美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）加大了对加密货币混合器的打击力度，将其列为非法金融活动的关键中心。 
为了加强对数字货币交易的监管，该机构在周末公布了拟议规则制定通知（NPRM），将加密货币交易混合列为洗钱领域的首要问题。
加密货币混合器，也称为不倒翁，是一种对数字资产进行洗牌以掩盖其来源的服务，使它们难以追踪。这种混合过程通常涉及汇集不同来源的资金，然后将其重新分配到不同的地址，从而有效地切断交易轨迹。 
随着加密货币的迅速扩散和采用率的不断提高，这些混合器已成为犯罪者寻求清洗不义资金的首选工具。
FinCEN 瞄准加密货币混合器 
FinCEN 提议的规则旨在强制要求受监管的金融机构标记有参与混合迹象的交易，特别是源自美国境外的交易。通过提高报告要求，该机构旨在提高透明度并解决这些不明交易导致的非法资金流动泛滥的问题。 
然而，人们对拟议措施的实际有效性存在很大担忧，特别是考虑到加密货币领域错综复杂的去中心化和假名性质。
由财政部牵头的最新监管攻势建立在去年发起的先前行动的基础上。值得注意的是，Blender.io 和 Tornado Cash 等平台一直受到美国当局的关注，被指控协助朝鲜洗钱活动。据外国资产控制办公室 (OFAC) 披露，自 2019 年以来，通过该平台洗钱的金额已超过 70 亿美元，针对 Tornado Cash 的指控进一步加重。
潜在影响
拟议规则的一项重大影响是其执行的不确定性。加密货币本质上是去中心化和假名的，这使得监管机构很难识别参与混合交易的个人或实体。
这些法规在现实世界中的有效性仍然是一个争论点，适应加密货币不断发展的性质将为执法机构带来持续的挑战。
此外，注重隐私的加密货币通常与混合器结合使用以增强匿名性，可能会面临越来越大的监管压力。像 Monero 和 Zcash 这样提供增强隐私功能的代币，由于监管机构旨在打击混合服务，其使用可能会受到限制。这可能会导致隐私币的受欢迎程度和采用率下降。
虽然 FinCEN 提出的监管行动无疑标志着打击洗钱的承诺，但不良行为者所采用的不断发展和复杂的方法继续在不断扩大的数字资产领域考验监督和监管的界限。#FinCEN  #加密混合器

在美国证券交易委员会（SEC）对交易所Coinbase提起的涉嫌证券违规的诉讼背景下，美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）近日对加密货币交易所 Coinbase 在重大刑事调查中的重要贡献表示了认可。
FinCEN 通过致信 Coinbase 首席执行官 Brian Armstrong，强调了该数字货币交易所通过其合规和报告实践下，在协助执法工作方面的起到的作用。这一认可发生在 SEC 对该交易所涉嫌证券违规提起诉讼的背景下做出的。
这项认可是每年由美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）局长颁发的执法奖励计划的一部分。该计划的目的是表扬那些通过使用《银行保密法》（BSA）报告，成功进行调查和起诉的重要刑事案件。
在今年的FinCEN局长执法奖励计划中，Coinbase参与的案件在被认可的七起重大案件里表现尤为突出，这对加密货币行业在打击金融犯罪方面的努力给予了重要的认可和肯定。
Coinbase的首席法务官Paul Grewal在社交媒体上分享了这一消息，并对获得的认可表示感谢，他强调了公司致力于从金融生态系统中清除不良行为者的决心。
Grewal赞扬了公司的合规团队和政府调查团队，在面对批评的情况下，他们仍然出色地维护了一个合法的环境。
FinCEN 的信函强调了 BSA 报告在满足监管要求和支持美国金融系统完整性中的关键作用。信中详细说明了执法机构、反恐部门和金融监管机构是如何依赖这些报告产生的金融情报来打击从针对老年人的欺诈到恐怖主义等一系列犯罪行为的。
此外，该信函还阐明了BSA报告在协助调查之外的影响。这些报告为FinCEN的分析工作提供了动力，使其能够识别新的非法金融趋势并制定预防性措施。该局还利用这些报告通过信息共享计划和出版物来通知受监管的社区。
通过强调 Coinbase 的贡献，FinCEN 旨在展示在组织的所有层级维护金融完整性工作的重要性。这封信意在提醒所有参与反洗钱活动的人士，他们对国家安全和保护个人免受金融犯罪侵害的日常影响具有重大意义。
FinCEN 的这一认可不仅表彰了 Coinbase 所做的工作，也强调了金融科技行业与监管机构之间合作的重要性，以确保金融系统的安全与稳定。#FinCEN #Coinbase

美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）对国内金融公司发出了紧急警告，指出墨西哥的贩毒集团正在增加使用加密货币来购买制造芬太尼的化学品。
在6月20日的公告里，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）特别提醒公众，比特币（BTC）、以太坊（ETH）、门罗币（XMR）和泰达币（USDT）等加密货币正被越来越多地用于非法交易活动。
FinCEN强调，面对犯罪分子日益精熟地运用新技术进行非法活动，金融机构必须提高警觉，积极识别并报告任何可疑的交易行为。同时，该机构也认为，加密货币在非法金融活动中的应用，尽管带来了新的挑战，但同时也为执法部门提供了新的侦查机会。
根据FinCEN的说法：“虽然加密货币交易提出了独特的挑战，但它也提供了检测和瓦解芬太尼供应链的新机遇。”这表明，尽管存在困难，但监管机构和技术的进步也为打击此类犯罪活动开辟了新路径。
加密货币形式的非法交易
美国金融犯罪执法网络（FinCEN）在其最新通报中指出，墨西哥的一些主要跨国犯罪组织（TCO），如锡那罗亚集团和哈利斯科新一代集团（CJNG），正在改变他们的支付手段。这些组织现在越来越多地使用加密货币来进行交易，这一趋势表明他们正在利用加密货币的特性来隐藏非法资金流动，从而给执法和监管工作带来了新的挑战。
根据FinCEN的信息，这些墨西哥犯罪组织目前正频繁地使用数字资产，从中国供应商那里购买用于制造芬太尼的前体化学品和设备。这些交易常常导致资金流向由中国供应商持有的、由加密货币公司管理的钱包，过程中有时还会涉及到二级汇款机构。
FinCEN已经识别出一些与芬太尼供应链中非法使用加密货币相关的危险信号，包括向中国、香港或其他地区化学和制药行业发送的不明目的小额付款，以及利用多个空壳公司来掩盖交易的真实来源和目的地。
为了应对这一问题，FinCEN敦促金融机构将监测可疑加密货币交易的程序纳入其反洗钱（AML）计划之中。这涉及到使用区块链分析技术来追踪和关联那些与中国供应商和墨西哥TCO有关的虚拟货币地址。
此外，FinCEN还建议金融机构通过其公私合作计划FinCEN Exchange来共享信息，以提高对与芬太尼供应链相关的非法活动的侦查、发现和报告能力。这一措施旨在加强金融行业与执法部门之间的协作，共同打击涉及芬太尼的非法金融活动。
美国阿片类药物危机
美国政府发布这一警告是其全面应对阿片类药物危机的措施之一。与此同时，拜登总统已经将阿片类药物危机定性为国家紧急状态，政府已经实施了一系列广泛措施来切断非法芬太尼的供应链。这包括对涉嫌参与毒品贩卖的外国个人或组织实施制裁，以及与国际伙伴协作加强监管和执法行动。
根据美国缉毒局（DEA）提供的数据显示，芬太尼过量使用已在美国达到惊人的程度，已成为18至45岁年龄段死亡的主要原因。芬太尼作为一种合成阿片类药物，其药效是吗啡的100倍，这进一步凸显了采取这些措施的紧迫性。
金融犯罪执法局（FinCEN）发出的最新警告，旨在提醒美国的金融机构对那些参与芬太尼生产和分销的复杂犯罪网络保持警觉。同时，FinCEN发出警告并强调金融机构需要提高警觉并采取主动措施，以打击加密货币在这类致命交易中的滥用情况。通过以上这些努力，美国政府希望能够更有效地对抗阿片类药物滥用的危机，保护公众健康与安全。#FinCEN #加密货币 #非法活动
结语
美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的警告揭示了加密货币在犯罪活动中的新趋势，同时也突显了执法机构在适应和利用技术进步以打击金融犯罪方面的挑战与机遇。随着加密货币的非法使用日益增多，FinCEN敦促金融机构加强警惕，积极识别并报告可疑交易，并通过区块链分析等技术手段提高侦查能力。
这一行动体现了在全球化和数字化背景下，打击犯罪活动需要监管机构、金融机构以及技术提供方之间的紧密合作。此举旨在通过共同努力，可以更有效地保护金融系统的完整性，确保公众的健康与安全，同时促进加密货币领域的合法、健康发展。