道明银行（TD Bank）因协助英国和哥伦比亚的加密货币交易所进行资金转移而被罚款超过 30 亿美元，这引发了人们对其数字资产相关资金流动管理的担忧。
让我们看看下面的所有细节。
英国和哥伦比亚加密货币交易所相关业务遭指控：最高罚款
道明银行是全球最大、最知名的金融机构之一，最近因巨额罚款而备受关注。
最新一起案件源于与两家匿名加密货币公司有关的银行交易，一家总部位于英国，另一家位于哥伦比亚。
根据金融犯罪执法网络（FinCEN）的报告，该银行机构促成了价值超过 10 亿美元的交易。
由此引发了人们对洗钱和其他非法行为监控中可能存在违规行为的质疑。
10月10日，道明银行同意在美国支付超过30亿美元的创纪录罚款。
除此项制裁外，该银行还同意限制其在美国扩张，以回应有关犯罪组织对资金流动控制缺乏监督的指控。
报告指出，这些资金主要来自两家加密货币交易所，其活动涉及哥伦比亚等被视为高风险的司法管辖区。
加密货币平台的参与
根据FinCEN的报告，道明银行管理的大部分交易都与一家被认定为“客户组C”的公司有关。
后者进行了价值超过 10 亿美元的银行转账，其中 90% 的资金来自位于英国的一家加密货币交易所。
与此同时，60% 的对外交易都流向了一家提供数字资产相关服务的哥伦比亚金融机构。
此类交易引发了人们对道明银行运营透明度的担忧。据金融犯罪执法局称，该银行没有关于资金来源或参与人员的详细信息，但它仍在继续为此类操作提供便利。
人们最主要的担忧是这些资金可能被用于洗钱或资助有组织犯罪等非法活动。
事实证明，“客户群 C” 相关的交易量明显高于该公司在道明银行入职阶段最初记录的交易量。
该公司平均每月通过银行转账转移超过 1 亿美元。其中许多银行为哥伦比亚、中国和中东一些国家等高风险市场的加密货币交易提供便利。
2022 年至 2023 年间，道明银行为“客户群 C”管理了超过 6.5 亿美元的交易。从而从国际加密货币交易所获得了资金。
进一步引起人们怀疑的是，这些交易的具体目的以及交易发起者的最终身份尚不明确。
尽管存在这些缺陷，道明银行仍继续处理转账，其中包括 4.2 亿美元，用于向一家提供加密货币相关服务的哥伦比亚金融机构转账。
道明银行 (TD Bank) 加密货币部门关闭
道明银行 (TD Bank) 对加密货币领域并不陌生。
2022 年 3 月，其投资部门 TD Cowen 推出了专门的部门 Cowen Digital，为机构客户提供进入数字资产市场的机会。其中包括比特币和以太币等加密货币。
然而，2023 年 6 月，道明银行 (TD Bank) 意外关闭了其加密货币部门，但并未提供此决定背后原因的明确细节。此次关闭发生在道明集团以 13 亿美元收购 Cowen Bank 几个月后。
许多分析师猜测，TD Cowen 加密部门的关闭可能与 2022 年一些主要加密货币公司的倒闭有关。
以及2023年美国金融市场日益严格的监管压力。
同年震撼金融业的银行业危机或许促使道明银行重新思考其在数字资产领域的业务战略。
道明银行的案例凸显了传统银行在管理加密货币崛起方面面临的困难。此外，它还强调了监控与数字资产相关的交易的复杂性。
由于涉及哥伦比亚和中国等高风险司法管辖区，人们对协助非法行动的担忧呈指数级增长。
此外，许多加密货币交易所的不透明度进一步增加了传统金融机构维持银行业务透明度和控制力的任务的复杂性。
监管机构正施加越来越大的压力，以确保银行有效监控与加密货币相关的资金流动。因此，实施严格的控制并改进检测技术。
然而，道明银行的案例表明，金融业要完全适应数字资产牛市的演变而不冒严重违反反洗钱法规的风险，还有很长的路要走。
