根据NBC的报道，由Twitter联合创始人杰克·多尔西（Jack Dorsey）创立的金融科技公司Block正面临联邦检察官的调查。该公司被指控存在合规性失败，并涉嫌通过加密货币交易与恐怖组织有所关联。
报道中提到，Block的一名前员工向纽约南区法院提交了文件，这些文件揭示了公司在合规方面的缺陷、在客户信息收集上的不足，以及公司处理了来自受制裁国家和恐怖组织的加密货币交易。这些指控如果属实，可能会对Block公司的声誉和运营产生重大影响。
比特币交易与恐怖主义有关
根据这份报告，Block公司的前员工向有关部门透露了一些关键信息。该员工指出，Block的子公司Square和Cash App在执行交易时未能收集到足够用于风险评估的客户信息。这种信息收集的不足可能违反了合规要求，增加了公司面临的监管风险。
此外，报告还提到Square处理了与古巴、伊朗、俄罗斯和委内瑞拉等受到经济制裁的国家的数千笔交易。这些国家受到国际社会的制裁，与它们进行交易可能会触犯法律和监管规定，尤其是对于在美国运营的公司。
向检察官提供的文件揭示了与受制裁国家实体之间的大量“小额交易”，这些交易中有些是最近一年内发生的。Block的前员工特别强调，公司领导层和董事会对于存在的合规失误是知情的。如果情况属实，Block公司可能存在系统性的合规问题，并且这些问题已经上升到公司高层的知情范围。
调查确实揭示了Jack Dorsey创立的公司Block，涉嫌为恐怖组织处理了多笔加密货币交易。这一发现引起了对Block公司在尽职调查和合规实践方面的严重担忧。
Block的一名前员工向监管机构透露，公司在处理比特币、信用卡和美元转账相关的交易时，大多数情况下并未遵循规定向政府提交所需报告。此外，即便在得知这些违规行为后，Block公司据称并未对这些问题采取解决措施。
根据Block的一位前员工以及另一位了解Block监控系统的人的说法，公司的合规部门存在根本性的缺陷。
两位了解情况的人士向NBC透露，他们对Block公司负责监管合规计划的领导团队表示担忧。其中一位前员工在外部顾问的调查支持下，识别出Block在监控可疑交易、评估客户风险和筛选制裁违规行为的系统内存在近50个缺陷。
Jack Dorsey 的 Block 公司面临不确定的未来
面对NBC就正在进行的调查提出的询问，Block公司对自身的合规计划进行了辩护。Block强调，公司致力于适应不断变化的制裁法规以及应对新兴的威胁。
公司声称已经建立了一个全面的合规计划，该计划包含了用于进行制裁筛查和报告的系统、工具和流程。这表明Block正努力确保其操作符合监管要求，并采取了相应的措施来识别和减轻潜在的合规风险。
Block公司声称，它自愿向美国财政部的海外资产控制办公室（OFAC）进行了自我披露，这一行为最终导致OFAC发出了一封不采取行动的信函（no-action letter），表明对Block的调查已经结束，并没有采取任何行政行动。
通常情况下，当一个公司自愿向监管机构披露潜在的违规行为，并在调查中展现出合作态度时，可能会被视为减轻处罚的情节。然而，前员工的指控和外部咨询机构的评估揭示了Block在合规方面的多项不足，这可能表明尽管有自我披露的行为，公司仍存在一些未解决的合规问题。
Jack Dorsey的公司Block确实面临过监管挑战。其在欧洲的业务实体Verse Payments Lithuania UAB，相当于美国的Cash App，曾被立陶宛银行金融市场监管委员会要求解决与现有客户相关的身份验证问题。
这表明Block在全球范围内的业务受到监管机构的关注，并且需要遵守各国的法律法规，尤其是在反洗钱（AML）和打击恐怖融资（CFT）方面的规定。此外，Verse Payments Lithuania UAB的业务活动和合规性问题也受到了监管机构的审查，这进一步凸显了跨国金融科技公司在不同司法管辖区内可能面临的合规挑战。
公司现状及案件进展
Block公司去年关闭了P2P支付应用程序Verse，原因是增长和盈利能力未达到预期，这一点在中有提及。同时，Lawrence Summers和Sharon Rothstein这两位董事离开了Block的董事会，但他们的离职与公司运营、政策或实践的分歧无关。
美国联邦政府对Block公司的联邦调查，集中关注了Block在遵守法规方面的重大失误，其中包括涉嫌与恐怖分子网络有关联的加密货币交易。调查中提到的具体问题包括信息收集不足、违反经济制裁规定，以及未能向政府报告可疑交易等。
目前，调查仍在进行中，Block公司及其创始人Jack Dorsey的运营和监管状况的影响将取决于调查的最终结果。至于Jack Dorsey本人，截至目前，他尚未就此事发表官方声明。随着调查的深入，相关细节和后果将更加明朗。#JackDorsey #联邦调查