加密货币持有者经常会亲身体验脏币。脏币是什么？为什么这类资产越来越容易被追踪？
任何不追踪所谓“肮脏”加密货币的人都可以在钱包中收到这些被标记的资产。许多大型平台已经封锁了此类钱包，证明其清白有时非常困难。
分析系统专家可以更改加密货币地址上的数据，将资金与非法活动联系起来，即使自收到这些资金以来已经过去了相当长一段时间。
大型中心化交易所（CEX）是市场上最守法的参与者之一。它们通常遵守旨在打击洗钱、恐怖主义融资和其他威胁的政府间组织金融行动特别工作组（FATF）的建议。它们还在进入阶段使用特殊的分析工具来检查加密货币的纯度，这使得此类平台不太可能收到“肮脏”资产。
然而，如果交易所受到制裁，则会出现风险，所有相关资金都可能被标记为受制裁。
相比之下，去中心化服务（DEX）可以在无牌照的情况下运营，处于灰色地带，并且不遵守反洗钱（AML）的要求，这增加了接收“肮脏”加密货币的可能性。
“脏”硬币怎么会进入钱包呢？
受监管的交易平台和交易所密切监控与犯罪活动相关的加密货币的流通。他们记录涉及非法交易的资产。
欺诈者使用各种手段来隐藏他们的行为并“清理”货币，包括加密货币混合器、将交易分成小额、不受监管的平台、赌博、预付卡和加密货币 ATM。
因此，即使是最守法的用户，钱包里也可能会有“肮脏”的加密货币。在受监管的交易所和按照 KYC/AML 要求运营的交易所购买此类资产是不可能的，因为这些资产无法在其平台上接收。
然而，用户很容易在不受监管的平台或可疑的交易所购买数字资产或接受它们作为付款。
如何追踪“脏”硬币
受监管的交易所会严格按照监管机构的要求监控受损货币的流通情况。自 2020 年 1 月起，欧盟第五项反洗钱指令生效，要求平台监控用户的加密货币交易、保存记录、共享数据并向当局报告可疑交易。
大型平台有专门的部门负责监控可疑交易。机器人、自动通知系统和人工检查可以识别“脏”币。交易所使用混合器、程序和服务来匿名交易和洗钱，这可能导致账户被封锁。交易所对用户使用混合器的用途不感兴趣。
来源：Chainalysis
国际反洗钱标准并不禁止混合器，但交易所非常谨慎。他们通常不会封锁那些被发现使用混合器的账户。不过，这类钱包仍会受到额外的监控。
交易所主要使用外部解决方案来优化反洗钱流程，以监控可疑交易。最受欢迎的解决方案是 Chainalysis、CipherTrace 和 Elliptic，它们被受监管的交易所、兑换商和执法机构使用。
例如，CipherTrace 跟踪了大部分数字资产。其系统监控加密交易，并根据资金是否用于诈骗项目、混币、暗网购买、黑客攻击、勒索、贩毒和恐怖主义融资，为钱包分配十分制的风险等级。
所有被盗钱包和代币都会被添加到黑名单中，使用 CipherTrace 解决方案的交易平台可以访问该名单。之后，交易所系统只需封锁“脏”资金并关闭被发现违反反洗钱要求的账户即可。
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匿名加密货币
匿名加密货币旨在提供高度的隐私和匿名性，它实施的技术主要用于确保无需外部加密混合器即可进行交易的匿名性和隐私性。
最著名的匿名加密货币之一是门罗币（XMR）。门罗币的原理是，每个转移的代币都与许多其他交易混合在一起，因此无法追踪谁将门罗币发送给了谁。
然而，实际上，XMR的匿名性经常受到质疑。Monero的匿名性问题在2017年2月之前尤为明显，但开发人员随后修复了代码。因此，在此之前的所有交易都可以追踪；此外，即使在代码更改之后，仍然存在一些漏洞，可以利用这些漏洞追踪交易的发送者；普林斯顿大学、卡内基梅隆大学、波士顿大学、麻省理工学院和伊利诺伊大学香槟分校的专家发现了这一点。
“Monero mixins 的采样方式使得它们可以通过年龄分布轻松与真实货币区分开来；简而言之，真实输入通常是最新的输入。”
门罗币区块链可追溯性的实证分析
Monero 的匿名性也是最近才建立起来的——2024 年，已知有几起此类所谓匿名加密货币被追踪的案例。
例如，今年 1 月，芬兰国家调查局报告追踪了与黑客 Julius Kivimäki 相关的 XMR。
9 月下旬，分析公司 Chainalysis 泄露的一段视频让人们有理由相信 XMR 交易可以被追踪。
该公司错误地上传了该视频，并很快将其删除。然而，用户下载并重新上传了该材料到 YouTube。该视频是在 2023 年 8 月制作的。
https://twitter.com/tuxpizza/status/1832073169978487057
Chainalysis 从不同的地理位置启动了许多节点，并使用多个互联网提供商来捕获交易 IP 地址和时间戳。
这种方法可能会降低 Monero 的隐私性，并允许追踪与“恶意”节点交互的钱包的位置。
匿名：神话还是幻觉？
尽管加密货币最初被认为是匿名货币，但很明显，今天这并不完全正确。至少在数字货币存在的 16 年里，国家、公司和个人已经能够适应去中心化的现实并引入新的监控工具。
无论如何，完全匿名对于去中心化爱好者来说永远是一个乌托邦。
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