隶属于金融服务委员会 (FSC) 的韩国金融情报部门 (FIU) 发现 Upbit 存在 500,000 至 600,000 起涉嫌违反“了解你的客户”(KYC) 要求的行为。该交易所是亚洲国家最大的加密货币平台。
这一发现是在对 Upbit 的营业执照续签申请进行仔细审查时得出的，引发了人们对潜在法律和监管影响的担忧。
Upbit 可能存在 KYC 违规行为
当地媒体报道称，据韩国金融界消息人士透露，金融情报机构的调查结果是8月下旬开始的密集检查的结果。因此，这些违规行为涉及 Upbit 客户验证流程的失败。事实上，这是打击洗钱 (AML) 和恐怖主义融资 (CTF) 措施的重要组成部分。
违规行为的例子包括尽管身份证明文件不完整或难以辨认，但账户仍被批准。据金融监管机构称，这主要可能为洗钱等非法活动提供便利。
每次违规罚款最高可达 75,000 美元
据报道，Upbit 的一名官员以保密条款为由，没有对正在进行的金融情报机构审查发表评论。然而，随着金融当局核实所标记案例的有效性，该交易所的运营未来仍悬而未决。每次违规可能面临最高 1 亿韩元（约 75,000 美元）的罚款。
这并不是Upbit第一次受到批评。由于该交易所在当地加密市场的主导地位，韩国当局一直对其进行监控。值得注意的是，它的交易量是南亚地区最高的。
据 BeInCrypto 报道，除了 KYC 之外，韩国立法者最近还对 Upbit 违规行为展开调查。调查重点是围绕交易平台构建的虚拟资产市场的垄断结构。同样，众所周知，Upbit 上的上市会导致市场大幅波动，引发对透明度和公平做法的质疑。
Upbit 上的上市仍存在争议
最近，Upbit 扩大 Uniswap (UNI) 交易对的举措导致去中心化交易所代币的交易量增加了 150%。同样，随着交易对的扩展，该交易所的受欢迎程度也将猫狗世界（MEW）推向了新的高峰。其他受益于 Upbit 交易活动的代币包括 Injective (INJ) 和实物资产代币 Ondo Finance (ONDO)。
然而，我们无法忽视韩国交易者参与“拉高抛售”计划的盛行，尤其是山寨币。正如 CryptoQuant 首席执行官 Ki Yong Ju 指出的那样，一些交易者利用 Upbit 上市的方式人为抬高代币价格，然后再出售，使其他投资者蒙受损失。
具有讽刺意味的是，Young Ju 在视频中表示，韩国加密货币交易员喜欢膨胀和抛售山寨币。
此外，交易者倾向于利用泡菜溢价，即韩国和外汇之间的价格差异。尽管这些做法与Upbit的管理层没有直接关系，但该交易所的上市对市场产生了不可否认的影响。
违反 KYC 可能导致损失
与此同时，即使面临持续的监管挑战，Upbit 最近也采取了措施来提高透明度和用户保护。 7月，该交易所根据最近颁布的虚拟资产用户保护法首次公开披露。这证明了 Upbit 的财务稳定性、用户资产持有量和风险管理实践，反映出其努力适应不断变化的监管标准。
此外，Upbit 还拥有先进的全球合规性。一月份，它获得了新加坡金融管理局（MAS）颁发的数字支付令牌服务许可证。
尽管如此，金融情报机构的调查结果可能会对 Upbit 在国内和国际上产生深远的影响。尽管监管机构尚未公布明确的调查结果，但潜在违规行为的规模可能会导致巨额罚款。
尽管如此，除了声誉受损之外，该案还可能引发有关韩国不断增长的加密货币行业的 KYC 实践和监管合规性的更广泛讨论，Upbit 作为市场领导者的影响力使其行动尤为重要。除了主导该国的交易量之外，Upbit 还塑造了趋势和代币采用率。
韩国监管机构发现 Upbit 存在 600,000 起可能的 KYC 违规行为，该文章首先出现在 BeInCrypto Brasil 上。
