金融犯罪执法网络（FinCEN）指控银行巨头道明银行（TD Bank）没有报告一个未具名客户群体在进行国际加密货币交易时的可疑活动。
FinCEN 称，道明银行在九个月内处理了一家名为“客户组 C”的公司超过 2,000 笔交易，该公司被认定为“据称从事销售金融和房地产行业”。客户组 C 向道明银行谎报了其计划进行的国际电汇活动，称年销售额不会超过 100 万美元。实际上，客户组 C 据称通过道明银行进行了超过 10 亿美元的交易。
此外，客户组C 90%的资金来自一家英国加密货币交易所，并将60%的资金发送到提供与数位资产相关服务的哥伦比亚金融机构。客户组C在与道明银行合作期间并未将哥伦比亚列为其将处理的司法管辖区的一部分，并继续与中国和中东的「高风险产业和公司」合作。
「尽管存在大量可疑交易和与高风险司法管辖区相关的『危险信号』以及短时间内资金的快速流动，但道明银行未能主动报告这一可疑活动，直到收到有关客户组C 的多次执法询问， 」 FinCEN 在报告中写道。
FinCEN 补充说，虽然道明银行针对数位资产交易制定了一些书面政策，但“没有证据表明客户组 C 与虚拟资产服务提供商的广泛交易曾实施过任何强化控制。”
据美国司法部称，10 月 10 日，道明银行承认违反《银行保密法》和洗钱罪，并将支付 18 亿美元的罚款。此外，FinCEN 对道明银行的同样违规行为处以 13 亿美元的罚款，并对其实施为期四年的监管。这 30.9 亿美元被称为「BSA 有史以来最大的罚款」。
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