SEC 认定 Silvergate 对 FTX 倒闭负有责任：直接提起诉讼

美国证券交易委员会对 Silvergate 银行提起诉讼。监管机构瞄准了 Silvergate，该银行去年正式关闭并进入清算程序。他指责他们误导客户和投资者了解合规计划的有效性，包括反洗钱工作。

除了银行本身，诉讼还将前首席执行官 Alan Lane、前首席风险官 Kathleen Freher 和前首席财务官 Antonio Martino 列为被告。在 SEC 的法庭文件中，

在 SEC 的文件和其他公开声明中，SCC、Lane 和 Fraher 歪曲了银行面临的运营和法律风险，谎称该银行有一个有效的 BSA/AML 合规计划，专门针对其加密资产客户日益增加的风险。

加密友好型银行 Silvergate 因涉嫌违规而被 SEC 起诉，最终达成 6300 万美元的和解协议。

SEC 指出，该银行“目前涉及其最臭名昭著的客户之一 FTX（2022 年 11 月崩溃的加密资产交易平台）。它还声称“FTX 对这些客户，包括他们各自的实体，进行了广泛的尽职调查和交易监控”。然而，该计划“不足”。

Silvergate 的工作人员在调查期间追踪到了来自 FTX 相关实体的 90 亿美元转账，调查发生在崩盘后不到一周。SEC 律师，

最让 BSA 工作人员感到不安的是，资金从 FTX 的托管账户（持有 FTX 客户资金）流入多个无人值守的 FTX 相关实体账户的趋势。这些资金随后通过该人转移到其他第三方，或转移到银行以外的账户。