免责声明：此处表达的观点和意见仅属于作者本人，不代表crypto.news编辑部的观点和意见。
正如宏观经济条件和地缘政治新闻影响股票和其他投资一样，这些因素也影响加密货币的短期和长期价格，阿西米特里克的创始人兼首席执行官乔·麦坎这样表示。每当发生这样的影响时，总是存在风险和机会。
你可能还喜欢：对冲基金与加密投资：是否有更量身定制的方法？ | 观点
宏观环境因素（如利率、通货膨胀、国内生产总值、债务、失业、政府政策、国际冲突等）通常会引发一种充满恐惧的波动环境。这些问题指出了拥有多元化投资组合的必要性。即使在困难时期，投资者也可以利用因价格不稳定而出现的机会。
当前的宏观经济担忧
宏观经济因素继续影响投资者的操作。投资者的稳定性和盈利能力取决于他们迅速识别和应对宏观环境变化的能力。
目前停滞的经济增长对工业化国家和低收入国家的经济产生了巨大影响。当前国际经济增长预计在2024年为3.1%，与2023年的3.1%相同，但略高于疫情前的3.0%增长率。
持续的高利率、全球各地冲突加剧、国际贸易放缓以及气候灾难增加都导致了当前全球增长停滞的局面。各国的前景似乎有所不同，许多发达经济体特别是中国和欧洲经济增长缓慢，而美国则有一些温和增长。由于目前国际舞台上的通货膨胀水平高企，包括美国和中国在内的股市目前都在下跌。
中国的财政刺激计划
中国计划推出财政刺激计划，以帮助恢复其疲弱的经济。联邦政府打算帮助县政府解决债务挑战，向低收入个人提供财政补助，帮助陷入困境的房地产市场，并增加国有银行的资本，包括参与其他财政措施。
中国财政部将于10月12日星期六召开新闻发布会，讨论刺激经济的财政政策。我进行了一项投票，收到近7000票，在投票被微博封锁前的一个小时内。我们可以看到财政刺激的规模现在是大家关注的… pic.twitter.com/qjzMR68XBr
— 洪灏 (@HAOHONG_CFA) 2024年10月11日
所有这些措施都是投资者之前要求政府采取的步骤。这些请求是在中国经济失去力量、努力应对通货膨胀和在房地产市场下滑中恢复用户信心时提出的。
然而，中国的投资者担心财政刺激计划是否能立即促进经济增长，以应对经济衰退和失业率。一些投资者认为，降低利率或向经济注入资金无法解决根本问题。
这种不确定性似乎影响投资者将资金转向替代资产，如虚拟货币，而不是已经经历价格下跌的中国股票。比特币（BTC）价格在中国财政刺激宣布后的两周内重新上涨至65,000美元以上，引起了人们对投资者会投资虚拟货币而非中国股票的情绪关注。
在严峻宏观经济条件下投资
宏观环境因素对投资者的投资组合有重大影响。各种资本资产（如股票、债券、房地产、商品和加密货币）对宏观经济条件的反应各异；因此，理解这些反应对有效和高效的投资组合管理至关重要。
建立多元化投资组合是困难的，因为债券回报较低，股票收益窄幅波动，各资产之间相关性更强，以及更多的宏观风险。
加密货币对于开发有效的多元化投资组合具有价值。在过去，加密资产如比特币和山寨币提供了巨额利润（伴随高风险），并且对传统资本资产如股票、债券、黄金等的修正幅度较小。这意味着它们有能力多元化投资组合并提供更高的回报。
然而，加密货币是一种波动性投资工具，因此建议小额配置。研究表明，虚拟货币的配置约为5%可能有助于最大化具有多元化股票和债券投资组合的投资者的风险调整后收益。尽管如此，配置加密货币往往会增加投资组合风险。
在投资加密货币之前，用户应研究并理解市场，评估他们的风险承受能力，并了解他们的财务目标。这些工具属于高风险，可能不适合那些避免风险或希望实现短期投资目标的人。
早期投资和持有的优势
考虑到任何程度的宏观环境因素（如通货膨胀）会降低未来的购买力，一种有效的应对这一威胁的策略是尽早开始投资和增加持有。这可能使投资者的投资组合受益于复利效应。
了解可能影响投资者投资决策和风格的所有因素至关重要，包括压力和恐惧对金融危机期间不同资产类别表现的影响。培养灵活性，专注于多元化，并考虑长期视角是必要的。
一个好的投资组合需要包括多种金融工具的多样组合。将资金投资于各种形式的资本资产（如商品、房地产、债券、股票和加密货币）可以分散风险。
仍然有更大投机投资的空间。20世纪的石油开采是一项盈利的事业。投资互联网股票在1990年代是赚钱的关键活动。今天，加密货币使人们成为百万富翁。投资的未来就在现在。加密货币可以帮助平衡投资组合中的收益与风险。
阅读更多：连接人和平台：以身份为先的去中心化路径 | 观点
作者：尼古拉斯·奥蒂诺
尼古拉斯·奥蒂诺是一位专注于加密货币市场的金融科技作家。自2019年以来，他撰写文章以教育读者有关加密货币及其对全球繁荣的重大积极影响。尼古拉斯是比特币持有者，坚信其基本面。他的作品曾出现在《金融巨头》、《区块链新闻》、《比特币杂志》、《科技新闻世界》和《商业社区》等出版物中。
