）转移到非 KYC 去中心化交易所。
Tornado Cash 上的多个智慧合约接受 ETH 和 ERC-20 存款，然后使用加密技术将这些存款提取到另一个地址，从而切断发送者和接收者之间的任何连结。因此，攻击者能够隐藏交易痕迹并操纵资金流向。
使用非 KYC 交易平台时如何保护自己
在与非 KYC 交易平台打交道时，有必要采取一些预防措施来保护资金，因为没有中央机构可以在出现问题时向其投诉或提供支援。
以下是增强安全性的一些重要步骤：
使用强密码：
确保您帐户的所有密码都长且复杂，并避免使用简单或重复的密码。为了安全地储存密码，您可以使用密码管理器来产生和储存复杂的密码。
开启双重认证 (2FA)：
启用双重认证 (2FA) 为帐户新增了额外的安全层。透过此功能，即使您的密码被泄露，该帐户仍将受到保护，免受未经授权的存取。
使用虚拟私人网路 (VPN)：
VPN 可以帮助隐藏您的实体位置并加密您的网路连接，从而增加另一层隐私并防止网路攻击。
将资金提领到冷钱包：
当您使用 DEX 时，请确保您的资金保存在非托管钱包中。但是，最好将任何额外资金转移到硬体钱包中，以确保它们安全地离线，并且仅将您需要的资金保留在连接到交易平台的钱包中。
避免落入网路钓鱼骗局：
为避免遇到诈骗网站，请务必检查 URL 和智慧合约位址。您还应该确保您收到的电子邮件和连结是真实的，并且不要点击可疑或未知的连结。
遵循这些程序将帮助您降低与使用非 KYC 交易平台相关的风险，并提高交易加密货币时的个人安全。
