1.什么是KYC？为什么在币安交易时需要 KYC？
在加密货币市场中，以其安全性和匿名性的特点，目的是保证隐私和跨境交易。但随着加密行业的发展和普及，不少类型的犯罪分子利用其实施诈骗和违法行为。 2023 年，从非法地址收到的加密交易价值为 $24.2B，这是一个可怕的数字（趋势科技统计）
加密货币被多方指控用于洗钱、欺诈、贸易违禁品，甚至资助恐怖主义。这些问题导致立法者介入，迫使他们为加密货币市场制定法规。 KYC（了解你的客户）法规已变得至关重要，以便加密货币公司能够准确地筛选和验证用户的身份。
目前，加密货币领域的所有交易所都必须遵守并实施 KYC 流程。目前，不需要 KYC 的非托管钱包可能仍主导着加密货币市场的资产存储，但美国已率先敲定一项法案，强制所有持有者持有加密货币资产需要申报和 KYC。
2. KYC 在加密货币中的重要性
KYC 在加密货币中的重要性
一个。 KYC 增强用户信任：实施 KYC 有助于增强用户和交易所之间的信任。当人们看到 KYC 要求得到满足时，他们会对用户的声誉感到放心。这不仅创造了一个透明的市场，还鼓励用户继续使用交易所提供的服务和产品。
b. KYC 减少加密货币犯罪：
- 2023年，加密货币交易总量的0.34%将被认定为非法。 2017 年至 2022 年期间报告的非法交易率最高的是 2019 年：1.9%。 2023 年，来自加密货币诈骗和黑客的收入大幅下降，来自诈骗的非法收入下降 29.2%，来自黑客的非法收入下降 54.3%
- 自 2020 年以来，美国 FinCEN（金融犯罪执法网络）要求加密货币交易所遵守与反洗钱 (AML) 和反资助恐怖主义 (CFT) 相关的法规。特别是，KYC 被认为是第一步也是最重要的一步。
- Ngay sau khi các luật trên được ban hành, trong năm 2020 tỉ lệ giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp đã giảm về còn 0,43%, đây là minh chứng rõ ràng cho việc các quy định về KYC hiệu quả với việc ngăn chặn tội phạm trên lĩnh vực tiền điện tử.
-> 通过限制违法行为，交易所可以最大限度地降低法律风险、节省时间并专注于更可持续的发展战略。
c. KYC有助于稳定加密货币市场：加密货币市场波动极大，许多代币在DEX交易所交易（不受任何一方保证），任何人都可以为配对交易添加流动性，每天都有数千次未到期的代币被抽/抛社区 FOMO，但由于匿名交易和价格操纵。只要你买入，你就会成为“不情愿的流动性提供者”。当交易所遵守 KYC 法规时，身份验证变得更加容易，有助于清除不良行为者并为整个市场带来稳定。这不仅有利于保护用户，也创造了更安全的交易环境，促进加密货币行业的长期发展。
3. 币安的KYC流程
每个人都可以在此处阅读币安常见问题解答中的 KYC 指南：https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-complete-identity-verification-for-a-personal-account-360027287111
Xác minh danh tính là bước bắt buộc nếu bạn muốn tham gia giao dịch tài sản (tiền điện tử) trên Binance. Người dùng chưa thực hiện KYC chỉ có thể truy cập các tính năng cơ bản như nhận NFT, Fan-token và Thẻ quà tặng, nhưng không thể giao dịch.
币安的KYC流程分为三个级别：中级、高级和专业。具体要求可能因地区而异，但一般来说，该过程包括：
一个。收集和验证个人信息：用户需要提交政府颁发的有效身份证明文件。
b.验证真人身份：将用户的面部图像与提供的文档进行比较。
c.通过 World-Check 风险情报检查信息：根据高风险个人数据库验证用户。
需要地址证明的地区的用户必须提供有效的地址信息才能完全访问币安。其他人如果想将提款限额从5万美元提高到200万美元，只需要提供地址证明即可。
要请求提高存款和取款限额，用户必须申报其资产的来源，并查看它们是否与担任重要政治职位（PEP）的个人有关。币安的 KYC 政策被认为是业内最严格的政策之一，体现了其对保护用户和生态系统的承诺。
4、对于用户来说，进行KYC不仅是一种义务，也是一种保护自己免受风险的方式。 KYC 是加密货币交易环境的重要组成部分，尤其是在越南等发展中市场。这一过程不仅有助于交易所遵守法律法规，还可以保护用户免受欺诈和欺诈活动的侵害。通过实施严格的 KYC，像币安这样的交易所不仅可以维护安全的平台，还可以为加密货币行业的可持续发展做出贡献。
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