诈骗者总是寻找新的方法来窃取您的资金，最近几年加密货币的巨大增长为诈骗提供了很多机会。根据区块链数据公司Chainalysis的报告，加密货币犯罪在2021年创下了破纪录的一年——诈骗者那一年窃取了140亿美元的加密货币。如果您对加密货币感兴趣，了解风险非常重要。继续阅读以了解更多有关常见加密货币诈骗的信息，如何识别它们，以及如何避免它们。
加密货币投资诈骗
有许多类型的加密货币诈骗。其中一些最常见的包括：
假网站
诈骗者有时会创建假加密货币交易平台或假版本的官方加密钱包，以欺骗毫无防备的受害者。这些假网站通常具有与它们试图模仿的网站相似但略有不同的域名。它们看起来与合法网站非常相似，这使得难以区分。假加密网站通常以两种方式之一运营：
作为网络钓鱼页面：您输入的所有详细信息，例如您加密钱包的密码和恢复短语以及其他财务信息，最终都会落入诈骗者之手。
作为直接的盗窃：最初，该网站可能允许您提取少量资金。随著您的投资似乎表现良好，您可能会在网站上投资更多资金。然而，当您随后想要提取您的资金时，该网站要么关闭，要么拒绝请求。
网络钓鱼诈骗
加密货币网络钓鱼诈骗通常针对与在线钱包相关的信息。诈骗者针对加密货币钱包的私钥，这是访问钱包内资金所需的。他们的工作方法类似于其他网络钓鱼尝试，并与上述的假网站有关。他们发送电子邮件以诱使收件人进入一个特别创建的网站，要求他们输入私钥信息。一旦黑客获得这些信息，他们就会窃取那些钱包中的加密货币。
拉高出货计划
这涉及到诈骗者通过电子邮件群发或社交媒体（如Twitter、Facebook或Telegram）炒作特定的币或代币。为了不错过这个机会，交易者急于购买这些币，推高了价格。在成功抬高价格后，诈骗者再出售他们的持有物——这会导致资产价值急剧下降，造成崩溃。这可能在几分钟内发生。
假应用程序
诈骗者欺骗加密货币投资者的另一种常见方法是通过可在Google Play和Apple App Store下载的假应用程序。虽然这些假应用程序很快被发现并删除，但这并不意味著这些应用程序不会影响许多底线。成千上万的人下载了假加密货币应用程序。
假名人代言
加密货币诈骗者有时以名人、商界人士或影响者的身份出现或声称得到他们的代言，以吸引潜在目标的注意。有时，这涉及向新手投资者出售不存在的虚假加密货币。这些诈骗可能非常复杂，包括看似展示来自知名人士如埃隆·马斯克的代言的光鲜网站和宣传册。
赠品诈骗
在这种情况下，诈骗者承诺匹配或增加发送给他们的加密货币，这被称为赠品诈骗。聪明的讯息来自看似有效的社交媒体帐户，可以创造出一种合法感，并激发出一种紧迫感。这种所谓的“千载难逢”的机会可能会导致人们快速转移资金，希望能获得即时回报。
敲诈和勒索诈骗
诈骗者使用的另一种方法是勒索。他们发送电子邮件，声称拥有用户访问的成人网站的记录，并威胁要公开，除非他们分享私钥或向诈骗者发送加密货币。
云挖矿诈骗
云挖矿是指公司允许您租用他们运营的挖矿硬件，以固定费用和您所谓的收益份额来进行。在理论上，这使人们可以在不购买昂贵的挖矿硬件的情况下远程挖矿。然而，许多云挖矿公司都是诈骗，或者在最好情况下无效——因为您最终会赔钱或赚取的金额少于所暗示的。
欺诈性的首次代币发行（ICO）
首次代币发行（ICO）是一种初创加密公司向未来用户筹集资金的方法。通常，客户会承诺以折扣价格获得新的加密货币，以换取发送比特币或其他流行的加密货币。几个ICO已被证明是欺诈，罪犯为了欺骗投资者而付出了精心的努力，例如租用假办公室和创建高端营销材料。
如何识别加密货币诈骗
那么，如何识别加密货币诈骗呢？需要注意的警告信号包括：
保证回报的承诺：没有任何金融投资可以保证未来的回报，因为投资可能会下降也可能上升。任何承诺您一定会赚钱的加密产品都是一个红旗。
差或不存在的白皮书：每种加密货币都应有一份白皮书，因为这是首次代币发行中最重要的方面之一。白皮书应该解释加密货币的设计和运作方式。如果白皮书不明确——或者更糟糕的是，不存在——那么请谨慎行事。
过度的营销：所有企业都会进行自我推广。但加密诈骗者吸引人们的方式之一是投入大量的营销——在线广告、付费影响者、离线推广等等。这旨在在最短的时间内接触到尽可能多的人——快速筹集资金。如果您觉得某个加密产品的营销似乎过于强势或做出奢华的声明却没有支持，请暂停并进一步研究。
未命名的团队成员：对于大多数投资公司，应该能够找出背后的关键人物。通常，这意味著运营该投资的人的简历易于查找，并且在社交媒体上活跃。如果您无法找出谁在运营某种加密货币，则需谨慎。
免费钱：无论是现金还是加密货币，承诺免费钱的任何投资机会都可能是假的。
