美国监管机构如何评价币安合规改善措施
关键要点
考虑责任归属和未来成长，币安对过去的行为承担全部责任、努力改善其合规措施，并建立更强大、更安全的平台。
这种观点也反映在美国政府机构在他们的调查过程中发表的声明中，特别是关于币安的合作和反洗钱（AML）、反恐怖融资（CFT） 和了解你的客户（KYC） 方面所做的措施。
虽然美国政府机构的调查是由过去的行为所引起，但它有助于建立我们今天在币安看到的全面合规计划。一如继往，我们永远以用户安全为优先。
币安在成立之初，在快速的成长之下并没有做到足够的合规风控，而它的确应该需要匹配相关合规机制。币安承认这一点， 我们对过去的行为要承担全部责任。我们正与美国政府机构合作，包括接受对我们的合规和制裁计划进行强大的监控，并将继续采取主动措施来解决过去这些问题。
正如作者、思想家 Matshona Dhliwayo 所评论：“钻石因其承受的压力而获得光芒。”
我们会积极面对并欢迎前所未有的审查，这些审查不仅揭示过去的问题，也包含我们过去为解决这些问题所用的不同方法。现在是时候向前走了。
在过去的两年中，在我们与美国政府机构达成历史性的解决方案之前，对我们的用户而言，我们已成为一个更强大、更安全且更有保障的平台。这不是我们的一家之言，以下是我们与和解的政府机构直接提出的要点和引述：美国金融犯罪执法网络(FinCEN) 同意令、我们与司法部(DOJ) 的和解协议，以及与海外资产控制办公室(OFAC) 的和解。
（币安）重塑了其合规治理计划和组织结构，包括聘请具有金融部门和执法部门专业合规经验的新合规领导人 。—— 截自 FinCEN 的同意令
在调查及其他方面的合作
美国政府机构注意到币安在其进行调查期间的合作态度并采取补救措施，以及币安主动与全球执法机构一起合作。
具体来说，OFAC 指出币安的“重大合作”，其中包括“进行广泛、独立的内部调查、迅速回应OFAC 的讯息请求、提供有关明显违规的大量数据、向OFAC进行多次简报、提交内部通讯以及执行中止诉讼时效协议。”
该机构还表示，币安已实施了“重要的补救措施”，例如建立“两个专门与执法机关合作的团队，包括主动分享情报和回应具有时效性的请求”。
FinCEN 表示：“币安就包括Hydra、暗网市场和骇客攻击这类型非法活动相关的全球执法机构密切合作。”此外，尽管它没有向FinCEN提交可疑活动报告，但币安已“主动与全球执法机关和区块链供应商合作，打击资助恐怖主义”。
DOJ 详列了币安的补救措施 (其中一些我们会在下面的部分中引用)，并指出该公司已就美国监管机构平行调查部份决议，承诺进行额外补救措施行为。
币安最近采取了重大步骤来加强其合规计划，包括投入大量资源来解决所提到的合规性差距类型。— 截自 FinCEN 的同意令
洗钱防制和打击资助恐怖主义
DOJ 和 FinCEN 的声明描述了币安在洗钱防制 (AML) 和打击资助恐怖主义 (CFT) 领域采取的措施。根据 FinCEN 的同意令：“币安当前的合规计划不允许被识别为与恐怖分子资金有关的用户留在平台上或移出资金。”
DOJ 认罪协商协议指出，币安已投入了大量财务资源来改善我们的 AML 和 CFT 计划，“包括以经验丰富的员工替换无效的合规人员，并大量增加合规人员人数。”
此外，DOJ 指出，币安已“从2022年11月开始实施全企业AML/CFT 和制裁风险评估”，“针对AML和KYC并实施防制洗钱金融行动工作组织标准”以及“增强员工AML/CFT培训”。
该机构还提到了币安改善交易监控的措施。根据 OFAC，币安已“与第三方公司合作实施即时交易监控，包括对受制裁方进行筛选”。 DOJ 确认，币安已“增加了对即时交易和交易后监控的投资，包括增加员工数、增强内部工具、以及聘请受认可的第三方供应商(例如区块链分析供应商) 来扫描用户交易和个人资料。”
用户身份验证 (KYC)
KYC 缩写代表“了解您的客户”，指金融组织对用户身份验证，这是大多数司法管辖区的监管机构要求。根据 OFAC 和解的文本，币安“要求所有用户通过 KYC 并根据用户合规风险评级实施定期客户审核”。
DOJ 列出币安采取的补救措施清单，该机构指出我们有：
更改我们的服务条款，要求所有新用户于 2021 年 8 月提交完整的 KYC 程序；
在 2022 年 5 月为所有直接账户持有人实施完整的 KYC 要求，包括使用认可的第三方供应商验证身份并评估客户风险；
2022 年 11 月改善我们的强化尽职调查计划，包括政治风险人士、高风险用户、提高限额申请人、不寻常的公司结构和异常交易活动；
2022 年 11 月更新我们的制裁政策，改善客户尽职调查、筛选、销户、账户封锁、风险评估和制裁报告；
开发并纳入完善的框架，旨在确定企业用户的国籍。
制裁合规和针对美国人士的作法
币安已大幅加强了其制裁和 AML 合规计划，以寻求解决已在平台上存在的受制裁者和美国人。— 截自 FinCEN 的同意令
监管机构注意到了币安致力提高其识别受制裁者和位处于美国的用户并防止他们使用该平台的努力。
根据 OFAC 和解 ，我们 “改进了合规政策和程序，例如币安制裁手册，该手册要求币安完成年度全企业风险评估，以及对怀疑位于受制裁司法管辖区的用户进行额外尽职调查。”
该机构进一步指出，币安已对用户进行多次回顾审核，识别并不再服务来自美国以及受制裁司法管辖区的用户，“包括对所有活跃用户进行了针对来自美国和其他各国的制裁清单进行重新筛选。”
此外，OFAC 还认可币安在这方面采取的其他措施，包括“对初次招聘新人员安排制裁培训，并至少每年对所有员工进行制裁训练”，大幅增加“层层防线合规资源，包括制裁合规”；邀请“第三方供应商检测并防止某些部分(包括被封锁人员加入币安)”，并实施“进一步的技术控制来筛选和识别受制裁司法管辖区的用户，包括封锁IP 、地理封锁，和区块链监控。”
DOJ 还指出币安实施了一些措施，特别是通过“在 2019 年底实施地理封锁措施”并继续“通过使用各种位置检测工具 (包括 IP 地址、电话号码和电信业者) 来改善其控制。”
该部门表示，币安在进行调查通知之前已开始限制许多已知美国用户的账户、开始限制受美国制裁的用户账户，并“展开了广泛的回顾审查，识别并不再提供服务给平台中美国企业用户。”
发布这些声明并不是为了尽量减少美国政府机构文件中所描述过去行为的严重程度，也不是为逃避我们所应承担的责任。如前所述，引发这些主管机关调查的行为都是发生在过去，且他们的严格审查造就了今日币安在全面合规计划的发展。这些事实说明了我们致力于通过不断强化我们的合规政策、流程和系统来确保用户安全以及广大区块链空间的承诺。