我花了很多时间阅读#RWAs ，发现它令人困惑，甚至做作，而且不切实际。直到了解了Ondo Finance，我有了完全不同的看法，也明白了为什么RWA会受到J.P.的认可。 Morgan 将其描述为“TradFi 的杀手级应用”。如果您也有同样的感觉，请不要跳过这篇文章！

一、什么是Ondo金融？

  • 类别： RWA

Ondo Finance 只是一个为加密货币投资者提供机构级金融产品的协议。

二.想法、产品

  1. 主意

认识到在过去一年加密市场的困难背景下，安全投资是重中之重。 Ondo Finance 为加密货币投资者提供#ETFs 美国债券——可以说是当今风险最低、流动性最强的投资资产。

Ondo Finance的特色在于其产品和流程。

  1. 产品与技术

    📍OUSG

是一款关键产品，TVL 为 1.67 亿美元，与 Ondo Finance 的名称相关。 OUSG可以简单理解为iShares的美国国债ETF代币化产品。购买OUSG意味着您拥有一部分iShares短期美国债券ETF证书。 iShares的ETF净资产超过200亿美元，由#BlackRock 管理

Ondo Finance的机制将清楚地向您展示如何在RWA中连接Trafi和Defi：

  1. 用户 KYC/AML，阅读并签署法规，向 Ondo Finance 提供钱包地址。

  2. 一旦获得批准，用户将 USDC 发送至基金的智能合约（最低 10 万美元）。

  3. USDC 转入 Coinbase 的基金账户

  4. Ondo IM 将在 Coinbase 将 USDC 转换为美元，然后通过其合作银行之一将美元转移到 Clear Street 的基金现金账户（Clear Street 是股票经纪人和托管人）。执行基金的交易指令）

  5. NAV咨询将计算第二天的NAV（资产净值），重新检查用户的购买请求。

  6. Ondo Finance将发行代表用户在基金中的份额的OUSG。同时，Ondo IM将在Clear Street使用美元购买ETF。

可以看到，Ondo Finance的流程需要很多单位和组织的参与：Ondo Finance、Coinbase、Clear Street等金融监管单位、NAV Consulting等基金管理咨询单位、Blackrock的ETF……这一切都带来了对投资者来说最大的透明度和安全性。

📍美元兑迪拉姆

USDY 是 Ondo Finance 继 OUSG 之后的下一个产品，是一种与当今市场上其他稳定币不同的稳定币：

  1. 以短期美国债券和美国银行活期存款为支持。

  2. 遵守美国法律

  3. 第三个单位 Ankura Trust 负责监控 Ondo Finance 的活动以保护用户的资产。

  4. 持有 USDY 将获得 5% 的年化收益率

三．经营成果

为了简单比较，我们看一下过去一年（2021年11月-2022年11月）不同资产的表现。在此期间，标准普尔 500 指数下跌近 16%，纳斯达克指数下跌近 28%，比特币下跌近 75%。与此同时，SHV——短期美国国债ETF——实际上上涨了0.8%。

可以说，Ondo Finance的产品来得正是时候，尤其是在美联储不断加息，导致美国债券创下近十年来前所未有的高位的情况下。 TVL 超过 2 亿美元的结果就证明了这一点。

目前，Ondo Finance 是 RWA 债务市场领域排名第一的项目，也是整个 RWA 领域 TVL 第三高的项目。

四．项目资源

  1. 团队

Ondo Finance拥有一支在传统金融和区块链领域拥有丰富经验的团队。其中最著名的是创始人兼首席执行官内森·奥尔曼 (Nathan Allman) 和首席运营官贾斯汀·施密特 (Justin Schmidt)。他们曾在投资基金工作，并担任高盛银行数字资产高级经理。

  1. 支持者和投资者

经过两轮融资，Ondo Finance 已筹集超过 2400 万美元资金。具体来说：

  • 种子轮 - 2021 年 8 月：筹集了 400 万美元，由 Pantera Capital 领投，其他 15 名投资者参与。

  • A 轮融资 - 2022 年 4 月：筹集了 2000 万美元，由 Founders Fund 和 Pantera Capital 以及其他 7 名投资者领投。 Founders Fund 的创始人是 Peter Thiel，他也是 PayPal 的创始人。

五、代币经济学

  1. 代币指标

  • 股票代码： ONDO

  • 区块链：以太坊

  • 代币标准：ERC-20

  • 合约：0xfaba6f8e4a5e8ab82f62fe7c39859fa577269be3

  • 总供应量：10.000.000.000

  • ICO 代币列表：2022 年 12 月 5 日

  • IDO 价格：0.055$

  • ONDO 代币尚未开放销售

  1. 代币用例

ONDO 是该项目的治理代币。预计未来项目开放代币交易时，ONDO的Usecase会更加详细。

  1. 代币通胀/通货紧缩

  • 通缩：目前没有信息表明该项目有销毁或回购机制来通货紧缩。

  • 通货膨胀：尚未明确确认该项目是否有最大总供应量限制。

  1. 代币分配与分发

  • 种子轮 (3%) 和 A 轮 (10%)：锁定 1 年，从 2023 年 6 月起在 24 个月内逐步归属

  • Coinlist选项1（4％）：锁定1年，从2023年6月起在6个月内逐步归属

  • Coinlist选项2（1%）：锁定1年，从2023年6月起在18个月内逐步归属。

因为。社区

  1. 项目数据信息渠道

  • https://twitter.com/OndoFinance

  • https://ondo.finance/

  • https://github.com/ondoprotocol

  1. 评估社交渠道的绩效

项目社交正常稳定运行，及时更新项目的发展情况。

  1. Github

Github 上的活动很少发生。

  1. 即将举行的重要活动

还没有数据

七．得出结论

  1. 加号

  • 强大的团队和投资者

  • 实用的产品已经被市场证明，符合潜在RWA的趋势。 RWA 领域排名前 3 的项目

  1. 减分

  • 关于代币经济学的信息不多

  • 金融市场再次火热，美国利率已接近见顶，因此Ondo Finance的OUSG可能吸引力下降。

  • OSSG 仅适用于鲸鱼和组织。 USDY 可供所有人使用，但其他 DEFI 协议尚不支持 USDY 代币。

总体而言，Ondo Finance在不久的将来是一个非常值得等待的产品，尤其是当RWA趋势爆发时，这将是最突出的产品之一。凭借资源基础和已取得的成果，该项目完全可以进一步扩展其产品，以适应市场情况。从而吸引更多的用户。

$ONDO #Write2Earn #trend