我们的行业已进入发展和成熟阶段，合规性对于用户体验和安全、业务成功和负责任的增长绝对至关重要。我们无法确切知道这一时期何时开始，但在我看来，币安有充分的理由声称它标志着这个新时代的开始。 2023 年 11 月，在区块链领域，我们采取了史无前例的举措，我们认识到，即使作为充满监管不确定性的新兴行业的早期公司，这也不能被视为对过去的问题负责。强大的合规控制。
我们经历了惨痛的教训，但这使我们能够为行业的其他公司制定路线。我们邀请同事们看看我们过去的失败，看看我们是如何改进的，并从我们的经验中学习，避免我们一路走来遇到的许多绊脚石和困难——这些同事不必经历同样的事情，以造福于整个生态系统及其用户。我们还知道，为我们充满活力的行业制定合规标准只是其中的一部分，另一个同样重要的部分是其他主要参与者遵守这些标准的准备和意愿。虽然币安继续尽自己的一份力量，但其他行业参与者是否在改善合规工作方面做得足够？我认为他们还没有做到这一点，但我希望这种情况能够改变。
不断发展的合规性需要团队的努力
在过去的几年里，我们投入了大量资金来改进我们的合规性和安全性计划和团队，目标是将币安打造成这些领域的行业黄金标准，并为加密领域的同行树立榜样。我们为我们创建并通过这一努力继续维持的合规、安全和透明文化感到自豪。
我们的增强功能包括扩展我们的内部反洗钱（MLD）检测和分析能力，包括链上和链下监控；改进我们的身份验证协议（KYC - 了解您的客户），加强我们的团队并与一流的第三方供应商加强内部技术；加强我们的市场监管能力；建立业界领先的金融犯罪合规部门，负责协助世界各地的执法机构进行与加密货币相关的调查，并与他们分享打击金融犯罪所需的技能和知识。每年，我们都看到反映这些努力的效率和影响的定量指标有所增加，与此同时，对该部门非法活动的估计却有所下降。
我们并没有将观察到的所有积极变化归功于自己，而是始终认为这一运动是团队的努力。无论我们如何努力，如果没有愿意尽自己的一份力量的同事的积极支持，我们永远无法将整个行业的合规性和成熟度提升到一个新的水平。本着“水涨船高”的愿景，币安已开始呼吁数字资产领域的其他主要参与者在全球范围内建立信任、引入负责任的做法以及提高透明度和合规性方面发挥作用。 。
从提出为所有中心化加密货币交易所建立统一框架以获取市场信任到开源我们的储备证明（PoR）系统，此外在其他行动中，我们的举措旨在促进区块链领域和 Web3 业务的同事广泛参与。最重要的是，我们希望通过痛苦的错误和与监管机构的辛勤工作所形成的合规改进能够开始被广泛复制。虽然这方面的一些改进已经可见，但我相信我们的行业同仁做得还不够。
船还是潮？
“涨潮”隐喻中隐含的理念是，一旦一大波积极变革进入一个行业，所有参与者都会从中受益。这适用于全行业的合规升级：一旦所有主要行业参与者都完全合规，最不负责任的人被迫适应新标准或退出市场，我们将进入一个日益牢固的信任良性循环，进一步推动采用。这个比喻没有具体说明谁应该是推动变革的潮流，谁是等待被抬起的船。让我澄清一下：币安不是潮流。这股潮流是由我们所有人组成的，而我们的使用者就是船只。
我们意识到，直到今天，我们一些最大、最强大的同事——这些应该为整个生态系统的利益推动变革的实体类型——并没有发挥出最佳表现。一些国家对洗钱交易视而不见，另一些国家尚未采取强有力的监视和交易监控措施，还有一些国家允许违反制裁行为。不幸的是，有些人同时允许这一切。
事实是，这些参与者尚未像币安一样遭受这些失败的同样后果，但这并不意味着他们永远不会。即使他们设法避免立即的监管监督（这远不能保证）和相关制裁，从长远来看，避免合规最佳实践将导致用户信任的丧失和业务的破产。更重要的是，无论草率的反洗钱政策和松懈的身份验证可能带来什么战术上的好处，这种行为最终都会阻碍整个行业的成长和成熟，对其所有参与者和用户产生重大的负面影响。 。
因此，我对同事们的呼吁是：从币安的错误中吸取教训，而不是犯自己的错误——犯错误的代价会更高。不要成为那艘平静地等待潮水将你托起的小船；成为潮流。如今，整个加密货币和区块链行业需要完全合规才能保持其指数级增长轨迹。这也是我们用户想要和需要的。最终，这将帮助我们以使命为导向的创新行业更接近其最终目标：促进财务自由并切实改善人们的生活。那就顺势而为吧。
