没有问题的P2P交易
我习惯于顺利进行P2P交易。我曾向一个看似可靠、完成率高且有良好评价的买家出售了一小部分比特币。付款在他的银行账户中确认，信心满满地我完成了交易，把加密货币交给了买家。
到此为止，一切看起来都很完美。交易快速、直接且没有复杂。然而，我不知道这种安宁是短暂的。
骗子操控银行
24小时后，我收到了来自银行的通知：您的账户因索赔被锁定。骗子在银行发起了争议，声称我给他的付款未经授权。也就是说，骗子声称自己是欺诈的受害者，尽管付款是合法的，并且已经到账。
银行在未听取我意见的情况下冻结账户
最糟糕的是，银行在冻结我的账户之前并没有进行适当的调查。在很多情况下，由于银行政策和避免欺诈的压力，银行迅速采取行动，而没有完全调查交易的细节。在这种情况下，由于没有收到“验证”的授权付款，我的一个账户被自动冻结。
我试图解释情况，提供合法交易和收到付款的证明。然而，银行已经决定继续冻结，目前我的账户被锁定，无法立即解决。
骗子要求退款并威胁我
这里是骗局中最阴险的部分。在银行冻结了他的账户之后，骗子直接联系了我。通过威胁，他要求我全额退款，声称这是解锁他银行账户的唯一方式。
我处于进退两难的境地：如果不退还钱款，他的账户将无限期被锁定，这可能会影响他的其他银行交易和资金。骗子利用这种恐惧来操控我，迫使我将钱转回以“解锁”他的账户，尽管我知道原始付款是合法的。
最后，我失去了我出售的比特币，陷入了没有明显出路的欺诈循环。
为什么这种类型的欺诈会影响许多用户？
这个欺诈计划如此危险的原因在于骗子能够操控银行系统和卖家。通过利用银行政策和付款争议中的漏洞，骗子可以制造出一种合法买家（也就是你）最终成为罪魁祸首的局面。
银行支付系统并不总是准备好验证每笔加密货币交易的合法性。这意味着，如果买家发起虚假争议，银行可能会快速采取行动，在没有核实交易合法性的情况下冻结账户。此外，买家（或骗子）有能力在威胁冻结银行账户的情况下要求退款。
如何保护自己免受币安P2P欺诈
1. 选择可信赖的买家
- 寻找信誉良好的买家：始终选择至少完成过1000笔订单且完成率超过95%的买家。交易较少的账户可能更具风险。
- 检查评价和评论：确保买家有良好的评分，并且没有被标记为“骗子”。其他用户的评论是关于买家可靠性的宝贵信息来源。
2. 避免在平台外互动
- 不要离开币安：始终在币安的P2P平台内进行交易。使用外部平台进行沟通或支付可能是可疑活动的迹象。
3. 检查买方条款
- 阅读交易条款：在接受协议之前，确保您充分理解买家的条款，并清楚付款条件。不要做假设，绝不要接受压力或威胁。
4. 保留交易记录
- 保存所有信息：对所有对话和交易进行截图。如果过程中的每一步都有证据，在出现问题时可能至关重要。
5. 如果出现问题，迅速行动
- 立即联系币安：如果收到欺诈索赔或虚假争议，请联系币安，解释您的情况并遵循其协议。迅速采取行动可以防止更大的损失。
分享您的故事：我们可以帮助防止更多欺诈！
