台湾立法院昨（16）日三读通过「打诈 4 法」中的《洗钱防制法》部分条文修正案，大幅提高洗钱刑责，同时将币商纳入管制，明定提供虚拟资产服务、第三方支付服务的事业或人员，必须完成洗钱防制、服务能量登记或登录，否则最重可处 2 年有期徒刑、罚新台币 500 万元；国外币商也须办理公司登记、完成洗钱防制登录，才能提供服务。
国内外币商都要登记，违者最重囚 2 年
三读条文明定，提供虚拟资产服务、第三方支付服务的事业或人员，未向中央目的事业主管机关完成洗钱防制、服务能量登记或登录者，不得提供相关服务；至于境外设立的提供虚拟资产服务、第三方支付服务的事业或人员，非依公司法办理公司或分公司设立登记，并完成洗钱防制、服务能量登记或登录者，也不得在台湾境内提供相关服务。
针对违反上述规定的罚则，未完成洗钱防制、服务能量登记或登录而提供相关服务者，或洗钱防制登记经撤销或废止、服务能量登录经废止或失效，却仍继续提供相关服务者，处 2 年以下有期徒刑、拘役或科或并科 500 万元以下罚金。
NFT 也需受规范
行政院发言人陈世凯表示，这次三读通过的《洗钱防制法》修正草案，重点之一是「强化虚拟资产服务监管，严杜以虚拟资产洗钱」，另运用于「金融投资」、「支付用途」的 NFT 也属于虚拟资产范畴，需受规范。
此外，三读条文还规定，「冒名」、以「假名」等不实资讯向金融机构、提供虚拟资产服务或第三方支付服务的事业或人员 「申请开立帐户、帐号」；或 「以不正方法取得」、「使用」他人帐户或帐号，处 6 月以上、 5 年以下有期徒刑，得并科 5,000 万元以下罚金。
洗钱未遂也可开罚
另针对洗钱的定义，本次修法列出 4 种行为，包含隐匿特定犯罪所得或掩饰其来源；妨碍或危害国家对于特定犯罪所得的调查、发现、保全、没收或追征；收受、持有或使用他人的特定犯罪所得；使用自己的特定犯罪所得与他人进行交易。
这次修法也提高洗钱刑责，三读条文明定，洗钱的财务或财产利益达 1 亿元者，处 3 年以上、 10 年以下有期徒刑，并科 1 亿元以下罚金；若洗钱的财产利益未达 1 亿元，处 6 个月以上、 5 年以下有期徒刑，并科 5 千万元以下罚金。即便未遂犯也要开罚。
〈《洗钱防制法》修正案三读：币商「未登记」最重囚 2 年、 NFT 也受规范〉这篇文章最早发布于《区块客》。
