有很多方法可以从加密货币中获利而无需出售你的货币。我们将解释如何通过借贷、质押、收益耕种以及使用你的加密货币作为贷款抵押品来从你的加密货币中获利。
虽然这些方法不会给你带来像简单地出售你的货币那样多的流动性，但它们可以在较长时间内带来稳定的收益，并让你从加密货币的潜在价格上涨中获益。
如何在不出售加密货币的情况下获利？
有四种主要方式可以从加密货币中获利而无需出售它：
借贷：您可以借出您的加密货币来被动赚取您持有的资产的利息。
质押：如果您持有权益证明加密货币，您可以质押它来为网络安全做出贡献并获得奖励。
DeFi 收益农业：去中心化金融 (DeFi) 协议提供了多种无需出售加密货币即可从中获利的方式。
加密货币抵押贷款：您可以使用您的加密货币作为抵押来借入法定货币或稳定币。
现在，让我们仔细看看每种方法。
优点 缺点 风险水平 贷款
贷款条款非常灵活
交易所通常支持多种加密货币进行借贷
一种被动且相对安全的赚取收益的方式（如果使用信誉良好的交易所）
交易对手风险（加密货币由交易所或借贷平台保管）
除非借出稳定币，否则收益率相对较低
低质押
为加密货币网络的安全做出贡献
用户仍可控制自己的私钥
有些用户可能不愿意自行保管加密货币
DeFi 收益农业低
用户仍可控制自己的私钥
与质押或简单借贷相比，收益率可能高得多
智能合约漏洞可能导致损失
需要用户具备更多知识
中等加密抵押贷款
获取流动性的同时仍能受益于加密货币的上涨潜力
多种加密货币可用作抵押品
交易对手风险
用户需要跟踪他们的 LTV 和其他因素
中等的
借出你的加密货币来赚取利息
许多加密货币交易所（例如币安和库币）提供借贷产品，您可以通过借出您的货币从加密货币中赚取被动收入。
交易所提供的借贷产品是一种相对安全的从加密货币中赚取收益的方式，尽管如果你借出的加密货币的价值下降到抵消你迄今为止赚取的利息的程度，你最终仍可能遭受损失。
通常，用户可以在固定和灵活借贷产品之间进行选择。固定产品要求用户在预定的期限内锁定他们的加密货币，并且只有在该期限到期之前用户不提取他们的货币才能获得奖励。
同时，灵活的产品允许用户随时提取他们的加密货币并保留奖励，但提供的利率低于固定贷款产品。
这里需要注意的是，稳定币的利率往往是所有加密资产中最高的。但是，如果你想在不出售加密货币的情况下从中获利，你仍然可以借出比特币和以太坊等货币来赚取（较低）的加密货币收益。
在币安借出您的代币并赚取利息
质押你的加密货币
另一种无需出售加密货币即可获利的方法是质押您的代币。这仅适用于使用权益证明 (PoS) 共识机制的代币，例如以太坊、Solana、Cardano、Toncoin 和 Polkadot。
PoS 加密货币不使用挖矿来向区块链添加新区块。相反，用户暂时锁定他们的币并成为验证者。对于每个新区块，都会选择一个验证者将其添加到区块链中。
在区块链中添加新区块后，验证者会获得奖励，但 PoS 协议也会对行为不诚实的验证者实施惩罚（例如试图将无效交易冒充为有效交易）。如果发现验证者违反协议规则，则会从其手中拿走一部分质押的代币。
根据具体的加密货币，您可以直接作为验证者参与质押，也可以将您的代币委托给现有的验证者。在您将代币委托给验证者的例子中，您将获得他们赚取的部分质押奖励。
只要您采取预防措施保护您的加密货币钱包并在将您的货币委托给验证者之前对其进行研究，质押就是利用您的加密货币持有量赚取收益的一种相对安全的方式。
使用你的加密货币在 DeFi 中获取收益
如果您涉足过 DeFi（去中心化金融）领域，那么您可能遇到过“收益农业”这一术语。
收益耕作是指使用 DeFi 协议通过提供流动性、质押或借出代币来赚取代币奖励的做法。经验丰富的收益耕作者通常会结合多种 DeFi 协议来最大化他们的回报。收益耕作通常涉及更多的被动投资策略，而不是主动交易。
流动性对于 DeFi 协议至关重要。高流动性可实现不同类型代币之间的高效交易，同时最大程度降低价格影响。然而，市场上已经挤满了众多 DeFi 协议，它们都在争夺流动性份额。
为了增强流动性，许多项目都引入了流动性挖矿。这涉及用户向特定池提供流动性。除了从流动性池产生的交易费中获得标准奖励外，流动性提供者还会获得协议的治理代币。
除了收益耕作之外，在 DeFi 中赚取加密货币的其他方式还包括通过 Lido 等协议进行流动性质押，以及通过 Aave 和 Compound 等协议进行借贷。
Yearn Finance 和 Beefy Finance 等 DeFi 收益聚合器可自动通过 DeFi 协议赚取收益，如果您对单个 DeFi 协议不太了解，这是一个不错的选择。
使用你的加密货币作为贷款抵押
无需出售加密货币即可获利的另一种方法是使用你的加密货币作为抵押品，以法定货币或稳定币的形式获得贷款。
这样您就可以立即获得流动性，但您仍然可以从持有的加密货币的价格上涨中获益。当然，天下没有免费的午餐，因为你必须支付贷款利息。
提供加密货币支持贷款的平台通常需要超额抵押。这意味着您提供的作为抵押品的加密货币的价值必须高于您借入的金额。
加密货币贷款超额抵押的优势之一是贷方无需进行背景调查或评估您的信誉。贷方的风险已由您提供的作为抵押品的加密货币价值所覆盖。
加密抵押贷款的一个关键概念是贷款价值比 (LTV)。例如，如果您提供价值 10,000 美元的比特币作为抵押品来借入价值 5,000 美元的 USDT，您的 LTV 将为 50%。如果比特币的价值跌至 7,500 美元，您的 LTV 将升至 66.6%。
当您申请加密货币贷款时，您通常会有一个指定的清算贷款价值比 (LTV)。为了避免达到此门槛，您可能需要提前偿还部分贷款或提供额外的抵押品。贷款价值比较高的贷款通常会伴随着更高的利率，因为贷款人的风险会增加。
底线
对于那些不想出售加密货币但仍想从中获利的人来说，有许多具有不同风险和回报特征的方法可供选择。
如果您有兴趣了解更多有关利用加密货币赚钱的主题，我们鼓励您阅读我们的文章，其中重点介绍了获取加密被动收入的最佳方法。
