韩国比特币借贷先驱 Delio 站在重大法律纠纷的最前沿。指控、监管挑战和财务后果给该公司蒙上了阴影，使其陷入监管风暴的中心。

争议不断：Delio 与 FIU

本月早些时候，韩国金融情报机构（FIU）对 Delio 采取了惩罚措施。为什么？他们声称不遵守《特定金融信息法》。具体来说，他们声称 Delio 在推出新服务之前忽视了评估洗钱风险，但该公司驳斥了这一说法，指出他们仅有 41 项服务存在失误。

在这些指控之后，金融情报机构建议罢免 Delio 首席执行官郑相浩 (Jeong Sang-ho)。此外，该公司还面临三个月的运营中断和巨额罚款，高达 18.96 亿韩元。

作为报复，Delio 准备向金融情报机构发起法律挑战，他们的主要争论焦点是什么？监管机构认为法律执行存在偏见，主要是在虚拟资产管理的明确指导方针仍然难以捉摸的情况下。

该公司首席执行官 Jeong Sang-ho 批评了制裁措施。他认为这些行为是过度的，并且对该国新兴的虚拟资产行业构成潜在风险。

潜在的指控

Delio 与监管机构的冲突并不是从这里开始的。今年早些时候，金融服务委员会（FSC）对该公司进行了调查。结果？比特币、以太坊和瑞波币等重要虚拟货币的交易暂时暂停。涉嫌侵权行为：背信、欺诈和挪用公款，据称所有这些都是由受害者投诉引发的。

韩国很多法律界人士都在思考一个相关的问题：虚拟资产相关的存款管理产品能否算作金融产品？DK L Partners 首席执行官 Kwon Dan 表示：“鉴于不存在本金损失的可能性，将虚拟资产存款、质押和借贷视为金融投资产品具有挑战性。”

受人尊敬的 Cha & Kwon 律师事务所 Oh-hoon Kwon 支持这一观点，强调有必要将虚拟资产存款与金融投资产品分开。

深入探究：金融情报机构涉嫌越权

雪上加霜的是，Delio 所谓的侵权行为与未公开的虚拟资产业务运营商进行交易，正在受到密切关注。

韩国的加密货币监管格局正在发生变化。在 Do Kwon 事件等过去事件的推动下，八月见证了国家拥护跨机构调查小组。

随着 Delio 面临监管障碍，它揭示了韩国不断变化的加密货币监管立场。随着明确的指导方针变得势在必行，国家的加密货币未来仍然是许多人关注的焦点。#Delio  #诉讼

Delio 目前正在接受韩国 FSC 的调查。

韩国数字资产储贷公司Delio在暂停用户提现一个多月后陷入更深层次的危机。当局于 7 月 18 日扣押了 Delio 的资产，据报道这扰乱了其运营。

根据最新消息，韩国监管机构的行为导致“该公司难以提供正常服务”，它还强调需要防止为了存款人的利益而分散平台财产。

在韩国金融服务委员会（FSC）没收客户和公司拥有的所有资产以及其他冷钱包和分类账后，Delio 在一份通知（韩文翻译）中对其正常运作的能力表示担忧。

Delio 是韩国加密货币生态系统的主要参与者。

该贷款公司从 6 月 14 日起暂时停止提款，理由是市场波动加剧以及姐妹贷款公司 Haru Invest 投资者感到困惑，该公司前一天停止了存款和提款。

Delio 进一步表示，其重点是保护其托管的客户资产，并补充说，在问题解决之前，提款将继续暂停。

几天后，Delio首席执行官郑相浩透露，该借贷平台将恢复提款。没有透露有关暂停服务的进一步时间表。

突然停止提款的决定引起了社区的强烈反对，同时金融服务委员会因欺诈、挪用公款和背信弃义的指控对该公司的活动发起了调查。

#韩国  #Delio

该公司首席执行官认为监管机构不希望 Delio 纠正其做法。

据报道，总部位于韩国的比特币贷款机构 Delio 正计划对当地金融监管机构提起行政诉讼，理由是对法律的解释不当和不正确。

这起新诉讼是在韩国监管机构对比特币借贷公司进行调查并处以罚款之后发生的。

Delio 将起诉韩国监管机构

本月早些时候，韩国金融情报机构（FIU）通过制裁公告建议解雇 Delio 首席执行官 Jeong Sang-ho。此外，监管机构还对其处以停业3个月和18.96亿韩元罚款的处罚。

这些制裁是基于 Delio 据称未能按照《特定金融信息法》的要求在提供新产品和服务之前评估洗钱风险。据金融情报机构称，Delio 未能遵守约 41 种产品的要求。

Delio 正在准备针对金融情报机构的行为提起行政诉讼。根据该报告，金融服务委员会对该公司提出的贪污和欺诈指控没有根据。Delio 指出，在没有关于虚拟资产存款和管理产品的明确规则的情况下，监管机构适用法律是不公平的。

首席执行官郑相浩强烈批评金融情报机构的制裁，称其法律解释不合理、适用不公平，并警告称这可能对国内虚拟资产行业造成损害。

该银行认为，监管机构是在向其施加压力，要求其关闭，而不是提供纠正其做法的机会。

今年早些时候，FSC对 Delio进行了全面调查，导致比特币 (BTC)、以太坊 (ETH) 和瑞波币 (XRP) 等主要虚拟资产于 6 月 14 日停止存取款。调查列举了与网络相关的违反信任、欺诈和贪污等问题，报告表明受害者的投诉引发了调查。

法律专家批评监管机构

韩国法律专家和KOL对虚拟资产相关存款管理产品是否可以归类为金融产品存在模糊性。DK L Partners 首席执行官 Kwon Dan 表示：

“根据《资本市场法》的定义，虚拟资产存款、质押和借贷很难被视为金融投资产品，因为不存在本金损失的可能性。”

另一位专家、Cha & Kwon 合伙人 Oh-hoon Kwon 也认为，虚拟资产存款不应被归类为金融投资产品。

此外，金融情报机构指控Delio违反了禁止与未申报的虚拟资产业务运营商进行交易的义务也正在接受审查。

韩国最近一直在加速加密货币监管，尤其是在去年的 Do Kwon 事件之后。八月，该国率先成立了一个跨部门调查组。#韩国  #Delio