总部位于宾夕法尼亚州马尔文的加密货币友好型银行 Customers Bancorp 及其子公司 Customers Bank 的董事们将在未来两个月内磨练他们的写作技巧，为美国联邦储备委员会对他们采取的执法行动做准备。

根据该协议，客户银行在费城联邦储备银行的“最近的检查和检验”中表现不佳，并且已经采取措施解决美联储发现的该银行管理和反洗钱 (AML) 实践中的缺陷。该协议于 8 月 5 日签署，并于 8 月 8 日发布。

这家小型银行在 11 个州设有 23 家分行，拥有一批稳定的加密货币客户。它提供基于分布式账本的客户银行即时转账 (CBIT) 服务，该服务于 2021 年在 Tassat 平台上推出。CBIT 服务允许客户银行客户全天候即时转账。

美联储表示计划更好的计划和报告

根据与美联储达成的协议，Customers Bancorp和Customers Bank将在未来60天内提交一系列关于改善银行业务的文件。Customers Bancorp的董事们将提交一份加强反洗钱合规监督的计划，其中包括《银行保密法》（BSA）的要求和美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）的规定。

此外，在同一时间范围内，该银行将提交修订后的 BSA/AML 合规计划、客户尽职调查计划、向执法和监管部门报告可疑活动的修订计划以及修订后的 OFAC 合规计划。

Customers Bancorp 和 Customers Bank 将制定一项计划，“以改善与该组织数字资产战略相关的风险管理实践”。

与 2023 年银行业危机的联系

此外，在 60 天内，客户银行将聘请交易审查顾问审查银行从 2023 年 3 月 1 日至 2023 年 8 月 31 日的交易监控活动，以评估银行是否正确识别和报告了可疑活动。顾问将根据调查结果出具书面报告。

2023 年 3 月至 8 月，美国银行业陷入危机，Silvergate、Signature 和硅谷银行等多家加密货币友好型机构倒闭。在此期间，Customers Bank 保持偿付能力并保留了其加密货币客户。然而，它将 CBIT 上的存款限制在其总存款的 15%。

客户银行没有立即回应 Cointelegraph 的评论请求。

杂志：硅谷银行倒闭，USDC 脱钩，FTX 1 月账单金额达 3400 万美元：Hodler's Digest