交易加密货币时如何管理风险你需要知道的一切
交易加密货币有时会带来风险，尤其是对于新手而言。但有一些方法可以管理风险并成为更聪明的投资者。
加密货币通常被认为是不稳定的，交易加密货币有时会有风险。众所周知，加密货币市场也会经历价格波动，与其他所有投资一样，无论事情看起来多么稳操胜券，你的投资都有可能贬值。话虽如此，风险管理无疑是投资加密货币最重要的方面之一。
以下是一些管理加密风险的方法。
只投资你能承受的损失
与任何投资一样，您投入的资金永远不应超过您能承受的损失。这条规则适用于所有市场，尤其适用于加密货币，因为加密货币在几个小时内就可能出现两位数的损失。
毫无疑问，加密货币让许多早期投资者成为百万富翁。但另一方面，它们也让许多新手投资者陷入财务危机。除了这些资产可能因不断变化的政府政策而迅速贬值之外，加密交易平台还可能成为黑客攻击或关闭的受害者。
2021 年，新加坡有数十人向警方举报一个名为 Torque 的加密货币交易平台。据报道，该公司的一名流氓员工进行了未经授权的交易活动，导致重大损失，客户被限制使用该平台。
在市场高峰期，乐观情绪会影响理性决策，但重要的是避免陷入炒作周期和未经证实的承诺。在投资您的毕生积蓄或出售房产购买加密货币之前，请三思。
将您的加密资产转移到冷库
你可能听过加密货币人士说：“不是你的钥匙，就不是你的币。”将资产存储在中心化交易所可能会带来许多风险，例如网站崩溃、黑客攻击甚至破产。加密平台 FTX 于 2022 年 11 月停止提现并申请破产，拖累了加密行业的大部分业务。
将加密资产转移到冷藏设备可以减轻与信任中心化交易所来保护您的资金相关的一些风险。需要澄清的是，加密货币交易所持有您的私钥，因此可以控制您的资产。另一方面，冷藏设备可以让您完全保管您的资产。此外，冷藏设备不连接到互联网，这大大降低了黑客和网络犯罪分子获取您资金的能力。一些最受欢迎的冷藏设备是基于硬件的，来自 Ledger 和 Trezor 等公司。
对冲你的加密货币投资组合
对冲长期以来一直是传统金融市场的一种风险管理形式。它涉及购买或出售资产，以潜在地帮助降低现有头寸亏损或资产价格不利变动的风险。
值得一提的是，虽然对冲可以保护您的投资免受不利的市场波动的影响，但它也限制了您的加密货币投资的潜在收益。不过，这比损失大部分投资要好。
有几种方法可以对冲你的加密货币投资组合，例如美元成本平均法、购买期权、期货甚至收益农业。
“美元成本平均法”（DCA）是最简单的对冲加密货币投资的方法之一。它需要定期逐步购买或出售加密货币，而不是一次性投入大量资金或一次性出售所有资产。
例如，假设您有 1,000 美元投资比特币。您无需一次性购买价值 1,000 美元的比特币，而是可以分期付款，每月投资 250 美元，每周投资一次。虽然如果比特币价格在您首次购买后飙升，您可能会损失一些潜在收益，但如果价格暴跌，您也会避免潜在的损失。
分散你的投资组合
当谈到加密货币或任何其他投资时，避免把所有的鸡蛋放在一个篮子里。2022 年 5 月，原本应该与美元挂钩的算法稳定币 terraUSD (UST) 的价格跌至 35 美分。几天后，它的配套加密货币 LUNA 从 80 美元暴跌至几美分。
无论你的看法如何，都不要只投资一种加密货币。相反，你应该将投资分散到多种数字资产中。你可以根据用例或技术投资项目，从而分散你的加密货币持有量。例如，比特币一直被吹捧为一种价值存储手段，可能是保存财富的好方法。另一方面，以太坊已成为去中心化应用程序和智能合约的最大平台。同时，稳定币的价值与基础资产挂钩，因此通常比其他数字资产更稳定。请记住，有数百个加密货币项目试图实现不同的目标。
避免过度杠杆
这更像是一个高级技巧，但你会对尝试保证金交易的初学者交易者的数量感到震惊。保证金用于增加订单规模，并让你可以选择做多或做空。一些加密货币交易所可能会提供高达 100 倍的杠杆。
虽然这个想法在理论上听起来不错，但 1% 的波动可能会让你的整个投资组合化为乌有。在强制清算期间，你可能会损失全部本金。
更安全的方法是坚持较低的杠杆率，这不仅可以提供更多的空间来增加您的收益，而且还可以提供退出不良交易的缓冲区。
加密货币交易中风险管理的重要性
风险管理是成功进行加密货币交易的基础。与任何其他业务一样，加密货币交易需要仔细规划和执行策略，以保护您的资本免受重大损失。在价格可能高度不稳定的加密货币市场中，不当的风险管理可能会让您无法实现财务独立。相反，适当的风险管理可以帮助您增加利润并限制损失。因此，加密货币交易中的风险管理至关重要，原因如下：
保全资本：有效的风险管理可确保您的损失最小、可预测，并且是策略的一部分，而不是导致您账户破产的黑天鹅事件。
情绪控制：它可以帮助您保持冷静和理性，避免因恐惧或贪婪而做出冲动的决定。
可持续性：适当的风险管理使您能够长期维持您的交易活动。
交易加密货币时的最佳风险管理策略
如果明智地运用风险管理策略，可以帮助加密货币交易者减轻潜在损失并改善他们的整体交易结果。以下是一些管理加密货币交易风险的流行策略：
选择可靠的加密交易平台
踏上加密之旅的第一步是选择一个可靠的平台来购买、出售、持有或使用您的加密资产。选择信誉良好且安全的加密货币交易所是加密交易最基本的风险管理策略之一。
寻找具有强大安全性和监管合规记录的交易所，例如币安。例如，币安有多个安全层，可以保护您免受因安全漏洞而造成的潜在损失。此外，币安作为该行业六年多来的主要参与者，拥有覆盖数百万用户的全球用户群，提供深度流动性，以及各种各样的加密宝石供您发现和交易。
选择安全的存储选项来保存您的加密资产
根据您的需要安全地存储您的加密资产。对于长期存储，请考虑使用 Ledger 或 Trezor 等硬件钱包。这些设备可提供额外的保护层以抵御在线威胁。对于较小金额，请使用启用了双因素身份验证 (2FA) 的热钱包。
选择最安全的方式来存储你的加密货币。
做你自己的研究（DYOR）
投资前务必彻底研究加密货币。分析其技术、用例、团队和社区支持。例如，在投资比特币之前，了解其去中心化性质以及作为交换或价值存储手段的潜力。
分析加密货币涉及三个方面，即：
基本面分析，您应该探索加密货币的内部运作。
技术分析，您应该探索加密货币的价格指标、其上涨潜力以及其被高估或低估的外观。
情绪分析，您应该探索围绕加密货币的情绪。
确定头寸规模
确定要为每笔交易分配多少资本。使用 1-2% 规则，这意味着在单笔交易中，风险不要超过总投资组合的 1-2%。这可以在价格出现不利变动时保护您的资本。
加密货币交易中赚取巨额回报的可能性促使交易者投入 30%、50% 甚至 100% 的交易资本。然而，这是一个冒险的决定，可能会危及你的财务状况。根据黄金法则，永远不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。
准备好你的进入和退出策略
为您的交易设定清晰、明确的入场和出场点。例如，您可以在加密货币突破特定阻力位时入场，并在达到预定的利润目标时出场。
加密货币交易中常见的风险管理错误
从过去的错误中吸取教训是一种极好但代价高昂的成功方法。加密货币交易与任何其他类型的交易一样，都基于清晰的理念和策略，所有加密货币交易者，尤其是新手，都必须遵守这些理念和策略。
如果您是购买或交易加密货币的新手，以下是交易者常犯的一些错误，您应该避免：
没有策略和目标的交易：没有明确计划的交易可能会导致损失。制定策略时，请考虑您的利润目标、风险承受能力和投资时间表。
短期规划：加密货币市场波动性很大。考虑长期投资往往更有利。
过度分散：过度分散可能导致持有许多表现不佳的资产。只有当您了解不同类型投资的基本原理时才可以进行分散投资。
使用不知名的加密货币交易所：新交易者应该选择可靠、值得信赖且安全的交易所。信任和安全的要素经常被忽视。
缺乏基本面和技术分析知识：不了解市场基本面就进行交易可能会导致损失。我们建议您在开始交易之前学习市场的基本面和技术分析。
投资您无法承受损失的资金：加密货币波动性极大，巨额亏损的风险伴随着巨大的利润。请注意所涉及的风险并为最坏的情况做好计划。
结束语
总之，掌握加密货币交易中的风险管理不是一种选择，而是一种必需。加密货币市场的剧烈波动可能带来丰厚利润，但如果管理不当，也可能让你的投资化为乌有。通过分散投资、合理调整仓位、设置止损和定期审查投资组合，你可以自信地驾驭这种令人兴奋但又充满危险的局面。
