Tether 再次受到美国消费者监管机构的严厉批评。这一次，消费者研究中心批评该公司在支持 USDT 的美元储备方面缺乏透明度。这是一个大问题。
这种稳定币据称与美元 1:1 挂钩，但没有证据支持这一说法。事实上，多年来这一直是争论的焦点。
Tether 于 2014 年推出，承诺每个 USDT 代币都由真实的美元支持。
你看，这就是稳定币的全部意义，一种与美元等挂钩的加密货币，以避免比特币和其他加密货币出现疯狂的价格波动。
但当你开始深入研究 Tether 的数字和做法时，监管机构表示事情开始变得可疑。
Tether 的可疑贷款和储备支持
Tether 以 USDT 发放了大量贷款，并承诺这些贷款将以每枚代币一美元的价格偿还。
但是，如果借款人不偿还贷款，会发生什么？储备金还在吗？Tether 一直说还在，但公众还没有收到任何确凿的证据。
2023 年 12 月，标普将 USDT 的风险评级定为 5 分中的 4 分，远非优秀。该稳定币也没有任何真正的监管监督。没有权威机构监控 Tether 将其储备投资于何处。
美国银行对处理 Tether 的交易变得十分谨慎，该公司不得不依赖离岸银行来维持业务运转。
该稳定币发行商还陷入了一场集体诉讼，声称其没有 1:1 的支持。诉讼称，Tether 将 USDT 推向市场，完全知道它没有足够的美元支持。
这造成了对加密货币需求的假象，从而推高了其价格。
审计在哪里，Tether？
事情是这样的。自 2017 年以来，Tether 一直承诺进行独立审计。但至今仍未实现。2022 年 8 月，Tether 的首席执行官表示，审计“还需数月时间”。
快进到今天，我们仍在等待。
早在 2017 年，Tether 就宣布会计师事务所 Friedman 正在进行审计。但在 2018 年，Tether 突然与他们断绝关系。一年后，SEC 因不良会计行为对 Friedman 进行了罚款。
2018 年 6 月，Tether 发布报告称 USDT 完全由美元支持，但后来发现这份报告甚至不是来自会计师事务所，而是来自一家律师事务所。这完全不是一回事。
Tether 还被指控与现已倒闭的 FTX 交易所背后的公司 Alameda Research 参与了操纵计划。
Tether 首席执行官 Paolo Ardoino
据称，Alameda 购买了价值数十亿美元的 USDT，以人为抬高 Tether 的市值。
然后他们会以更高的价格出售代币，而 Tether 则用凭空创造的代币收取美元。这起诉讼仍在进行中。
Tether 声称曾尝试过让四大会计师事务所之一进行审计，但据他们称，没有一家同意这样做。
消费者研究表示，这很可疑，尤其是当像 Coinbase 这样的公司毫不犹豫地聘请德勤作为其审计师时。Bitstamp 则聘请安永来审计其账簿。
2023 年，彭博社的一项调查发现，46% 接受审计的加密货币公司使用了四大会计师事务所。但 Tether 却没有。
2019 年，纽约州发现 Tether 转移了数亿美元以掩盖 8.5 亿美元的损失。他们对此撒了谎，声称他们的 USDT 一直得到全额支持。
结果，Tether 不得不支付 1850 万美元的罚款，并被禁止在纽约交易。
2021 年，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 对 Tether 提出指控，指控其就美元支持 USDT 做出虚假陈述。
同年，司法部启动调查，调查 Tether 和 Bitfinex 是否被用于操纵加密货币市场。
2022 年，美国纽约南区检察官办公室介入，调查范围扩大。他们正在调查 Tether 是否使用伪造的文件访问银行账户。
Tether 对这些调查的回应是发布有关其储备的证明，但这些并不是完整的审计。它们只是快照，而不是投资者希望看到的深度内容。
Tether 与受制裁实体的关系
美国和英国当局都在调查通过美国财政部于 2022 年制裁的俄罗斯加密货币交易所 Garantex 进行的 200 亿美元 Tether 交易。
截至 2024 年 7 月，Tether 仍在处理 BitPapa 的交易，BitPapa 是另一家加密货币交易所，于当年早些时候因在俄罗斯与乌克兰战争期间协助俄罗斯而受到制裁。
尽管与可疑行为者有关联，Tether 仍未停止在 TRON 上的运营，据报道，TRON 因被指定为恐怖组织的团体使用而臭名昭著。
波场TRON创始人孙宇晨
2023 年 3 月，美国证券交易委员会指控 Tron 创始人及其相关公司犯有欺诈罪。到 2023 年 11 月，Tron 已取代比特币成为与恐怖活动相关的加密交易的首选区块链。
Tether 在 Tron 网络上仍然占据主导地位，没有退出的迹象。
今年 1 月，联合国毒品和犯罪办公室（UNODC）发布报告称，USDT 等稳定币是东南亚网络犯罪分子和洗钱者的首选货币。
尽管 Tether 已承诺停止发放贷款，但数据显示情况恰恰相反。截至 2024 年第二季度，Tether 的担保贷款超过 65.7 亿美元，高于第一季度的 47 亿美元。
Tether 此前曾承诺到 2023 年将其贷款降至零，但该目标已推迟到今年年底。
