DeFi 从 2017 年就已经出现，但 2020 年将是 DeFi 真正爆发的一年。 DeFi开辟了充满潜力但也充满风险的新金融服务。在下面的文章中，Theblock101 与您一起探讨参与 DeFi 项目时的风险和潜力。
1. DeFi 概述
DeFi（Decentralized Finance）去中心化金融，基于区块链技术和智能合约，通过去中心化平台提供金融服务。 DeFi 允许用户无需中介机构即可执行传统的金融服务，并且这些交易将完全通过智能合约自行执行。
最初，DeFi 只是关于钱包、dex 平台和借贷的项目。逐渐地，DeFi 随着新产品永续、期权等的发展而变得更加多样化。
DeFi作为一个年轻的市场，有很多投资机会，也有潜在的风险，很多人一夜暴富，但也有人在短短几个小时内倾家荡产。
2. 投资 DeFi 项目的风险
2.1.智能合约风险
DeFi系统的重要组成部分是智能合约。
智能合约风险涉及合约源代码中的错误或不安全的设计，这可能导致资金损失或欺诈。
例如，2020 年 DeFi 协议“YAM Finance”就遇到了智能合约问题，由于项目方疏忽，未经审核就匆匆推出产品，导致留下了漏洞供黑客利用。结果，YAM币的大部分价值在短短几天内就损失殆尽。
为了避免与智能合约相关的风险，有几种方法：
检查项目的审计报告以及审计单位是否信誉良好。
在 https://dexscreener.com/ 上检查智能合约安全性。
不建议将资产保留在单一平台上。
没有什么是绝对安全的，你需要养成从智能合约中撤销资产使用权的习惯，以保证你的钱包安全。
2.2.安全风险
DeFi 服务可能成为网络攻击或安全漏洞的目标，导致用户资产损失。
例如，2021年，DeFi协议Poly Network遭受了价值数亿美元的黑客攻击，损失了用户的资金和代币。
近日，KyberSwap项目遭遇黑客攻击，KyberSwap流动性池通过闪贷遭到攻击，造成4700万美元损失。
2.3.来自项目团队自身的风险
在加密货币市场上，除了优质项目之外，也存在着诈骗项目和用户rugpul。
这种欺诈形式非常复杂，开发团队有真实的产品，像其他项目一样建立正常的沟通渠道，以创造可信度来吸引用户向平台存钱。有一天，这个开发团队会卷款逃跑，用户将无法再访问该平台。
例如，7 月份，zkSync Era 上的 Kannagi Finance 项目拉下了社区地毯，TVL 从 213 万美元降至 0。
2.4.价格波动的风险
加密市场价格波动较大，对新闻非常敏感。如果您参与借贷平台，剧烈的价格波动可能会导致抵押品清算。另一种情况是在 DeFi 平台上提供流动性，剧烈的价格波动会导致暂时的损失。
2.5.流动性问题的风险
对于 DeFi 项目来说，市场流动性风险是最令人担忧的。当您交易大量资金时，请务必考虑检查交易对的流动性。有很多情况，在兑换大量资金后，您只收到几美元。
2.6。虚假链接的风险
造假者的手段越来越高明，点击虚假链接的问题不仅发生在新手身上，也发生在那些已经进入市场很长时间的人身上。一些常见的欺诈形式如下。
冒充管理员：很多骗子会冒充管理员，提前发短信邀请您购买私人轮次，引诱您提前存钱加入封闭组共同投注。特别是如果您在交易所或钱包方面遇到问题，当您在交易所群中发短信寻求帮助时，骗子会先发短信引诱您发送助记词或给您诈骗链接。
冒充项目媒体页面：这种形式会欺骗您的眼睛和您的贪婪。欺诈性投注者会创建虚假官方渠道的媒体页面，例如推特或网站，乍一看很难被发现。他们会用空投和领取代币的消息来引诱你，如果你点击并访问这些页面，你的资产丢失率会很高。
冒充招聘人员：这种形式是最近两年才出现的。这些诈骗者的攻击目标是正在寻找工作的社区群组管理员。他们会向您发送 APK 文件或要求您从他们的网站下载应用程序，然后要求您将其安装在计算机上。当您安装该文件时，恶意代码将访问您的计算机并窃取重要信息，例如邮件、种子短语。
2.7.法律风险
总体而言，加密货币市场，尤其是 DeFi 不受法律认可和保护，如果您因攻击而损失金钱，则很难收回或要求政府干预。
3. 投资 DeFi 项目的潜力
3.1.有机会获得空投
DeFi项目给社区留下的印象是通过空投奖励给社区，有的空投金额非常大，从几千美元到几万美元不等。
一些著名的空投包括：
Uniswap 空投 400 UNI 至 250,000 个钱包地址，预计空投时每个钱包收到超过 1000 美元。
Aptos Labs，该项目将空投给那些参与 Aptos 激励测试网（节点运行计划）（每个钱包 300 APT）或已铸造 Aptos 零 NFT 测试网网络（每个钱包 150 APT）的人。据估计，每个收到 Aptos 空投的钱包价值超过 1000 美元。
Jito空投至9000个钱包地址，低钱包收到10,000美元。
3.2.高增长和盈利潜力
与CEX交易所相比，在DEX上上币非常容易，因此上DEX交易所可以帮助那些没有足够资金实力的年轻项目轻松进入社区。在用户方面，有机会尽早投资有潜力的项目，当Bybit和Binance等主要交易所上市时，价格已经上涨了很多。
3.3.赚取被动收入的机会
用户可以在DEX平台上参与提供流动性，也可以在Yeld Farming平台上参与挖矿，或者在Lending平台上参与借贷来赚取利润。
3.4.工作机会
DeFi项目为你提供了很多工作机会，DeFi项目通常有招募大使或当地社区经理的计划。当你在这些职位上工作时，你会收到项目的工资，价格从500-2000美元不等，此外，你会提前了解项目的重要信息，这是投资的优势。
4。结论
DeFi 市场非常新，充满潜力，可以帮助你在短时间内改变仓位，但它也充满风险。在参与 DeFi 市场之前，一定要做好充分的知识储备。如果您有需要解答的问题，请随时向 Bigcoin Vietnam 询问，您将获得管理员的支持。