该图片由Nattanan Kanchanaprat在Pixabay上发布
对于外行来说，质押是指当您将加密货币锁定指定的时间（通常为 — 30/60/90/120 天）时，作为奖励，您将获得 APR（年度百分比）奖励，该奖励将分配到您的现货钱包每日一次。这是项目团队确保其代币价值持续增长并且不那么容易被倾销到市场的一种手段。因此要考虑的问题是回报有多少以及涉及的风险是什么？有一件事是肯定的，我将向您展示的是，加密货币质押奖励对于通过正确的策略扩大您的投资组合至关重要。
让我们深入了解一下。
您的投资组合有多大？
首先，您需要了解您的投资组合有多大以及您作为交易者的总体策略。您是一位激进的短期交易者，希望进入和退出较小的价格窗口吗？或者是一位中长期交易者，不介意持有数天、数周、数月直到交易达到正确的利润目标？
这些类型的考虑因素将决定您如何在质押和在现货钱包中留下什么以准备交易之间划分您的投资组合。
假设您的投资组合价值 5,000 美元。以下是具有不同优先级的交易者如何进行质押的一些示例。
短期交易者 — 大多数短期交易者都擅长 TA，有了这种信心，你就会看到激进交易的趋势。他们大多将 85-90% 的加密货币放在现货钱包中，等待价格机会进行交易并最大化每日利润。这种策略对他们来说比主要依靠质押更有利可图。
中期交易者——这些交易者通常将其投资组合的 80-90% 投入其中。由于这符合他们的中期目标，他们选择 30-60 天的锁定质押，同时利用 10-20% 的现货钱包进行一些快速交易。
长期持有者 — 这些交易者购买并睡觉。他们是为了长期利益而投资的，所以他们的习惯是在更长的时间内抵押他们的加密货币。通常为 90-120 天。
什么时候是进行质押的最佳时机？
您可以随时进行抵押，但当然，有时这样做更有意义。
如果您处于牛市，并且已将所有加密货币出售为法定货币，那么继续持有美元直到下一次购买机会出现是有意义的。
另一方面，如果您仍在等待兑现，并且您的加密货币已接近达到其销售价格目标，那么进行质押并不明智，因为您的持仓将被锁定，您将无法即使你想卖也可以卖。您可以选择提前兑换，但加密货币通常需要两天时间才能返回到您的 Spot 钱包，并且您将失去迄今为止累积的年利率奖励。
然而，在熊市中，尽可能多地投资更有意义，因为价格已经严重崩溃，复苏可能需要数月甚至数年的时间。由于熊市时期充满了平坦的图表，因此利润交易可能非常具有挑战性。在这种情况下，质押可以确保您在绝对必须积累的时期保持投资组合的增长。
但请记住，即使在熊市中，质押仍然存在风险。
有哪些风险？
如前所述，如果您在牛市期间进行质押，价格可能会立即飙升。你将无法出售。你必须继续抵押，并且满足于指定锁定期限结束时获得的任何金额 ——这可能比你出售时获得的要少得多。牛市期间也可能发生崩盘，而您将无法做出反应。
在熊市期间，仅仅因为大多数日子的图表都持平，并不意味着您所质押的代币无法疯狂上涨——这种情况有可能发生！这种泵有时不会持续很长时间，通常人们会很快出售并获利。锁定这些代币意味着您将错过出售的机会。
质押最严重的风险是可能发生拉动或黑客攻击，当人们不断抛售以节省尽可能多的法币时，你对此无能为力。
我应该质押哪些代币以及应该购买哪些代币进行质押？
这是您在 30 天内质押大量代币所获得的奖励示例。
查看您的投资组合，并考虑一下如果您押注您持有的所有代币，您将获得的年利率奖励（见上文）。回报是否足够有吸引力，足以将其锁定至少 30 天或更长时间？这是否值得取决于你。
如果您正在交易并赚取利润，请考虑将大量利润投入到年利率较高的伟大项目上。例如，当时 — Cake 会在 30 天的质押中给予约 55% 的年利率回报，而 AXS 会在 30 天的时间内以 70% 的年利率奖励用户。始终关注哪些列出的代币可以在相同的时间内比其他代币更好地增长您的投资组合——在合理的范围内。
不要懈怠研究尽职调查。如果您发现年利率较高的可靠项目，请考虑加入。另一方面，有些垃圾币的年利率确实很诱人，不要犯这样的错误！让良好的研究始终决定您购买什么，而不是其他。
那么质押值得吗？
那要看。虽然有些人由于拥有庞大的投资组合而每月赚取数百至数千美元，但较小的交易者需要大量的加密货币才能使其值得。
如果您在熊市期间抵押了足够的加密货币，那么每月至少可以带来 50 至 100 美元的收入。为什么不？！在价格波动不大且复苏之路可能漫长的时期，它可以让您的投资组合保持增长。
另一方面，如果质押没有带来大量收入，那就是浪费时间。您最好将大部分加密货币保存在储蓄账户中，并使用其中的一些进行交易（如果您知道自己在做什么！）。储蓄账户年利率很小（平均 1-5%）。但是，另一方面，它是灵活的，您的加密货币没有被锁定，如果出现任何重大市场波动或需要快速反应的不幸情况，您可以立即赎回它，因此风险显着降低。
我的质押策略
如上所述，我的大部分投资组合现在都被质押了。我只是看不到很快就会恢复，所以对我来说这是有道理的。我的投资组合中剩余的加密货币用于快速交易，从中获得的利润以及年利率奖励将用于扩大我的投资组合。
至于风险管理，我在 90-120 天/月前就选择了质押。我发现延长锁定时间对我来说风险太大，因此我选择使用 30 天的质押，因为我发现它更灵活。
帮助我确定想要投注多长时间的一件事是考虑当前价格与我的卖出目标。如果我有一枚目前售价为 50 美元的代币，并且我正在等待以 800 美元的价格出售它（看看你的比较！），这需要一段时间才能到达那里，所以质押对我来说是理想的选择。
最后，质押可能是帮助您在经济放缓时期扩大投资组合的重要策略。但是，您需要考虑您可以为此分配多少资金，以及奖励是否值得您的加密货币被锁定指定时间的时间/风险。
就我而言，在当前市场中，赌注和交易利润对我的投资组合的增长产生了深远的影响。
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