FINMA 标记加密货币洗钱风险上升，呼吁加强监管和风险管理措施。
稳定币越来越多地被滥用以逃避制裁，这使得打击洗钱的执法工作变得更加复杂。
瑞士的加密行业在缺乏稳健的合规和身份验证实践的情况下面临法律和声誉风险。
瑞士的 FINMA 对加密货币行业中更高的洗钱风险表示担忧。这一问题在 2024 年风险监测报告中讨论，该报告列出了与数字资产（如加密货币和稳定币）相关的弱点。
https://twitter.com/FCryptoGiveaway/status/1859442536546214369
报告指出，稳定币在非法活动中的使用越来越普遍，例如逃避制裁。这一趋势使执法变得更加困难。FINMA 表示，如果金融中介缺乏适当的控制，瑞士的金融行业可能遭受声誉损害。
稳定币与非法活动
FINMA 观察到稳定币在非法活动中的使用增加。稳定币被用于网络攻击和避免地缘政治制裁。参与加密服务使金融机构面临相当大的法律和声誉风险。
FINMA 也强调，控制不足的中介面临严重后果。这些后果包括法律处罚和声誉损害，特别是在高风险行业或与政治暴露人员的交易中。
加强措施以减轻风险
FINMA 已实施针对性的措施，包括更严格的监管和加强的风险管理要求。监管机构还进行了现场检查并重新设计了其审计计划。这些措施旨在提高合规性并减少脆弱性。
此外，FINMA 强调了清晰风险容忍度定义的重要性。它敦促金融机构采取有效策略来管理与数字资产相关的风险。
行业合作打击洗钱
今年早些时候，FINMA 发布了指导方针，要求稳定币发行者和银行验证代币持有者的身份。这些步骤旨在遏制数字货币的滥用。
与此同时，私营加密组织已联手打击金融犯罪。例如，Tether、TRON 和 TRM Labs 最近成立了一个单位，以解决稳定币的滥用问题。
这些举措补充了 FINMA 确保瑞士金融体系完整性的努力。瑞士仍然致力于保持其作为安全和透明金融中心的声誉。
瑞士金融监管机构警告加密货币洗钱风险上升的文章首先出现在加密新闻网。
