金融犯罪调查局 (FNTT) 宣布对 Payeer 处以两部分罚款，原因是其违反了国际制裁 (823 万欧元) 和反洗钱法 (106 万欧元)。报告称，调查于 2023 年开始，发现 Payeer 允许通过受欧盟制裁的俄罗斯银行进行卢布交易。

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根据立陶宛机构的报告，Payeer 未能透露其客户的身份，以确保不向受制裁的个人、机构或国家提供服务。FNTT 声称必须关闭受影响的账户，处理资金，并暂停其相关经济资源。

Payeer 已失控近 2 年

FNTT 的调查证实，Payeer 的非法活动已持续 18 个多月。该机构透露，在此期间，Payeer 已获得约 213,000 名客户，公司收入超过 1.64 亿欧元。

立陶宛对加密货币交易所 Payeer 处以创纪录的 930 万欧元罚款，原因是该交易所违反了对俄罗斯的制裁。它允许俄罗斯人将资金转移到受制裁的俄罗斯银行，反之亦然。https://t.co/4M92NyVpNE

— 斯坦尼米尔·多布雷夫 (@delfoo) 2024 年 7 月 10 日

根据金融犯罪调查局的报告，Payeer 对其信息的检查和分析是在 2023 年进行的。该机构透露，在立陶宛注册的 Payeer“UAB”在其在爱沙尼亚注册的前身 Payeer 的 VASP 许可证被吊销后于 2023 年开始运营。

FNTT 国际制裁实施委员会评估了收集的材料后发现，Payeer UAB 已经接管了 Payeer.com 加密平台。报告称，该平台允许俄罗斯客户通过欧盟批准的俄罗斯银行使用卢布进行交易。

FNTT援引该报告称，“在立陶宛，该公司可能是为了继续 Payeer 的活动而成立的，这与国际制裁不相容。”

Payeer 的违规行为超出了“形式”要求 – FNTT

FNTT 称，Payeer“不仅违反了法律法规的形式要求，也违反了基本要求”。该机构的报告显示，Payeer“故意”未能检查和确定其客户的身份，以保护自己的收入。

金融犯罪调查局确认，通过受制裁的俄罗斯银行进行的交易从未终止，并且 Payeer 未能合作或解释其行为，导致罚款 823.6 万欧元。

该机构补充说，Payeer 未能向 FNTT 披露金额等于或超过 1.5 万欧元的客户交易，违反了反洗钱法。FNTT 声称，对这一违规行为的性质和程度的评估表明，106 万欧元的罚款是合理的。报告承认，“这是 FNTT 迄今为止因违反国际制裁而处以的最高罚款。”

该机构指出，Payeer 的内部政策和控制程序存在缺陷，这些缺陷与客户和受益人的核实和识别有关。尽管如此，金融犯罪调查局保证 Payeer 仍可对这些决定提出上诉。