背景
近年来，一些不法分子利用“区块链”“虚拟货币”等新概念非法敛财，实施诈骗。投资者需谨防打着这些旗号的骗局，不要盲目相信高额回报的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，提高风险意识。
无论是陌生人、熟人，甚至是自己，都可能成为受害者。为帮助大家防范此类骗局，本文将通过实例分析常见诈骗手段，并提供应对方法。
写在前面
保护已有资产：在币圈，只有控制在自己手里的才是你的财富。
信息来源选择：尽量避免使用百度等不可靠的搜索引擎。获取信息时需多加验证。
常见诈骗类型
根据资料整理，诈骗行为可分为以下几类，每类包含多个子类型。
1.1 法币交易诈骗
手法：通过微信、支付宝或银行卡进行私下交易，收到款项后拒绝转币，或收到币后拒绝付款。
应对方法：
不接受陌生人以便宜价格为诱饵的线下交易。
仅在熟人之间或有可信中间人担保的情况下进行线下交易。
1.2 钓鱼网站诈骗
手法：伪造知名交易所页面或私募网站，诱导用户输入账户信息、验证码等，窃取数字资产。
实例：
下载假钱包导致资产被盗。
使用百度搜索误入钓鱼软件，账号被盗用。
应对方法：
仅通过官方渠道下载常用钱包，以下为部分常用钱包的官网地址：
imToken：https://token.im/
TokenPocket：https://www.tokenpocket.pro/
Metamask：https://metamask.io/
1.3 冒充平台工作人员、公检人员诈骗
手法：冒充客服或公检法人员，以账户存在风险为由，要求用户点击链接登录账户并提供敏感信息。
实例：
假冒币安、火币等交易所客服，通过电话或信息实施诈骗。
应对方法：
正规交易所不会主动电话联系用户。
接到类似电话直接挂断并拉黑。
1.4 披着“区块链”外衣的网络传销与资金盘
手法：不法分子利用“区块链”“虚拟货币”等概念，设计高收益模式吸引投资者，实为传销骗局。
实例：
某受害者被拉入群，群内托儿每天展示高额收益，最终被骗数十万元。
骗局特征：
编造复杂故事吸引眼球。
以“去中心化”“开放源代码”等技术术语包装。
交易平台服务器放置境外，方便跑路。
应对方法：
提醒家中长辈，避免因缺乏技术知识而上当。
1.5 网络交友与杀猪盘
手法：通过网络恋爱、交友或冒充投资导师等身份接近受害者，诱导其充值或转账。
骗局特征：
以高额回报为诱饵，宣传“快速实现财富自由”。
群内大多数人可能是托，只有受害者是真实的。
应对方法：
警惕“天上掉馅饼”的高收益项目。
不轻信陌生人推荐的投资机会。
总结
保护资产：控制在自己手中的资产才是安全的。
信息验证：下载软件或进行投资前，多方确认信息真实性。
警惕骗局：避免轻信高收益承诺，保持理性。
