美国消费者保护非营利组织 Consumers’ Research，近日对稳定币发行商 Tether (USDT) 发布报告，指出 Tether 成立以后，即便承诺进行财务审计，但至今仍未兑现。稳定币发行商  Tether 声称其 USDT 与美元以 1:1 比例挂钩。尽管稳定币技术在市场中具有一定的价值，若没有第三方审计机构证实 USDT 背后的资产担保，对消费者来说潜藏著巨大风险。同时也说道，Tether 的问题类似于 FTX 垮台前状况。

快速了解关键：审计 (Audit) 与证明 (attestation) 并不相同，审计提供的是最高等级的背书，因为它涵盖范围广泛且程序深入；而鉴证的背书程度较低，主要针对特定事项或声明，因此会计师对于审计的结论更有信心。

防范加密诈骗同时关切 Tether，州政府当仁不让

Consumers’ Research 引用今年 7 月 10 日美国数名州检察官联合提出反对美国证券交易委员会 (SEC) 刻意绕过州消费者保护法规，自行监管加密货币异议的报告，强调了加密货币领域可能出现的诈骗问题，也引用类似报导，表示相关诈欺事件在过去一年内增长了 45%。各州检察官们主张，保护公民免于潜在的加密诈骗是州政府的责任，此立场正是基于州内的消费者保护法规。Consumers’ Research 认为各州必须密切关注 Tether 所带来的威胁。

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Tether 宣称进行审计，至今尚未兑现

Consumers’ Research 指出，Tether 并未进行审计，是对 USDT 的明显警讯，Tether 自 2017 年起多次承诺进行审计，至 2022 年 8 月，执行长仍称审计「几个月内完成」，态度敷衍，至今尚未兑现。

  • 2017年：Tether 承诺进行全面审计。

  • 2018年：Tether 发布了一份由律师事务所 (而非会计师事务所) 撰写的报告，声称 USDT 完全与美元挂钩。 美国司法部展开行动，调查是否有交易者利用 Tether 和 Bitfinex 操弄加密货币市场。

  • 2019年：纽约州司法部发现，Tether 挪动了数亿美元资金，以掩盖 8.5 亿美元客户资金损失。

  • 2021年：Tether 被迫在纽约停止交易活动，并支付 1,850 万美元罚款。

  • 2022年：Tether 与美国商品期货交易委员会 (CFTC) 达成和解，取消对 USDT 支持的虚假声明指控。 美国证券交易委员会 (SEC) 对声称 USDT 由美元支持的律师事务所进行罚款，以财务操作不当为由。

  • 2024年：Tether 仍未完成审计。

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针对 Tether 与不法份子的关联性提出质疑

Consumers’ Research 指出，Tether 除了资产担保问题外，还与不法份子有著密切合作，也让外界质疑 Tether 是否具备适当的风险管理能力。

美国和英国当局正调查 Tether 于俄罗斯加密货币交易所 Garantex 上涉及的 200 亿美元交易，目前已被美国财政部 IRS 制裁。截至 2024 年 7 月，Tether 仍在处理来自加密货币交易所 BitPapa 的交易。该交易所因在俄乌战争中协助俄罗斯，于 2024 年 3 月遭制裁。据报导，Tether 帮助建立了美国法律规范之外的平行经济，并「削弱了美国打击非法武器交易和诈骗行动的努力」。

Tether 与 Tron 合作惹议，联合国警告 USDT 风险

报告指出，2023 年 3 月，美国证券交易委员会 (SEC) 已指控区块链公司 Tron 及其创办人 。同年 11 月，消息表示 Tron 已成为恐怖组织资金转移的首选，尽管 Tron 长期被指控涉及欺诈与非法交易，Tether 依然选择继续在该平台运行。

补充：不过今年九月初，Tether 似乎更积极想要证明其打击犯罪决心，推出了 T3 FCU 联盟 ; 然而，Tether 与 Telegram 区块链 Ton 的合作，可能也会因为 Telegram 的协助贩毒与资恐等犯罪行为，再染上一层灰。

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2024 年 1 月，联合国毒品与犯罪问题办公室 (UNODC)表示，USDT 与东亚及东南亚的地下赌场、洗钱及跨国犯罪活动有密切相关，特别是 Tron 区块链上的 USDT 因其稳定性、匿名性和低交易费用，已成为网络诈骗和洗钱的首选工具。

2024 年 4 月，USDT 在协助俄罗斯和北韩规避国际制裁方面，已变得「不可或缺」。

 以 FTX 和 Celsius 垮台为戒，呼吁各州政府全力保护

Consumers’ Research 表示，持续让美国消费者能获得必要资讯为目的，以便做出明智决策，避免受到财务上的非法侵害。同时也说道，Tether 的问题类似于 FTX 和 Celsius 垮台前的状况，这些公司利用欺骗和误导性的行销手法，导致全球投资人蒙受数十亿美元的损失。同时也呼吁各州政府监督 Tether 在自家范围内的运作，并采取适当措施以保护消费者免受金融损失。

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这篇文章 美消保组织对 Tether 警告：仍未进行审计，恐成为下个 FTX 最早出现于 链新闻 ABMedia。

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