欧盟（EU）针对加密资产业务的更新反洗钱（AML）框架将于2025年实施。

新法规旨在打击洗钱和恐怖融资，同时加强对加密行业的监督。该框架的关键要素是反洗钱局（AMLA）的创建，预计将增强各监管机构之间的合作，并减少欧盟内部的金融犯罪风险。

加强的法规解决了现有框架中的漏洞

自2018年以来，欧盟一直在完善其反洗钱和反恐融资（CFT）的方法。早期措施针对保管钱包提供商和加密货币与法币交易所，但留下了重大漏洞，因为他们需要市场准入控制和消费者保护的条款。与加密相关的高调犯罪激增，以及揭露1%的欧盟GDP与可疑金融活动相关，促使该集团在2021年彻底改革其框架。

更新的法规将扩展其范围至所有加密资产服务提供商（CASPs）。这些变化将适用于更广泛的企业，以填补监管漏洞并加强该地区金融系统的保护措施。

新的反洗钱权威和更广泛的监督

反洗钱局的建立是该框架的关键部分。AMLA将监督跨境运营的加密企业，确保遵守新规则并减少金融犯罪风险。该集中监管机构将与欧盟成员国及其他监督机构密切合作，以协调执法工作。

除了AMLA的监督外，法规还将引入更新的第六项反洗钱指令（6AMLD）。该指令将要求欧盟国家定期进行国家风险评估，并建立监管机制以监控其自我监管组织。成员国还必须制定金融情报单位（FIUs）联合分析的框架。

加密交易的透明度和新要求

新框架将包括对资金和资产转移的严格规定，包括电汇和加密交易。服务提供商必须在可用的转账中包括特定信息，如法律实体标识符（LEIs）。加密资产服务提供商必须收集和存储有关交易发起人和受益人的详细信息。执法机关可以请求这些数据以调查可疑活动。

这些法规旨在提高加密领域的透明度，减少非法金融流动的风险。它们还旨在为欧盟内的企业和消费者创造一个更安全、更可靠的环境。

欧盟的综合方法反映了其致力于应对洗钱风险的同时支持加密行业发展的承诺。到2025年，完整的立法包将为全球加密监管提供强有力的框架。

欧盟新的加密企业反洗钱规则将于2025年生效首次出现在Coinfea上。