2024 年 9 月 12 日，美国历史最悠久的消费者权益保护组织消费者研究会向美国州长发出公开警告，称法定货币支持的稳定币发行人 Tether (USDT) 存在涉嫌风险。
消费者研究会是一家非盈利组织，致力于向消费者普及产品、服务和影响市场的各种问题。该组织成立于 1929 年，最初旨在提供公正、准确的信息，帮助人们对所购买的产品做出明智的决定。随着时间的推移，该组织扩大了其使命，包括促进消费者保护、揭露欺骗性商业行为以及倡导市场透明度。
消费者研究经常参与公众意识活动、进行研究并撰写报告，旨在向消费者通报影响其日常生活的事项，从财务到隐私问题。他们的工作独立于政府或企业的影响，这使他们能够专注于为消费者提供清晰、直接的资讯。
据 Consumers’ Research 称，Tether 经营著一种声称由美元一对一支持的稳定币，但未能通过独立审计来验证这一说法——尽管多年来一直承诺这样做。
该组织表示担心，Tether 据称持续未能进行可信的审计，可能会让消费者面临财务风险。 Consumers’ Research 声称，尽管 Tether 领导层做出了保证，包括执行长在 2022 年发表的声明，称审计将「在几个月内」完成，但此类审计尚未发生。该组织警告称，这种所谓的缺乏透明度可能会给依赖该公司声称的美元支持的消费者带来严重后果。
此外，消费者研究表明，Tether 过去曾参与可疑的行为。他们指出，纽约当局在 2019 年进行的一项调查中发现，Tether 据称转移了数亿美元，以弥补 8.5 亿美元的客户资金缺口。此外，消费者研究表明，Tether 的情况与其他失败的加密公司（如 FTX 和摄氏度）有相似之处，他们认为这可能会给消费者带来经济损失。
该组织也对 Tether 涉嫌与受制裁实体有联系表示担忧。据Consumers' Research 称，Tether 一直参与与俄罗斯加密货币交易所Garantex 的交易，该交易所于2022 年受到美国财政部的制裁。因涉嫌制裁而受到制裁的交易所。
鉴于这些严重指控，消费者研究中心敦促美国州长评估 Tether 对州消费者的可用性，并采取措施保护公民免受潜在的经济损失。
与消费者研究提出的担忧相反，Tether Holdings Limited 发布了由独立第三方会计师事务所 BDO Italia 发行的 2024 年第二季独立审计报告。根据这份报告，截至 2024 年 6 月 30 日，Tether 的资产超过负债 53.3 亿美元。比特币和其他投资。
BDO Italia 的审计师进行了一系列严格的检查，包括核实银行对帐单和核对余额，以确保 Tether 报告的资产存在。审计还涉及对担保贷款进行抽样，以核实其抵押是否足够。这项独立审查保证了 Tether 发行的代币（包括 USDT）均得到相应储备的支持，从而减轻了有关透明度的一些担忧。
BDO Italia 的报告强调，储备金超过发行 Tether 代币的公司的负债超过 53.3 亿美元。此外，Tether 的管理层已应用 IFRS 9 会计准则对其资产进行估值，确保资产以公允价值记录，包括贵金属和无形数位资产的投资。
为了解决对透明度和非法活动的担忧，Tether 在近几个月取得了显著进展。根据今天稍早发布的一份 Decrypt 报告，2024 年 7 月，Tether 聘请了 Chainaanalysis 前首席经济学家 Philip Gradwell，为美国监管机构和投资者提供有关 USDT 使用情况的报告。此举是 Tether 提高透明度和问责制的更广泛举措的一部分，特别是为了应对加密货币行业日益严格的监管审查。
此外，Decrypt 报告强调了 Tether 与执法部门的合作。执行长 Paolo Ardoino 透露，自 2014 年以来，该公司已协助超过 145 个执法机构，追回与非法活动有关的 1.088 亿美元 USDT。 Tether 还与 TRM Labs 和 Tron 合作建立了 T3 金融犯罪部门，致力于识别和冻结 Tron 网路上的非法 USDT 交易。根据 Decrypt 报导，这些步骤标志著 Tether 对监管合规性和打击加密生态系统内金融犯罪的承诺。
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