瑞士金融市场监管局（FINMA）警告加密货币领域洗钱风险增加，需要采取更强有力的风险管理措施。
11 月 18 日，瑞士金融市场监管局 (FINMA) 发布了《2024 年风险监测》报告，强调通过数字资产（尤其是加密货币和稳定币）进行的洗钱活动显着增加。
报告还指出了滥用加密货币逃避制裁的趋势，给执法带来困难，并威胁瑞士金融中心的声誉。
数位时代的风险管理挑战
在非法活动中使用加密货币给全球监管机构带来了重大挑战。 FINMA 警告称，缺乏有效风险管理策略的金融机构面临严重的法律和声誉风险。报告强调，对于提供加密货币相关服务的组织来说，洗钱风险「可能非常重大」。 FINMA 担心宽松的监管可能会严重损害瑞士金融中心的声誉。
这并不是 FINMA 第一次就这个问题发声。今年早些时候，该机构建议稳定币发行机构和银行验证代币持有者的身份，以尽量减少洗钱风险。 FINMA重申对洗钱、恐怖主义融资和逃避制裁等领域风险增加的担忧，并认为上述风险威胁到整个瑞士金融中心的声誉。
针对上述情况，FINMA实施了一系列措施，包括针对性监管、强化风险管理要求、现场检查以及修订审核方案等。
该机构还要求金融机构明确其风险承受能力，并采取有效的风险管理措施，特别是对于政治领域或其他高风险领域的客户。彻底评估客户风险并采取适当的预防措施被认为是防止非法活动的关键。
不仅监管机构，加密货币领域的组织也在努力加强反洗钱措施。最近，稳定币发行商 Tether、区块链 TRON 和分析公司 TRM Labs 成立了专门的金融犯罪预防部门，以防止未经授权使用稳定币 USDT。包括监管机构、金融机构和加密货币公司在内的利害关系人之间的合作被视为建立安全透明的数位金融环境的重要因素。
