为了加强反洗钱 (AML) 措施，欧洲银行管理局 (EBA) 扩大了旅行规则指南，将加密服务提供商及其中介机构纳入其中。

从 12 月 30 日开始，欧盟的加密货币交易所将需要遵守法规 (EU) 2023/1113，该法规要求他们报告有关基金和加密资产转移的信息。

根据欧盟加密资产市场监管局（MiCA），加密资产服务提供商（CASP）也将受到欧盟反洗钱/打击恐怖主义融资（AML/CFT）框架的约束。

支付服务提供商 (PSP)、中介 PSP、CASP 和中介 CASP 将有两个月的时间来声明其是否遵守新规则。

#EBA 刚刚发布了有关资金和某些加密资产转移时应附带信息的新指南。🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— 欧盟银行管理局 – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) 2024 年 7 月 4 日

加密服务提供商必须收集用户资金或加密转账信息，识别与服务相关的交易，并检测关联转账。他们还需要声明其多中介和跨境转账政策。

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EBA 认识到加密货币交易所和服务提供商可能会为了遵守欧盟旅行规则指导而承受财务压力。

然而，金融监管机构也发现了一线希望：

“总体而言，这些指南带来的好处预计将超过潜在成本，并且这些指南有望使打击洗钱/恐怖主义融资的斗争更加有效。”

欧盟反洗钱指令 (AMLD) 或国内反洗钱/反恐怖融资制度下的加密货币交易所和服务提供商仍需遵守相关的反洗钱/反恐怖融资要求。

随着世界各国政府加强对加密货币交易所的监管，加密协议正在积极致力于合规措施。

今年3月，全球最大的加密货币交易所币安加入了全球旅行规则联盟，以打击洗钱和恐怖主义融资等金融犯罪。

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