根据联合国毒品和犯罪问题办公室 (UNODC) 最新报告，Telegram 目前成为东南亚犯罪集团进行非法交易的主要平台，利用 Telegram 进行加密货币的洗钱、个资贩售及资料窃取等不法行为，并透过生成式 AI (GenAI) 及深伪 (Deep Fake) 技术来扩展犯罪手法。
(Telegram 创办人 Pavel Durov 遭起诉重罪：协助非法交易与组织犯罪，最高关十年)
无牌 VASP 助长洗钱活动
UNODC 指出，Telegram 上有许多不受监管的虚拟资产服务提供商 (VASP) 提供「Off-ramp」服务 (转换为法定货币)，特别是针对被标记为非法的 USDT 进行兑换。这些提供商每天宣称处理高达 300 万 USDT，并透过场外交易 (OTC) 平台进行交易，设立较低的客户身份验证 (KYC) 标准，协助客户洗钱活动，尤其是在东南亚湄公河等边界地带。
(备注：Off-ramp 意指加密货币转法币服务， 反之 On-ramp 则是法币转加密货币。)
集团洗钱流程如下：
透过信用卡、签帐卡、加密货币、预付卡和支票等方法将资金存入赌博帐户，再将非法资金引入金融系统。
资金源透过赌博平台内的多次投注、转帐和提款进行伪装，隐匿资金源。
洗钱的资金被提取或用在合法交易，包括购买资产或将资金转移到其他帐户，也可在多个线上赌博平台处理资金源。
(FATF 虚拟资产反洗钱标准进展报告：75% 司法管辖区都没做好，犯罪滥用猖獗)
AI 技术和 Telegram 组合技，成犯罪集团首选手法
UNODC 指出，东南亚犯罪集团目前使用 GenAI、Deep Fake 等新兴技术来扩大犯罪手法，而这些集团使用这些技术生成虚假身份，进行包括个资贩售、加密货币钱包资讯窃取等不法行动，还透过 Telegram 进行恶意软体和网路犯罪服务交易。下方图表显示 2024 年 2 月至 2024 年 8 月期间东南亚地下 Telegram 市场和论坛中对 Deep Fake 关键字的提及次数高达 1,750 次。
(Telegram 涉嫌纵容深伪性犯罪，韩国警方展开调查)
东南亚已经成为一个年赚数十亿美元的全球诈骗中心，多数为中国犯罪集团操控，这些集团的基地设有防护，里面员工多数为来自世界各地的非法劳工。UNODC 估计，东南亚诈骗行业每年产值高达 274 亿到 365 亿美元。
目前 Telegram 创办人 Pavel Durov 因协助非法交易与组织犯罪，遭法国起诉重罪，在巴黎被限制出境。
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