币安调查员的日常生活
要点
作为加密货币行业的领导者，币安兢兢业业地履行提高数字资产生态系统安全性和完整性的职责，并以此为荣。
在健全的合规性计划的指导下，币安聘请业界顶级调查员、区块链分析分析师和前执法人员，建立了全球知名的金融犯罪合规(FCC)部门。
直接从币安调查人员那里详细了解他们如何承担打击金融犯罪的重任及其日常工作。
犯罪组织曾在泰国策划了一次大规模犯罪行动，使用名为“杀猪盘”的混合型婚恋投资骗局，骗取了数千人价值数百万美元的资金。而组织头目开跑车、住别墅，过着奢华的生活。他们设法躲过了监控，直到2023年的某天，警察敲开了他们的家门，一切都结束了。犯罪集团之所以落网，是因为他们到底有一些交易是在区块链上进行的，这让币安调查员得以找到线索。剩下的事情则交由泰国皇家警察出马。
公共区块链本质上是透明的，凡链上交易皆可彻底追溯。这些数字资产特性开辟了金融情报和调查的新领域：追踪区块链上的资金流动。币安为这个新兴领域配备了才华横溢的人才和一流技术，以应对与数字资产相关的犯罪。此外，还利用这些资源与全球执法机构合作和共享专业知识，在更广泛的区块链生态系统中保护用户，打击不法分子。这种合作成效显著，泰国“杀猪盘”案只是众多近期案例中的一例。
币安金融犯罪合规
币安金融犯罪合规(FCC)部门由经验丰富的调查人员组成，他们来自科技、银行、执法和情报等各行各业。FCC部门分布在世界各地的多个团队中，在保护生态系统免受不法分子和欺诈活动侵害方面发挥着至关重要的作用，在打击加密货币犯罪的斗争中起着带头作用。
“从战略上来讲，该团队帮助币安在执法部门树立了良好的声誉，成为以不断超越而著称的可靠合作伙伴，他们尽心尽力地帮助打击全球犯罪，使加密货币行业成为对所有人来说都更加安全的地方。”——特别调查组Pablo
作为行业领导者，币安拥有以用户为中心的独特文化，始终致力于超越行业标准，保护用户并提高更广泛的生态系统安全性。随着时间的推移，币安已建成业内名列前茅的合规部门。
迄今为止，币安已通过公开和私下合作帮助当局冻结和没收了价值超过十亿美元的加密货币资产，遏制了该领域的不法分子。2023年，币安世界一流的FCC部门回应了超58,000项执法请求，与执法机构一起举办了120场研讨会和培训，并完成了超51,600（比2022年增长了180%）份可疑活动报告(SAR)，涉及制裁、诈骗、欺诈以及黑客攻击等可疑活动。
充满活力的环境
币安FCC成员不仅是调查员，也是合规专家，他们必须具备适当的能力和经验来平衡这两个领域。因此，FCC部门的工作环境充满活力，每天都在不断变化。正如SAR组的James所说：“没有一天会重样，总有新的内容需要学习、新的挑战需要克服，这让团队成为充满刺激的地方，人人都想加入其中。”
调查员在日常工作中通常会兼顾内外部的合规问题。团队成员经常要为执法机构提供重要支持，帮助他们追踪线索，理解币安的记录或解决问题。
通常，请求或警报会首先发送给案件组或SAR组，必要时他们会将其上报给特别调查组或制裁调查组。总体而言，FCC部门包含多个行动小组，它们相互配合，以保护生态系统。
合作是关键
“合作是我们内外部调查框架的核心。”——特别调查组Akbar
FCC部门负责协助需要在制裁、法币和交易监控等专业领域开展进一步调查的案件和行动，在币安内部合规流程中发挥着关键作用。在外部，该部门与全球执法机构在多个领域开展合作，尤其是在培训和解决与加密货币相关的犯罪方面。
尽管数据显示与不法分子相关的加密货币交易份额很小，但只要涉及到资金或价值转移，数字资产就可能被用于一系列非法活动，包括欺诈、洗钱、人口贩运、毒品交易以及勒索软件攻击等。通过加密货币渠道流通的欺诈资金金额比人们普遍认为要少得多，尤其是与传统金融中的欺诈交易相比。
执法机构经常表扬币安调查员在处理这类犯罪案件时的合作力度、响应时间和外联工作。在之前的讨论中，加利福尼亚州圣克拉拉县副地方检察官评论说：“币安和其他平台非常愿意提供帮助，非常愿意表示‘我们也不希望我们在的平台上有赃款。我们不希望不法分子在我们平台上转移资金，我们会提供帮助‘。”
特别调查组的Peter补充道：“币安在合规方面投入了大量资金，如果你询问我们合作过的任何执法机构，他们都会告诉你他们看到了这一点，并且非常感谢我们在创建更安全的生态系统方面所提供的帮助。另一方面，作为最大的平台，不仅要承担重大的责任，还要接受这些机构和监管机构的审查。但是，这正是我们在合规方面做出表率的地方，我们希望这些监管机构能将其作为行业标准让所有其他公司予以执行。”
FCC团队成员喜欢将他们的部门看作一个力量倍增器，在他们可以发挥关键作用的时间与地方，用相关情报和专业知识来帮助打击犯罪活动。对于我们的调查员来说，这份工作最有意义的一个地方是得到合作伙伴的认可和赞赏，特别是通过追回资金、寻找绑架受害者或帮助确定罪犯等行动在案件中发挥了重要作用之后。
案件组的Natasha也表示：“通过营造合作和勤奋的工作环境，我们不仅在为用户服务，而且在维护行业诚信方面也尽了自己的一份力量。因此，每位团队成员既是用户信任的守护者，也是币安使命的践行者，即打造更透明、更安全的加密货币世界。”
调查员在行动
币安调查员站在打击加密货币犯罪的最前沿，必须利用一些最复杂的现有工具和技术，包括一系列用于调查用途的内部开发和外部购买软件。内部软件通常用于团队之间的通信、分析交易和检查记录。外部软件通常用于区块链分析、情报收集以及数据可视化和分析。
鉴于加密货币的全天候性质，币安调查员需要不知疲倦地定期解决具有时效性的问题。SAR组的Charlotte回忆起一起支付服务渠道遭到黑客入侵的案件，当时正值周末，她团队的大多数成员都在休息。从法币合作伙伴那里了解到违规行为后，她立即组建了一个工作组，对90多个可能收到被盗资金的可疑账户进行了检查。Charlotte的迅速行动对追回资金至关重要，这表明无论情况如何，币安调查员随时准备在紧急情况下迅速做出反应。
调查员面临的另一个重大难题通常由加密货币的一个显著优势引起，即无国界性质。传统执法机构通常仅在自己的管辖范围内行动，因此有时难以打击跨境网络犯罪。这些限制凸显了高效国际合作的重要作用，以及币安在促进这些工作方面所发挥的作用。
特别调查组的Akbar列举了一个著名的国际合作成功案例。一位特别的账户持有人曾是全球多项执法请求的协调人。该小组分析了账户持有人的活动、交易和执法请求历史记录。此人对询问的含糊答复进一步加深了Akbar的怀疑。
根据这些线索，Akbar联系了泰国皇家警察局的网络犯罪调查局。在对该小组的调查结果与警方的数据库进行交叉核实后，确定了其与正在进行的“杀猪盘”调查之间的联系。最终，在代号名为“不相信任何人”的行动中，这一突破性发现成功让一个庞大的犯罪团伙覆灭。
追求正义的热情
对正义和做正确事情的深切热情，激励着币安调查员不断前进。这份工作最让人有成就感的一个地方是，无论是在行业层面还是个人层面，都一定会对世界产生积极影响。阻止不法分子、捣毁犯罪网络和伸张正义会带来独特的成就感。
”加密货币调查往往像错综复杂的拼图，我们团队在拼凑信息以揭露犯罪活动全貌的挑战中茁壮成长。“——特别调查组Akbar
然而，这项工作最难的地方是亲眼看到不法分子的犯罪后果。深入了解无辜受害者所蒙受的毁灭性打击确实令人沮丧，这进一步凸显了情报工作的重要性。
Akbar继续说：“尽管我们竭尽了全力，但不幸的是诈骗仍时有发生。它提醒我们面临的挑战，以及不断加强意识和完善防范措施的必要性。”无论是个人还是执法机构，都会遇到这些障碍。
多元化团队和背景
除了为世界做好事的成就感之外，许多团队成员还认为团队多元化是这份工作的另一个有利方面。每位调查员必须分享彼此的独特见解，从而培养共同的团队精神。
币安调查员来自不同的背景，如传统金融业的银行和合规部门以及全球政府的执法和情报部门等。其中一些值得注意的例子如下：美国的联邦情报局（FBI）、国税局（IRS）和财政部，以及欧盟的欧洲刑警组织、英国的内政部、新加坡内政部（MHA）、香港警务处（HKPF）等等。
在加入币安之前，这些世界一流的犯罪打击斗士都参与或带头开展了一些大规模的加密货币调查，比如对“丝绸之路”暗网市场、BTC-e比特币交易平台和Mt.Gox黑客攻击事件的调查。有趣的是，许多调查员在加入币安之前甚至在执法机构与币安进行过合作，他们对币安强大的合作能力大加赞赏。
“在执法部门调查期间，我从币安那里获得了难以置信的支持，这让我坚定了加入这家公司的决定。毫无疑问，我知道币安就是我想走的职业道路。”——SAR组James
未来的调查工作
鉴于加密货币不断变化的性质，币安FCC部门面临的一个最大挑战是始终掌握犯罪分子及其犯罪手段。随着不法分子越来越老练，技术水平越来越高，币安调查员必须不断完善他们的工具和技能，才能保持领先地位。
除了调查员自身，将加密货币犯罪的这些变化转化为传统执法方式也更加困难。用户在加密货币市场中的行为与传统金融市场中的不同，这使得传统方法的有效性降低，因此有必要采用新的方法。
除了加密货币和区块链技术的快速发展外，围绕它们的监管环境也在不断变化。虽然这些最终都是保护用户的积极因素，但要跟上不断变化的规则和法规可能非常困难，特别是在不同的市场和司法管辖区。通常，缺乏监管可能会难以制裁不法分子。在伸张正义的过程中，抓住罪犯是一回事，惩罚罪犯又是另一回事。
随着加密货币行业进入以合规为主导的下一发展阶段，监管审查有望得到加强，有望制定明晰的政策，为统一的全球框架铺平道路。FCC部门将朝着这个方向努力，继续在抓住这一机会、引领加密货币合规性以及维护生态系统用户资产安全基金(SAFU)方面发挥关键作用。