用户资金被锁无法提领  

近期 MaiCoin 旗下的 MAX 交易所因为其风控政策，在网路上引发了许多用户的不满和广泛讨论。 不少用户反应，MAX 交易所的风控审核时间长、客服态度不佳，导致资金被锁定，严重影响交易体验。  

一名网友 binary9507 在 PTT 论坛上分享了自身的经历，他于 8 月 21 日入金新台币 2 万元（600 USDT），准备将资金转至境外交易所币安，但被 Max 通知需进行风控审核，要求提供个人资料及收入证明。  

而在多次与客服沟通后，发现审核时间不断被延长，从原本的 5 ～ 7 天变成 7 ～ 14 天，甚至在用户提供所需文件后，审核时间再度延后 7 ～ 10 天。 此情况引起了用户的不满和质疑，认为 MAX 的风控审核不仅拖延时间，且未能在一开始清楚告知所有所需文件。  

网友更指出，过长的审核时间，让他损失这近三周入金锁仓的稳定币 USDT 利息，无法即时转帐，也可能出现交易所爆仓损失等，让他相当无奈。  

随著全球对加密货币市场的监管趋严，台湾的金管会也加强了对虚拟货币交易所的监管力度，要求交易所强化反洗钱措施及资金流向的审查。 为了符合监管要求，许多台湾交易所纷纷升级了自身的风控政策，加强了对用户资金的审核与风险控制。  

Max 交易所的风控政策：服务品质遭受批评  

在论坛讨论中，许多用户纷纷在留言处表示对 MAX 交易所的服务品质感到不满。  

有用户指出，MAX 交易所的风控审核人数众多，但处理速度极为缓慢，让用户的资金如同被「圈存」。  

更有用户表示，MAX 的客服态度不佳，回应问题时不断以风控政策及条款规定推诿，让人感觉到缺乏同理心与应有的服务态度。 这些情况让不少用户决定放弃使用 MAX，转而选择其他交易所如 BitoPro 和 XREX。  

推 j5a5m0e4s：客服烂是真的 问个问题鬼打墙半天 教育训练很差  

推 wahaha99：上次我说 web 的 login session 时间太短 客服就说去用 app 一付「这有啥好讲的」语气  

不过，有网友认为，这整件事「看起来就是把 MAX 当成入金币安管道的帐号被风控」，也有网友帮补血，认为风控严格才能有效确保用户的资金安全。  

→ xluds24805：上一个几乎不审核的 ace 已经爆了  

另外 PTT 的数位货币 DigiCurrency 版版主 DarkerDuck 也在留言表示，如今会出现这样的问题，有很大一部分是因为加密货币交由金管会监管，而未必是交易所的错。  

在数发部和金管会这几个可能成为主管机关的人选中，金管会本就属于较保守的部会，并一直抱持著「防弊重于兴利」的态度。 DarkerDuck 更怀疑指出，「没有上面压著要求，交易所干嘛没事找事做？」  

  • → DarkerDuck：我从最一刚开始反对金管会管加密货币就是这样  

  • → DarkerDuck：经济部甚至数位部来管都好  

  • → DarkerDuck：金管会的概念本来就是全部都是特许，防弊重于兴利  

  • → DarkerDuck：不过我在这边反对的所有事情，最后全部都惨痛印验  

  • → DarkerDuck：没有上面压著要求，交易所干嘛没事找事做  

  • → DarkerDuck：最一刚开始可是直接走进便利商店不用 KYC 就可以买币了  

  • → DarkerDuck：直到后面政府把币圈的皮球踢给金管会，就温水煮青蛙了  

  • → DarkerDuck：还一堆人傻傻地认为监管会让币圈 to the moon  

  • → DarkerDuck：现在连 C2C 这种 P2P 交易都要禁掉  

  • → DarkerDuck：区块链存在意义的根基都要连根拔起，可怜啊  

许多用户表示，其他台湾交易所如 BitoPro 和 XREX 并未出现类似的风控问题，目前入金、出金流程较为顺畅，且审核时间合理，并未造成用户的资金被长时间锁定的情况，成为许多用户的替代选择。  

MAX 官方怎么说？  

面对 MAX 的服务问题，MAX 交易所也很快在脸书上发出官方说明，表示因近期诈骗猖獗，公司与相关单位致力遏止诈骗集团的活动，为确保全平台用户帐号和资金安全，因而强化风控机制。  

对于审核时长的影响，团队也深表抱歉，并已加派人手，尽最大可能加强审核量能，也尽最大努力达成打击诈骗犯罪与一般用户体验之间的平衡。  

另外，团队也强调，近期因审核时间长，网路上流传许多关于 MaiCoin 集团的不实谣言（如：平台为诈骗平台、平台挪用资产、准备跑路与借贷公司合作等）。  

对此，团队澄清，这些谣言皆毫无根据，纯属虚假消息。 公司已经采取必要的措施，并搜集相关证据，对于散布不实谣言与假冒的行为，如有必要将采取进一步法律行动，以维护用户及合作伙伴认知真实讯息的权益。  

最后也呼吁网友们理性对待，不要轻信未经证实的消息。

图源：Web3+

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