欧盟宣布将于 2024 年 12 月 30 日之前对加密资产服务提供商 (CASP) 实施旅行规则指南。
欧盟（EU）即将实施针对加密资产服务提供商（CASP）的旅行规则指南，以加大打击洗钱和恐怖主义融资的力度。
欧洲银行管理局 (EBA) 宣布，这些准则将于 2024 年 12 月 30 日对在欧盟境内运营的所有加密货币交易所强制执行。
#EBA 刚刚发布了有关资金和某些加密资产转移时应附带信息的新指南。
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— 欧盟银行管理局 – EBA (@EBA_News) 2024 年 7 月 4 日
针对 CASP 的加密货币反洗钱/反恐怖融资规则
欧盟指导方针是将加密活动纳入欧盟现有的反洗钱/打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 框架的重要一步。
法规 (EU) 2023/1113（也称为旅行规则指南）要求加密资产市场 (MiCA) 法规定义的 CASP 收集和报告有关资金和数字资产转移的信息。
CASP 必须收集用户交易数据、识别与服务相关的购买并检测潜在的可疑转账。
加密服务提供商和中介机构必须制定明确的政策来处理多中介交易和跨境转账。
EBA 承认，实现合规可能会给加密货币交易所和服务提供商带来财务压力，但它预计长期利益将超过初始成本。
EBA 表示：“这些指南有望有助于更有效地打击洗钱/恐怖主义融资。”
已经受欧盟现有反洗钱指令 (AMLD) 或类似国内反洗钱/反恐怖融资制度约束的加密货币交易所将继续按照这些法规运作。
旅行规则指南增加了一层专门针对数字资产交易的合规性。
Cardano 符合 MiCA 标准
随着欧洲政府加强监管，加密行业正在采取积极措施实现合规。
Cardano 基金会与加密碳评级研究所 (CCRI) 合作，最近发布了与即将出台的 MiCA 法规相一致的 Cardano 网络可持续性指标。
Cardano 的报告强调了其节能的共识机制，与工作量证明协议相比，该机制显著降低了电力消耗。
它还详细说明了网络的年度总能源消耗、碳足迹和每笔交易的边际电力需求。
加密行业的这种积极主动的立场表明了其愿意与监管机构合作并在透明和负责任的框架内运作。
12 月的旅行规则合规截止日期将成为欧盟和全球加密货币领域的关键时刻，开启虚拟资产交易反洗钱/反恐怖融资合规的新时代。
