根据研究，高达 40% 的比特币交易与犯罪有关——这是加密货币相对于法定货币增加匿名性的成本。同时，我们不能忘记，区块链中的所有交易都是透明且可追溯的，因此追踪每个代币或其部分的路径并不困难。
假设您收到了先前参与犯罪交易的「肮脏」比特币，而您自己对此并不知情。执法机构可能会向您提问。情况并不令人愉快。让我们弄清楚肮脏的比特币从哪里来以及如何检查硬币的纯度。
什么是加密货币的 AML 验证
AML（反洗钱）是一套防止犯罪者将非法取得的加密货币兑现的措施、法律和政策。
2014 年，FATF（金融行动特别工作组，一个制定国际标准的政府间机构）发布了打击加密货币洗钱的指南。美国金融犯罪执法网络 (FinCEN)、欧盟委员会和其他监管机构已合法采纳其中大部分建议。
这影响了加密货币交易所和稳定币发行商、一些 DeFi 和 NFT 平台。他们必须进行 KYC 检查并监控可疑活动，以阻止可能与洗钱和恐怖主义融资有关的非法交易。此外，也要向适当的监管机构报告可疑活动。
肮脏的比特币从哪里来？
加密货币被用于犯罪交易有几个原因：
匿名。虽然有一些方法可以将加密货币与特定身分联系起来，但它们可以被规避。
跨境转帐。只要有互联网，就可以无限覆盖。
不可能进行全面的集中监管。执法部门无法扣押与某个中心地点或组织相关的资产，但最多可以与交易所合作以获取其资讯。
如果一枚硬币参与了任何非法活动，例如交易所和钱包黑客、洗钱、欺诈计划和项目、暗网毒品市场、被盗卡数据等，则硬币被认为是肮脏的。
您可以使用 AML 检查来识别脏比特币。区块链分析软体是一个快速成长的行业。
如何保护你的钱包
专家给想要保护自己免受肮脏比特币侵害的用户的建议：
不要使用隐藏硬币来源的比特币混合器。对于许多加密货币交易所来说，从混合器收到的资金是一个危险信号。如果您尝试将此类加密货币放入交易所，您可能会遇到问题 - 帐户被封锁、调查。
至少使用两个钱包进行传入交易：一个用于 100% 纯净的交易，另一个用于潜在风险的交易。第一个将包含来自可靠合作伙伴、受监管的交易所、矿池以及具有整合 KYC 验证的各种服务的代币。
使用专用软体进行检查。下面详细介绍一下。
重要的！与大多数其他顶级加密货币交易所一样，币安交易所设有打击肮脏加密货币的部门，因此可以保证保护用户免受此类麻烦。
检查交易的有用服务
一旦您收到潜在风险的交易，请在将钱汇往其他地方之前检查是否包含脏比特币。为此，您可以使用以下服务：
网站和电报机器人 AML 机器人。
区块链浏览器GetBlock（Etherscan也适用于以太坊）。
AML节点
通常，服务需要支付少量费用，但也有免费的测试检查。输入交易哈希值并将其发送进行分析并找出所有可能的风险就足够了。结果是基于执法机构或分析公司提供的有关犯罪行为涉及的加密货币的数据。
如果比特币脏了怎么办
如果您检查了收到的加密货币并发现它确实很脏，唯一的清洗方法就是透过混合器 - 但是，正如我们已经说过的，存在获得其他脏币的风险。转移到去中心化交易所，分散在不同的钱包中并随后兑现并不是解决问题的办法；这可以毫无问题地追踪。
这就是为什么我们上面建议有两个钱包。您的大部分资金只能透过受监管的平台流动，这样它们就不会面临风险。如果你不想冒险，你很可能不得不告别肮脏的硬币。
结论
如果你认为比特币纯粹是犯罪者的工具，那么事实上情况已不再如此。涉及非法交易的比特币比例逐年下降，而受监管的交易量却在快速增长——仅以机构投资加密货币的数十亿美元为例。然而，由于其技术特点，比特币当然为犯罪分子提供了便利，而反洗钱措施至少部分阻止了这种情况的发生。
