近期比特币的飙升令那些不愿意采用比特币和其他数字资产的个人理财顾问措手不及。
据多位金融专家和分析师称，一些顾问仍然反对他们的客户涉足加密货币领域。Cerulli Associates 7 月份进行的一项研究表明，在 1,500 名理财规划师中，只有 2.6% 的人告诉过他们的客户有关加密货币的信息，而只有 13.7% 的人曾与客户使用过加密货币。
据记录显示，这些顾问强烈反对与加密货币领域相关的任何事情，也不愿意向提出要求的客户提供加密货币。然而，他们不愿意提供加密货币可能会给行业带来问题。这是因为比特币和其他资产因其表现而需求旺盛，而拒绝推荐加密货币的顾问可能会面临失去客户的风险。
财务顾问讨论比特币的潜力
据金融顾问称，比特币在业内的采用率有所提高。这是因为愿意向客户介绍比特币的顾问数量与犹豫不决的顾问数量一样多。“如果你是一名无法提供比特币且无法谈论比特币的顾问，那么他们可能会寻找愿意这样做的人，”Cerulli Associates 产品副总监 Matt Apkarian 说道。
顾问们对引入加密货币持谨慎态度的原因之一是对其在现实世界中的实用性的担忧。Apkarian 表示，仍有一些顾问将加密货币视为庞氏骗局，他们认为这些资产从长远来看可能会归零。他之所以有这种感觉，是因为 Cerulli Associates 在 2023 年进行的一项调查问题中最常见的答案是。当被问及为什么不向客户推销加密货币时，他们最常见的回答是他们不需要将其添加到投资组合中。
预计零售兴趣将引发采用
人们一致认为，这些资产的零售交易推动了其目前的飙升，但越来越多的顾问热衷于将其带给客户。受近期市场飙升的推动，客户方面的兴趣也日益增加。由于数字资产不再被视为替代投资工具，去中心化背后的理念比以前更能吸引客户。
自选举日以来，散户采用率也有所上升。虽然这些指标无法衡量，但自那段时期以来，谷歌搜索量和应用程序使用量等指标有所增加。理财规划师 Theresa Morrison 表示，最近的激增不能仅仅归因于散户交易者，而是人们对这些资产的兴趣开始于此。
然而，散户兴趣要引发更大规模的采用还有很长的路要走。大多数理财规划师都属于大型组织，这些组织的政策禁止与客户讨论或介绍加密货币。8 月，摩根士丹利允许其顾问向净资产超过 150 万美元的客户投放比特币 ETF 投资。
随着客户最近对比特币的需求，大多数顾问都在关注该资产。Zhang Financials 的 Charles Zhang 表示，比特币具有一定的潜力。Zhang 在过去两年中被《巴伦周刊》评为美国顶级财富顾问。然而，他指出，这只是他的感觉，而不是财务建议。Zhang 表示，拥有超过 100 万美元的客户可以冒险将 1% 的资金投资于比特币，并指出需要避免其他数字资产。
