点对点（P2P）加密货币交易是无需第三方即可买卖数字货币的做法。 P2P 交易允许买家和卖家设定价格、选择合作伙伴并决定何时进行交易。它还允许勤奋且经验丰富的交易者找到并利用适合他们需求的有利交易条件。
P2P 加密货币市场促进个人用户之间直接交换加密货币。没有中央机构或第三方中介，因此 P2P 交易使用户可以更好地控制自己的资金，并允许他们在交易过程中保护自己的身份。
尽管有这些好处，但 P2P 交易也存在一些风险，用户在尝试此功能之前应该敏锐地意识到这些风险。交易者面临的常见风险是虚假付款证明、退款诈欺、虚假转帐、中间人攻击、诈欺三角测量和欺骗。
P2P交易安全吗？
与任何类型的交易一样，P2P 交易也存在一定的风险，具体风险取决于交易所及其安全措施。虽然较旧的交易所面临更高的盗窃和诈欺风险，但许多较新的 P2P 交易平台已显著改进了其安全措施。
例如，当今的顶级 P2P 交易所通常提供托管服务、定期安全性更新和严格的身份验证流程（以及其他措施）来确保用户安全。
然而，即使采取了适当的保护措施，所有交易活动都存在风险——P2P 交易也不例外。
常见的 P2P 诈骗有哪些？
付款证明或虚假简讯
诈骗者可以透过数位方式更改收据，让您相信他们已付款，并诱骗您为他们解锁加密货币。简讯网路钓鱼就是一个例子，犯罪分子会伪造一条简讯来通知受害者他们已收到付款。
如何避免这种骗局：作为卖家，您应该在检查付款是否已存入您的钱包或银行帐户后才解锁交易。
退款诈欺
不良行为者可以在收到您的资产后使用支付平台上的退款来撤销其付款。在许多情况下，他们尝试透过第三方帐户付款。一些付款方式（例如支票和线上钱包）可以更轻松地退款。
如何避免这种骗局：不要接受来自第三方帐户的付款。如果发生这种情况，请向平台提出索赔并向买家帐户发起退款。
错误转移
与退款诈欺一样，诈欺者可能会联络银行报告错误交易并要求撤销交易，从而试图窃取您的资产。有些诈骗者甚至可能透过恐吓手段迫使您不要举报该事件，例如警告您出售加密货币是非法的。
如何避免这种骗局：不要被恐吓策略吓倒。有系统地收集您与这些犯罪分子的通信和交易的证据，例如萤幕截图。
中间人攻击
在中间人攻击中，不良行为者会介入使用者和另一个应用程式、组织或个人之间，并代表该合作伙伴进行通信，以窃取资产或敏感资讯（例如私钥）。中间人攻击的三种主要类型包括爱情诈骗、投资招揽和电子商务购物。
浪漫骗局。在这种情况下，诈骗者会假装与受害者建立线上关系。一旦获得了受害者的信任，他们就会引诱受害者用一些金钱或加密货币帮助他们解决财务问题，或分享私钥等敏感资讯。最后，一旦达到邪恶目的，他们就会切断与受害者的所有联系。
投资诈骗。投资诈欺涉及犯罪分子接近并成功说服受害者投资某项业务。作为受害者和投资机会之间的“中间人”，诈骗者可以打著为用户“投资”的幌子，将用户的资金转移到任何他们想要的地方。
电子商务诈欺。电子商务诈骗需要诈欺者冒充网路卖家以折扣价提供所需商品。骗子坚称受害者需要向他们的钱包支付加密货币，一旦完成，他们就会消失，而不会交付他们承诺的产品。
如何避免这种骗局：不要回复任何社群媒体平台上的交易请求。在交易前和交易期间，将与交易对手的沟通限制在官方平台上。
三角骗局
三角诈欺涉及两个不良行为者几乎同时接受同一卖家的两个订单，最终使卖家感到困惑，并释放出比他们收到的更多的加密货币。
例如，买家A收到一份价值5,000 BUSD的加密货币订单（订单A），而买家B则收到一份价值等值6,000 BUSD的订单（订单B）。
然后买家 B 向卖家转帐 5,000 BUSD，而买家 A 将订单 A 标记为已付款。然后卖方将加密货币释放给买方 A，从而以 5,000 BUSD 完成订单 A。买家B再向卖家发送1,000 BUSD，并提供从买家A收到的5,000 BUSD加上1,000 BUSD的付款证明，并强制卖家根据订单B释放数位资产。
尘埃落定后，发现卖家发行了价值 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 的加密货币，但只收到了 6,000 BUSD。
如何避免这种诈骗：请务必检查您的银行帐户或钱包，以确认您已收到所有待处理 P2P 交易的全额付款。
网路钓鱼
欺骗是一种恶意攻击，诈骗者使用虚假的个人资料诱骗用户向他们发送资产或资讯。例如，不良行为者可能冒充 P2P 平台的客户服务代表来存取个人资讯或加密货币帐户。
如何避免这种骗局：一些骗子可能会透过电子邮件或简讯发送有关您帐户的虚假安全警报。检查讯息时，在验证消息来源之前，请勿点击未知连结。您还应该只向官方 P2P 交易所寻求协助。
如何识别风险
交易前
检查P2P广告设定档。在与任何潜在交易候选人进行交易之前，先筛选他们。查看 P2P 设定档时需要记住的一些事项是：
交易数量：交易数量低不一定是坏事，但完成的交易数量多可能是 P2P 方值得信赖的标志。
完成率：如果该比率低于 80%，请重新考虑，因为这可能表示交易者有退出交易的习惯。
卖家或用户回馈：很少正面评论或许多负面评论可能表明交易风险较高。
仔细检查广告。评估每个 P2P 广告以确定它是否满足您的需求和目标。查看价格、数量、接受的付款方式、限制（例如交易限制）以及其他条款和条件。例如，P2P价格与其他交易平台的市场价格相差过大就值得怀疑。
交易时
与 P2P 买家互动时务必保持警觉。危险迹象包括：
买家敦促您解锁加密货币。
买家询问不必要的资讯。
买家没有回应。
买家向您请求贷款。
买方支付的金额少于订单中约定的金额。
买方支付的金额超过订单中约定的金额。
买家需要P2P平台以外的沟通。
买方要求透过第三方付款。
与 P2P 卖家互动时始终保持警觉。危险迹象包括：
付款后卖家要求您取消订单。
商户需要P2P平台以外的沟通。
卖家要求您在P2P平台之外进行交易。
卖家要求您支付额外的佣金。
交易后
与 P2P 买家互动时，危险讯号包括：
买家尚未收到您支付的房产。
买家支票被退回。
收到买家付款后，您的银行帐户将被冻结。
在您将加密货币转移给买家后，买家会透过他们的银行发起退款。
保护自己免受诈骗的一般提示
在信誉良好的平台上进行交易
选择为使用者提供强大安全功能的顶级P2P平台。受欢迎的功能包括：
风险管理功能。在购买或销售之前强制执行特定要求的平台可以帮助减少不活跃、不可靠或低品质的广告。更好的是，应该有一个复杂的订单匹配逻辑，将用户与值得信赖的交易者和经过验证的卖家进行匹配，以及监控可疑活动的风险管理演算法。
一些演算法甚至经过优化以限制潜在不良行为者的交易活动。此外，限制提款或延迟可以帮助保护用户的资金。
了解您的客户 (KYC) 协议。具有KYC协议的P2P平台可以透过强制使用者身份验证来帮助初学者找到值得信赖的交易伙伴。这使得初学者可以与拥有良好记录和可靠资金来源的经过验证的交易者进行交易。
托管服务。托管服务为买家和卖家交换商品或资产提供了一种安全的方式。受信任的第三方（通常是 P2P 平台）负责处理交易双方之间的资金交换，以确保交易安全和公平。
客户支援。虽然 P2P 交易通常无需中间人进行操作，但如果用户在交易中遇到问题，P2P 平台的客户支援团队仍然可以介入。
自动付款。新的自动化支付方式可让 P2P 平台自动处理托管加密货币的解锁，无需人工干预。买家可以立即收到新购买的资产，卖家无需检查每笔订单付款或手动解锁资产。
阻止功能。封锁功能可让您封锁可疑用户 - 如果您与某人有不愉快的经历，您可以封锁该用户并阻止他们再次与您开展业务。
只在平台上交流
避免在可疑网站上联系潜在的交易伙伴，并对听起来好得令人难以置信的价格保持警惕。此外，使用外部管道进行沟通使诈骗者更容易对您提出虚假争议并否认交易的发生。
仔细检查您的交易
请记住在点对点交易时验证交易对手的所有资讯。彻底审查所有收据和交易，以确保没有任何内容被数位化更改。以下是识别虚假付款证明的一些提示：
重叠的文字
不同颜色
不同的字体样式
尺寸差异
您也可以使用免费的线上图像取证工具。搜寻「篡改影像侦测器」或「窜改影像取证工具」以使用这些工具。
截图
保留所有通信和交易证据的记录，以备您需要提出上诉时使用。
针对性的广告
如果您拥有成熟的加密货币网络，请确保您的广告仅涵盖您想要与之进行交易的人。隐藏您的广告并仅与特定人员分享 - 这些人可以是您已经认识和信任的人，也可以是您过去成功处理过的用户。如果您想进行大额交易，隐藏广告也很有用。
阻止可疑团体
主动封锁与您进行次优交易的用户，以保护您免受诈欺或其他可能破坏您交易体验的行为的影响。
投诉
如果您遇到问题，请寻求客户支援并提出投诉。请记住提供与您的交易相关的所有证据，以便客户支援可以更好地为您提供帮助。
概括
为了保护您的资产，必须警惕与 P2P 交易相关的潜在风险。这包括了解任何协议的条款和条件、警惕危险信号以及使用具有强大安全功能的平台。
进行任何 P2P 交易时请务必谨慎，如果有任何疑问，请联络客户支援。透过关注并采取必要的预防措施，您可以充分享受 P2P 交易的好处。
