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欧洲银行管理局 (EBA) 针对加密货币交易所和服务提供商发布了新的“旅行规则”指南
这些指南将于 2024 年 12 月 30 日生效，为企业提供 6 个月的准备时间
该规则要求报告资金和加密资产转移信息，以打击洗钱和恐怖主义融资
加密资产服务提供商 (CASP) 将受到欧盟反洗钱/打击恐怖主义融资 (AML/CFT) 制度的约束
欧洲银行管理局 (EBA) 宣布了新的“旅行规则”指南，该指南将适用于在欧盟运营的加密货币交易所和服务提供商。
这些法规将于 2024 年 12 月 30 日生效，为企业提供了六个月的合规准备时间。
新指南于 2024 年 7 月 4 日发布，是 (EU) 2023/1113 法规的一部分，该法规扩大了向加密资产服务提供商 (CASP) 提供关于发起人和受益人的信息的义务。
该法规使欧盟的法律框架与金融行动特别工作组（FATF）的标准保持一致，旨在建立在整个欧盟范围内实施旅行规则的一致有效的方法。
#EBA 刚刚发布了有关资金和某些加密资产转移时应附带信息的新指南。
????https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c
— 欧盟银行管理局 – EBA ???????? (@EBA_News) 2024 年 7 月 4 日
根据这些新规定，加密货币交易所和服务提供商将被要求报告资金和加密资产转移的详细信息。
这包括收集用户的转账信息、识别交易是否与购买服务有关、以及检测看似有关联的转账。
该指南还要求CASP声明其多中介和跨境转移政策。
这些法规的主要目的是通过允许有关部门全面追踪资金和加密资产的转移来防止、发现和调查洗钱和恐怖主义融资。
此举标志着加密资产在与传统金融服务接受相同监管审查方面迈出了重要一步。
CryptoFirm 反洗钱合规总监 Simon Schneider 对新法规进行了评论：
“这些指导方针代表了加密货币企业在欧盟运营方式的重大转变。虽然合规最初可能具有挑战性，但这是使加密货币行业合法化并保护其免受非法活动侵害的必要步骤。”
EBA 承认，遵守这些准则可能会给加密货币交易所和服务提供商带来财务压力。
然而，监管机构预计，从长远来看，总体收益将超过潜在成本，有助于更有效地打击洗钱和恐怖主义融资。
值得注意的是，目前属于欧盟反洗钱指令 (AMLD) 或国内反洗钱/反恐怖融资制度范围的加密货币交易所和服务提供商除了受这些新指南的约束外，还将继续受到适用的反洗钱/反恐怖融资要求的约束。
实施过程包括两个月的缓冲期，以便支付服务提供商 (PSP)、中介 PSP、CASP 和中介 CASP 在法规生效后宣布遵守新要求。这一时期从欧盟官方语言的译文发布后开始。
这些指导方针是 EBA 正在制定的更广泛的监管框架的一部分。该机构还发布了基于风险的 CASP 反洗钱/反恐怖融资监管指导方针，以及 CASP 有效管理洗钱和恐怖主义融资风险的指导方针。
EBA 正在制定内部政策、程序和控制指南，以遵守适用于 CASP 和其他金融机构的限制措施。
加密行业对这些新法规的反应褒贬不一。有些人认为这是迈向主流采用和提高安全性的必要步骤，而另一些人则担心这可能会对用户隐私产生影响，并带来运营挑战。
EuroCrypto Exchange 首席执行官 Maria Lopez 表示，
“虽然我们全力支持打击金融犯罪的措施，但实施这些指导方针将需要大量资源，并可能影响用户所期望的交易速度和便利性。我们正在努力在合规性和用户体验之间找到平衡。”
随着最后期限的临近，在欧盟运营的加密货币企业将需要仔细审查其当前的做法，并做出必要的调整以确保合规。这可能涉及更新其 KYC（了解您的客户）程序、增强其交易监控系统，并可能修改其运营流程。
欧盟加密货币交易所将在六个月内面临新的“旅行规则”法规一文首先出现在 Blockonomi 上。
