Coinspeaker Silvergate 将支付 6300 万美元以解决因 FTX 崩溃而受到的联邦和州调查
在 2022 年和 2023 年加密货币暴跌之后，涉足加密货币领域的加州贷方 Silvergate 与监管机构达成了巨额和解。2024 年 7 月 2 日，美联储、加州 DFPI 和美国证券交易委员会宣布对 Silvergate 母公司 Silvergate Capital Corp. 处以总计 6300 万美元的罚款。这笔罚款解决了对 Silvergate 合规实践的调查，尤其是其与现已破产的加密货币交易所 FTX 的交易。和解还允许 Silvergate 正式交出其银行牌照，完成其于 2023 年开始的清盘程序。
Silvergate 与美国证券交易委员会达成 5000 万美元和解协议
Silvergate 与监管机构达成和解，既不承认也不否认他们的指控。和解协议披露了令人担忧的细节。美国证券交易委员会因涉嫌疏忽欺诈而处以 5000 万美元的罚款。他们声称该银行在合规性方面误导了投资者，并遗漏了可疑交易。
SEC 执法部门主管 Gurbir Grewal 表示，Silvergate 未能发现 FTX 及其关联公司之间近 90 亿美元的可疑转账。这表明监管存在严重失误，可能导致非法活动被忽视。
SEC 还对 Silvergate 的前高管处以罚款。首席执行官 Alan Lane 被罚款 100 万美元，首席运营官 Kathleen Fraher 被罚款 25 万美元。他们还指控前首席财务官 Antonio Martino 低估了损失并歪曲了银行的财务状况。Martino 否认了这一点，声称这是由于“高度主观”的会计实践造成的，他本着善意行事。
Silvergate 在 FTX 丑闻中扮演的角色
和解公告并未提及司法部对 Silvergate 与 FTX 及其创始人 Sam Bankman-Fried 关系的刑事调查。执法部门此前表示，Silvergate 可能是 FTX 欺诈行为的受害者。这引发了人们对 Silvergate 在 FTX 丑闻中所扮演角色的质疑。这家银行是否被一项复杂的计划欺骗，还是监管不力助长了 FTX 的不当行为？
FTX 的倒闭凸显了加密货币行业的风险，而 Silvergate 的 6300 万美元和解金则为进入这一不可预测领域的传统金融机构敲响了警钟。随着监管机构继续密切关注加密货币，对于任何考虑涉足数字资产的银行来说，强有力的合规措施和怀疑态度都是必不可少的。
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